Des étrangers gèrent trois sociétés de prêt avec des taux d'intérêt pouvant atteindre près de 1 400 % par an.

Le 17 juin, le département de police de Hô Chi Minh-Ville a annoncé qu'il enquêtait sur une affaire de « prêts à taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles » menée par un étranger.

En conséquence, le sujet Aigars Plivčs (nationalité lettone, 38 ans ; résidant dans l'appartement de l'immeuble Precia, n° 21 Nguyen Thi Dinh, quartier An Phu, ville de Thu Duc) a été découvert par les autorités en avril, alors qu'il exploitait deux sites web tamo.vn et findo.vn.

Les autorités notifient la décision du parquet à Aigars Plivčs. Photo : Fournie par CATP

Selon le département des enquêtes de la police de Hô Chi Minh-Ville, les deux sites web susmentionnés ont été créés par Sun Finance Group (dont le siège social est en Lettonie), par le biais de trois entités juridiques : Sofi Solutions Company, Digital Credit et Fincap VN, afin d'exercer des activités de crédit à la consommation au Vietnam.

Il s'agit de sites web de prêts financiers à la consommation en ligne, préprogrammés ; les clients n'ont qu'à se connecter au site, renseigner leurs nom et prénom, numéro de téléphone, adresse e-mail, revenus mensuels, dépenses mensuelles, numéro de carte d'identité/CCCD, numéro de compte, photo d'identité, photo de face, et le système traitera automatiquement le prêt sans que les clients aient à contacter directement un employé du prêteur.

Les clients recevront le prêt par virement bancaire. Le système créera alors automatiquement trois contrats électroniques : un contrat de prêt sur gage, un contrat de nantissement d'actifs avec Digital Credit Company/Fincap Company et un contrat de services de conseil avec Sofi Solutions Company. Ces contrats sont conservés dans le système ; aucune signature n'est requise de la part des parties. Chaque client sera invité à créer un compte sur les plateformes « tamo » et « findo » lors de sa demande de prêt.

Les clients peuvent consulter les informations relatives à leur prêt en se connectant au site web tamo.vn, findo.vn ou via les applications « tamo » et « findo » sur leur téléphone.

En collaboration avec les enquêteurs de la police, Aigars Plivčs a avoué être employé du groupe Sun Finance, basé en Lettonie, qui gère l'ensemble des activités de prêt mentionnées sur les deux pages ci-dessus. Bien qu'il n'en soit pas le représentant légal, Aigars Plivčs est le véritable directeur général de toutes les activités liées aux prêts, au recouvrement de créances, à la gestion des coûts et aux ressources humaines, par l'intermédiaire des chefs de département et de division des trois sociétés. Aigars Plivčs détient également 2 % des parts de la société Sofi Solutions.

Aigars Plivčs a admis que les trois sociétés opéraient ensemble, participant à des activités de prêt via deux sites web ; Sofi Solutions Company agissant en tant qu'unité de conseil, Digital Credit/Fincap VN fournissant des prêts à la consommation même s'ils n'étaient pas agréés.

L'intéressé a également admis que lorsque les clients empruntaient par le biais des deux sites web susmentionnés, la société n'exerçait aucune activité de conseil ou de prêt sur gage ; il a reconnu savoir pertinemment que les taux d'intérêt des prêts étaient supérieurs à 100 % par an, mais a malgré tout accepté de poursuivre l'organisation des activités de prêt.

Aigars Plivčs a engagé un représentant légal pour créer 3 sociétés afin de pratiquer l'usure dans le cadre de transactions civiles.

Le taux d'intérêt des prêts de ces sociétés est d'au moins 401,5 % par an ; le plus élevé atteint 1 379,7 % par an, soit 20 à 68 fois supérieur au taux d'intérêt maximal autorisé par les dispositions du Code civil.

Le montant total des profits illégaux que l'Agence d'enquête de la police du 10e district a prouvés en travaillant avec 29 emprunteurs s'élève à plus de 780 millions de VND.