De nombreuses entreprises vietnamiennes font faillite parce qu’elles ne savent pas comment partager les bénéfices.

Pour aborder la 4ème révolution industrielle, M. Nguyen Manh Hung - Président du Conseil d'administration de Thai Ha Books Joint Stock Company est préoccupé par le fait qu'en plus de faire face à de nombreuses difficultés pour maîtriser la technologie 4.0, de nombreux Vietnamiens ne s'intéressent pas encore au domaine de la finance personnelle ou de la finance d'entreprise.

En particulier, il existe encore de nombreux dirigeants d’entreprises et propriétaires de grandes entreprises au Vietnam qui n’ont pas investi beaucoup de connaissances dans le domaine financier, en particulier la finance à l’ère de la révolution industrielle 4.0, en particulier les organisations et les particuliers qui envisagent de mettre en œuvre des projets de start-up.

A ce propos, M. Do Cao Bao, directeur général adjoint du groupe FPT, a déclaré que le Vietnam est une nation pauvre et n'a jamais eu de tradition comme beaucoup d'autres pays où il y a plusieurs générations de riches, donc les Vietnamiens n'ont pas de tradition de culture financière.

Selon M. Bao, alors que dans les pays comptant la plus forte proportion de riches au monde, comme en Europe ou aux États-Unis, l'éducation financière est dispensée dans chaque famille aisée depuis de nombreuses générations, au Vietnam, elle est très difficile à mettre en œuvre, car les Vietnamiens ne bénéficient pas d'un riche héritage traditionnel. Seules quelques familles d'une génération deviennent soudainement riches. De ce fait, la manière d'enseigner la culture financière à la prochaine génération au Vietnam n'est pas fondamentale.

« La plupart des Vietnamiens n'ont pas appris à gagner de l'argent, à le gérer et à le conserver, à le rentabiliser, à l'utiliser et à le dépenser. Si les individus eux-mêmes ne sont pas correctement formés à la culture financière, il est évident que la gestion financière ne sera pas standardisée », a estimé M. Bao.

D'un point de vue commercial, M. Bao a également constaté que les entreprises publiques vietnamiennes sont souvent créées tôt, sont plus nombreuses et jouissent d'une longue histoire. D'autres petites entreprises, quant à elles, ont souvent une durée d'activité très courte et manquent d'expérience en matière de développement et d'accumulation de capitaux pour gérer un flux de trésorerie rentable.

Selon M. Bao, cela a conduit à une réalité : autrefois, de nombreuses entreprises ne disposaient pas de capital initial, mais fonctionnaient grâce à des capitaux propres et des apports personnels. Mais après seulement cinq à sept ans, lorsque l'entreprise a connu du succès sur le marché et que le capital investi a commencé à générer des bénéfices, les entreprises ont souhaité se réunir pour discuter du partage des bénéfices, ce qui a conduit la plupart d'entre elles à la dissolution.

« Une raison tout à fait absurde pour laquelle de nombreuses grandes entreprises ont dû se scinder en plusieurs entités distinctes est qu'après avoir connu le succès, elles ne savaient pas comment répartir les bénéfices. Lorsque l'entreprise était en difficulté, le personnel était très uni et collaborait étroitement, mais lorsqu'elles réussissaient, faute de savoir comment répartir les bénéfices, de nombreuses entreprises ont fait faillite », a déclaré M. Bao.

Plus optimiste quant à la génération actuelle d'entreprises vietnamiennes dans la tendance à l'intégration internationale, M. Bao a commenté que de nombreuses entreprises ont commencé à établir des normes de gestion financière, à fonctionner sous des audits nationaux et internationaux et à avoir des rapports financiers publics...

En particulier, avec l'avènement de la Révolution industrielle 4.0, de nombreuses entreprises vietnamiennes ont eu recours à de nouvelles technologies comme la blockchain pour gérer leurs finances bancaires conformément aux normes internationales. Elles connaissaient dès le départ la structure du capital, le ratio d'actions, les apports en capital, ainsi que la distribution des dividendes et des bénéfices, selon le niveau de contribution initial. L'accès au financement dans le contexte de la Révolution industrielle 4.0 n'est donc plus un problème.