De nombreux habitants de Nghe An sont confus car leurs informations de compte de carte bancaire ont été volées.

Compte volé

Fin juillet 2019, la police de la ville de Vinh recevait régulièrement des signalements de citoyens indiquant qu'ils n'avaient effectué aucun retrait aux distributeurs automatiques de la banque depuis plusieurs jours. Or, lors de leurs transactions, les cartes affichaient des erreurs. À leur arrivée à la banque, les clients ont été soudainement informés que leurs comptes avaient été volés. Suite aux signalements, la police de la ville de Vinh, constatant que l'incident présentait des signes criminels, a mis en place un projet spécial (code T919) pour mener l'enquête.

3 sujets : Duong Truong Tai, Dang Thong Thong, Luyen Vu (de gauche à droite). Photo : D.V.

La police de la ville de Vinh a chargé l'équipe d'enquête générale de présider et de coordonner avec le Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie (ministère de la Sécurité publique), le Département de la sécurité étrangère et le Département de la police criminelle de la police provinciale de Nghe An et Vietinbank pour concentrer les forces, l'équipement technique et les moyens de vérifier les informations.

Grâce à des mesures professionnelles, le Comité d'enquête a déterminé qu'il existait un groupe de Chinois résidant dans la ville de Vinh présentant des signes suspects d'utilisation d'appareils électroniques installés dans les distributeurs automatiques de billets à Nghe An et dans plusieurs provinces et villes du pays pour voler des informations sur les comptes personnels et organisationnels ouverts dans les banques, puis falsifier des cartes de guichet automatique dans le but de s'approprier des actifs.

L'équipe d'enquête a précisé que ce groupe de sujets comprenait : Yang Chang Cai, également connu sous le nom de Duong Truong Tai (né en 1986), Denh Cong Cong, également connu sous le nom de Dang Thong Thong (né en 1990) et Lian Yu, également connu sous le nom de Luyen Vu (né en 1985), tous résidant dans la province du Jiangxi, en Chine.

Début août 2019, grâce à la surveillance, la Force opérationnelle a découvert que ces individus étaient entrés au Vietnam. Durant cette période, ils ont montré des signes de criminalité, détournant l'argent de nombreux clients à l'aide de cartes bancaires des provinces de Hai Duong et de Thai Nguyen. Le 19 août, ils sont retournés en Chine. Seulement quatre jours plus tard (le 23 août), Dang Thong Thong et Luyen Vu sont entrés au Vietnam par l'aéroport international de Noi Bai (Hanoï).

Là, ils ont continué à commettre des crimes en volant des informations bancaires via des cartes de retrait. Le 23 août 2019, Duong Truong Tai est également entré au Vietnam, mais par des voies illégales. Le groupe s'est « rassemblé » à Hanoï pour planifier ensemble le vol de comptes bancaires. Cependant, ils ignoraient que tous leurs déplacements étaient surveillés par la police.

La police de la ville de Vinh mène une enquête sur une scène de crime. Photo : PB

Le 3 septembre, les trois suspects ont pris un bus pour Vinh (Nghe An), afin de ne pas rester trop longtemps au même endroit. Ils ont loué une chambre dans un hôtel de la rue Nguyen Thai Hoc. Après avoir exploré les environs, ils ont choisi un distributeur automatique de billets de la Vietinbank, situé à l'intersection des rues Duy Tan et Nguyen Phong Sac, comme lieu de leur crime.

La police a découvert que Dang Thong Thong quittait souvent sa chambre d'hôtel seul, muni d'un sac en plastique. Arrivé au guichet de la Vietinbank, Thong a baissé sa casquette, est entré dans le distributeur et est revenu un peu plus d'une minute plus tard.

Le soir, Luyen Vu se rendit seul au distributeur automatique et, très vite, il revint à l'hôtel. Le lendemain, ils répétèrent l'opération. Comprenant que les suspects s'apprêtaient à quitter la ville de Vinh, le groupe de travail se réunit et décida de résoudre l'affaire.

Il n'a fallu qu'une minute environ aux Chinois pour installer des dispositifs électroniques permettant de collecter les informations des comptes clients. Photo : Pham Bang

Astuces sophistiquées

Le 11 septembre, vers midi, on frappa à la porte. Lorsque Dang Thong Thong ouvrit, la police se précipita et prit les trois suspects en flagrant délit, ainsi que de nombreuses pièces à conviction importantes. Sur place, l'équipe d'intervention saisit 333 cartes bancaires fabriquées en Chine ; 3 appareils électroniques, 2 ordinateurs portables, des tournevis, des ciseaux, du ruban adhésif, de la colle… Les trois suspects furent conduits au commissariat. Là, face à des preuves irréfutables, ils s'inclinèrent et avouèrent leurs crimes.

Le lieutenant-colonel Pham The Anh, chef de l'équipe d'enquête générale de la police de la ville de Vinh, a déclaré que parmi les trois suspects, Duong Truong Tai était le chef, principalement assis dans la chambre d'hôtel à travailler sur l'ordinateur. Dang Thong Thong et Luyen Vu étaient chargés d'installer et de retirer les appareils électroniques connectés aux distributeurs automatiques de billets.

Ces individus ont choisi des distributeurs automatiques de billets très fréquentés pour commettre des délits. Photo : PB

Selon la police de la ville de Vinh, les méthodes criminelles de ces individus étaient extrêmement sophistiquées. Plus précisément, après avoir inspecté un distributeur automatique de billets fréquenté par un grand nombre de clients, Dang Thong Thong a utilisé un tournevis pour retirer la protection du clavier, puis a fixé un appareil électronique équipé d'une caméra ultra-compacte pour enregistrer le mot de passe de connexion de la carte. Thong a ensuite fixé un autre appareil électronique équipé d'une caméra ultra-compacte à la fente du lecteur de cartes. Cet appareil collecte toutes les informations : numéro de carte, numéro de compte, nom de la banque, montant, titulaire de la carte, etc.

« L'installation ne prend qu'une minute environ », a déclaré un enquêteur, ajoutant que les appareils avaient été installés en fin d'après-midi, au moment où les clients étaient les plus actifs. Quatre à six heures plus tard, ils les ont retirés pour éviter toute détection par la banque.

Après que Dang Thong Thong a attaché des appareils électroniques aux distributeurs automatiques de billets pour voler les mots de passe et les informations de compte personnel des clients, Duong Truong Tai s'est assis dans une chambre d'hôtel et a utilisé un ordinateur pour collecter les informations, puis les a envoyées en Chine via le réseau social Wechat à une personne nommée Ly Van.

Plus de 300 cartes bancaires ont été rapportées de Chine par les suspects. Photo : D.V.

En Chine, Ly Van décodait ces informations, puis les transmettait à Duong Truong Tai et à ses complices pour les insérer dans la fausse carte bancaire qu'ils avaient apportée de Chine. Une fois la carte contenant toutes les informations, ils se rendaient au distributeur pour retirer l'intégralité de l'argent du compte et s'enfuyaient rapidement vers un autre endroit pour effacer leurs traces.

« Dans chaque localité, ces individus ne restent que 5 à 7 jours, au maximum 10 jours, avant de déménager. La lutte contre eux est donc très difficile », a déclaré un enquêteur.

L'équipe d'enquête a déterminé que sur les 333 cartes bancaires saisies, 319 étaient numérisées avec les informations du titulaire du compte et 14 étaient vierges. Les suspects ont retiré de l'argent des comptes de 22 cartes pour un montant de près de 300 millions de VND.

L'enquête initiale a révélé que ces individus avaient réussi à installer des dispositifs électroniques dans les distributeurs automatiques de billets de la Vietinbank du quartier de Hung Dung à deux reprises, dérobant ainsi des informations bancaires pour utiliser de fausses cartes bancaires et s'approprier des avoirs. Cependant, ces individus étaient en train de transmettre des données à la Chine ; il n'a donc pas été possible de déterminer sur combien de cartes de distributeur automatique de Nghe An la totalité de leurs fonds avait été retirée.

Ils utilisent également des tournevis, des ciseaux, de la colle... pour retirer des vis et fixer de minuscules appareils électroniques aux distributeurs automatiques afin d'éviter d'être détectés. Photo : XB

Selon la police de la ville de Vinh, les victimes de ces sujets proviennent de nombreuses provinces, concentrées à Hanoi, Hai Duong, Thai Nguyen et Nghe An. Auparavant, le ministère de la Sécurité publique et la police locale ont arrêté de nombreux cas de crimes similaires, mais par rapport au projet mené par la police de la ville de Vinh, le nombre de sujets et le nombre de fausses cartes ATM découverts étaient les plus élevés.

Actuellement, le département de police de la ville de Vinh détient provisoirement trois suspects, Duong Truong Tai, Dang Thong Thong et Luyen Vu, pour « utilisation de réseaux informatiques, de réseaux de télécommunications et de moyens électroniques pour s'approprier des biens », conformément à l'article 290 du Code pénal de 2015. Par ailleurs, la police vérifie également les informations concernant deux hommes, Nan Kinh et Ly Van (Chinois), car ils sont liés à ce groupe de suspects. L'enquête se poursuit.