Les saisies de crédits aux Noirs secouent la société à Nghe An

(Baonghean.vn) - Récemment, une série de fraudes au crédit noir a secoué de nombreux villages. Les graves conséquences de ces opérations ont entraîné la rupture de nombreuses familles, la séparation de frères et sœurs et bouleversé la vie de nombreuses personnes.

1. Le vice-président de la commune de Nghia Thuan (Thai Hoa) est en faillite de plus de 8 milliards de VND

En août 2014, de nombreux commerçants de la zone du marché de Nghia Thuan (ville de Thai Hoa) se sont retrouvés dans une impasse lorsque M. Nguyen Thanh Phuong - Vice-président du Comité populaire de la commune de Nghia Thuan (ville de Thai Hoa) et son épouse, Mme Tran Thi Xuan (née en 1962) ont déclaré faillite de plus de 8 milliards de VND.

Les petits commerçants sont inquiets et confus lorsque M. Phuong a déclaré faillite.

Selon le rapport que M. Phuong a adressé au Comité du Parti et au Comité populaire de la commune de Nghia Thuan, de mars à août 2014, lui et sa femme ont emprunté de l'argent pour faire des affaires, en promettant des taux d'intérêt élevés. Le couple a investi cet argent dans l'alimentation et la vente d'appareils électroménagers, mais a subi des pertes. Le fils de M. Phuong a également créé une entreprise distincte pour investir dans la construction, mais n'a pas pu récupérer le capital, ce qui a conduit à la faillite.

Avant le mariage de sa fille cadette, constatant que ses proches s'empressaient de recouvrer la dette, M. Phuong a écrit une lettre demandant un délai, promettant qu'après le mariage de sa fille, il vendrait la maison qu'il occupait pour rembourser la dette. Cependant, le vice-président et son épouse ont ensuite discrètement cédé leur maison à un tiers pour 3,5 milliards de VND, sans payer leurs proches.

2. Une association d'épargne et de crédit de 8,3 milliards de VND s'est effondrée à Giang Son Dong (Do Luong)

En janvier 2015, une faillite s'est produite dans la commune de Giang Son Dong (Do Luong). De nombreux habitants ont porté plainte auprès de la police, accusant Ngo Thi Trang, une habitante de la commune de Giang Son Dong, d'avoir emprunté de l'argent en promettant des taux d'intérêt élevés. Mais lorsque Trang a déclaré faillite, la panique et l'inquiétude se sont emparées de tous.

De nombreuses familles ont emprunté de l'argent dans le cadre du programme de lutte contre la pauvreté pour le prêter à Mme Trang (photo avec l'aimable autorisation).

Selon l'enquête, de 2013 à octobre 2014, sous prétexte d'étendre l'élevage et le commerce, et d'échanger des actes bancaires, Ngo Thi Trang a emprunté auprès de 68 ménages dans 3 communes de Giang Son Dong, Giang Son Tay, Hong Son (Do Luong) pour un montant de plus de 8,3 milliards de VND.

Avec un taux d'intérêt attractif de 1 000 à 1 500 VND/million/jour, les victimes du piège de Trang ne sont pas seulement des familles riches, mais aussi de nombreuses personnes qui empruntent de l'argent à des proches, des amis, empruntent même des capitaux dans le cadre du programme de pauvreté et les prêtent ensuite à Trang à un taux d'intérêt plus élevé, et qui sont maintenant confuses et inquiètes.

En juillet 2015, la police du district de Do Luong a rendu une décision de poursuivre l'affaire, de poursuivre l'accusé et d'exécuter un ordre de détention temporaire de Ngo Thi Trang, résidant dans la commune de Giang Son Dong (Do Luong) pour fraude et appropriation de biens.

3. Fraude et détournement de près de 24 milliards de VND à Tan Son (Do Luong)

Début février 2015, dans la commune de Tan Son, district de Do Luong, une importante faillite de « hui » s'est produite, provoquant un tollé dans l'opinion publique. Des dizaines de ménages ont alors prêté des dizaines de milliards de dongs à Nguyen Thi Loan, propriétaire de « hui », mais ce dernier n'a toujours pas remboursé ses dettes plusieurs mois après l'échéance.

Les habitants de la commune de Tan Son sont inquiets lorsque Mme Loan a déclaré faillite.

Les premières investigations révèlent que, de fin 2013 à octobre 2014 environ, Loan a emprunté de l'argent à 31 ménages pour un montant total de 23 milliards 991 millions de VND. Le montant le plus bas était de 5 millions de VND et le plus élevé, de près de 7 milliards de VND.

Ce qui est particulier, c'est que, bien qu'ils aient prêté tous leurs biens à Loan, beaucoup n'ont reçu qu'un document de confirmation dactylographié par elle. Nombre d'entre eux ont même hypothéqué leurs certificats de droits d'usage du sol, puis emprunté de l'argent à des taux d'intérêt élevés pour lui prêter de l'argent. Lorsqu'ils ont appris la faillite de Loan, de nombreuses familles ont sombré dans la misère, voire se sont séparées.

Le 7 avril 2016, le service d'enquête de la police du district de Do Luong a ouvert une enquête pénale, poursuivi l'accusé et émis un mandat d'arrêt de quatre mois contre Nguyen Thi Loan pour enquêter sur un abus de confiance et appropriation de biens. L'unité a actuellement transmis l'affaire et le suspect au service d'enquête de la police provinciale afin qu'il enquête et fasse la lumière sur l'affaire.

4. 50 ménages sont morts à cause de la dette à Quynh Thach (Quynh Luu)

En août 2015, de nombreux habitants de la commune de Quynh Thach (Quynh Luu, Nghe An) ont été désemparés lorsque Mme Ho Thi Hoa (née en 1966, résidant dans le hameau 12 de la commune de Quynh Thach) a abusé de leur confiance pour emprunter plus de 2 milliards de dôngs à des dizaines de foyers de la commune, sans toutefois les rembourser. Par la suite, Mme Hoa a fui la localité à plusieurs reprises.

De nombreuses personnes qui ont prêté de l’argent à Mme Hoa étaient des parents et des amis.

Plus précisément, selon les habitants de la commune de Quynh Thach, en 2013, Mme Hoa, prétextant un besoin d'argent pour investir dans une grande entreprise, a sollicité de nombreux emprunts, principalement auprès de sa famille proche. Elle a emprunté entre 3 et 5 millions de VND à ceux qui disposaient de peu d'argent. Elle a également emprunté des centaines de millions de VND à ceux qui disposaient de beaucoup d'argent.

Ce n'est que lorsqu'ils ont appris que Mme Hoa avait « rompu sa dette » et s'était enfuie que de nombreuses personnes ont déposé plainte auprès de la police.

5. Effondrement du crédit noir de plus de 3 milliards de VND à Tru Son (Do Luong)

Fin mars 2016, de nombreux ménages de la commune de Tru Son (Do Luong) ont adressé une pétition aux autorités accusant Mme Tran Thi Ha (hameau 10, commune de Tru Son, district de Do Luong) d'avoir emprunté de l'argent avec intérêts sans l'avoir encore remboursé. Le montant total prêté à Mme Ha par ces 14 ménages s'élevait à plus de 2 milliards de dôngs.

14 personnes ont accusé Mme Tran Thi Ha d'avoir emprunté plus de 2 milliards de VND mais de ne pas les avoir remboursés.

Ces personnes ont prêté de l'argent à Mme Ha à un taux de 2 % par mois. Cependant, au moment du paiement, elles sont venues réclamer l'argent, mais elle a constamment retardé le paiement. Parmi les 14 personnes ayant déposé la plainte, celle qui a prêté le plus à Mme Ha a atteint plus de 474 millions de VND, et celle qui lui a prêté le moins, 20 millions de VND.

Ces personnes ont également déclaré que Mme Ha avait commencé à emprunter en 2014 et que le plus récent remontait à un ou deux mois. Il convient de noter que les procédures d'emprunt et de prêt étaient très simples, ne comportant que quelques lignes manuscrites.

Mme Tran Thi Ha a déclaré avoir emprunté de l'argent à des particuliers, puis l'avoir prêté à 14 personnes des communes de Dai Son et Hien Son pour profiter de la différence de taux d'intérêt. Le montant total prêté par Mme Ha s'élevait à plus de 3 milliards de dongs. La police du district de Do Luong enquête actuellement pour élucider cette affaire.

Pham Bang(synthétique)