OceanBank négocie secrètement les taux d'intérêt avec ses clients VIP.

Tout en reconnaissant que le paiement d'intérêts supplémentaires avait entraîné des pertes de plusieurs milliers de milliards de dongs pour OceanBank, M. Ha Van Tham a expliqué qu'il s'agissait d'un « dernier recours ».

Le 7 mars, le tribunal populaire de Hanoï a poursuivi son huitième jour d'audience dans l'affaire des irrégularités chez OceanBank, interrogeant 47 accusés et les personnes ayant des droits et obligations connexes.

Les avocats ont principalement axé leurs questions sur la question de savoir si la politique de M. Ha Van Tham consistant à verser des intérêts en dehors des accords contractuels pour « prendre soin » des clients avait entraîné des pertes de près de 1 600 milliards de VND pour OceanBank.

L'ancien PDG d'OceanBank comparaîtra devant le tribunal le 7 mars.

Selon le témoignage de la défenderesse Nguyen Minh Thu (ancienne directrice générale), fin 2010, M. Nguyen Xuan Son a quitté son poste de directeur général d'OceanBank, tout en conservant celui de vice-président du conseil d'administration. Lorsqu'elle a succédé à M. Son à la tête d'OceanBank, Mme Thu était responsable du département commercial et gérait directement trois clients VIP, des entreprises du secteur pétrolier et gazier. « Gérer les clients ici, c'est s'occuper des relations extérieures », a expliqué la défenderesse Thu.

S'exprimant à ce sujet, l'accusé Ha Van Tham (ancien président du conseil d'administration d'OceanBank) a déclaré avoir discuté avec M. Son de la nécessité de payer la différence et d'investir pour attirer des clients, et avoir convenu avec lui de cet accord. « Il semble qu'à cette époque, le marché financier était difficile et que les clients déposaient leur argent à court terme ; faute de taux d'intérêt élevés, ils se tourneraient vers d'autres banques. Il fallait donc dégager une somme d'argent pour fidéliser la clientèle », a déclaré M. Tham, reconnaissant avoir ordonné le versement de taux d'intérêt supérieurs au plafond autorisé.

Selon les allégations, OceanBank aurait versé près de 250 milliards de VND d'intérêts supplémentaires à M. Nguyen Xuan Son, agissant en sa qualité de représentant du groupe Vietnam Oil and Gas. Mme Nguyen Minh Thu aurait quant à elle versé plus de 48 milliards de VND à la Vietnam Oil and Gas Corporation, à la Binh Son Refinery and Petrochemical Company et à la coentreprise Vietsopetro.

Mme Nguyen Thi Minh Phuong (ancienne directrice générale adjointe) a perçu plus de 260 milliards de VND, dont plus de 105 milliards ont été dépensés pour la Vietnam Shipbuilding Industry Corporation, la Vietnam Oil and Gas Exploration and Production Corporation (plus de 76 milliards de VND) et la Vietnam Oil and Gas Power Corporation (plus de 35 milliards de VND)...

« Dans l’acte d’accusation, il est indiqué que le prévenu a donné des instructions, et que ses subordonnés ont continué à en donner aux succursales », a demandé l’avocat. M. Tham a reconnu avoir initialement donné raison à M. Son. Sans service à la clientèle, OceanBank ne pouvait pas lever de capitaux, car les clients déposaient leur argent dans d’autres banques.

Mme Le Thi Thu Thuy (ancienne directrice générale adjointe) a déclaré que sans ces paiements d'intérêts supplémentaires, OceanBank aurait eu des difficultés à lever des capitaux, à verser des dividendes aux actionnaires et à créer des emplois pour plus de 2 000 employés. En tant que responsable de la comptabilité, l'accusé était convaincu que le président Tham n'aurait jamais pris de décisions préjudiciables à la banque, car il détenait 63 % des actions.

Parallèlement, les bénéficiaires d'OceanBank ont ​​nié que la banque ait versé des intérêts en dehors des termes du contrat. Les principaux partenaires ayant déposé des fonds auprès d'OceanBank ont ​​tous témoigné devant le tribunal n'avoir « pas reçu un seul centime » de la part de cette banque.

L’accusé Son, après son retour au sein du groupe pétrolier, qui était accusé d’avoir reçu la plus grosse somme d’argent, a également nié avoir reçu plus de 220 milliards de VND de son cousin Nguyen Xuan Thang, ainsi que plus de 20 milliards de VND transférés par des employés d’OceanBank et de la société BSC.

Selon VNE