« Tomber dans le piège » de la monnaie virtuelle Bitcoin ne sera pas protégé par la loi au Vietnam

En tant qu’entité mondiale et non contrôlée par un gouvernement, Bitcoin attire de plus en plus de spéculateurs prenant des risques.

Début septembre, le Bitcoin a atteint pour la première fois un prix record de plus de 5 000 dollars, une forte hausse par rapport à seulement 1 000 dollars en début d'année. Le Bitcoin est également connu pour sa volatilité, ayant décuplé de 100 à 1 000 dollars en 2013.

Cependant, ces derniers jours, le Bitcoin a fortement chuté sur le marché, les investisseurs ayant procédé à des ventes massives, et il s'échange actuellement à 3 855 $. Les signaux négatifs de la Chine appelant à une répression du marché Bitcoin, ainsi que les critiques du PDG de JPMorgan concernant le Bitcoin, ont entraîné une chute brutale de cette monnaie virtuelle. Cependant, elle reste une monnaie virtuelle qui intéresse de nombreux investisseurs.

Pas une « poule aux œufs d'or »

Au Vietnam, le Bitcoin suscite l'intérêt de nombreuses personnes depuis 2013 et est devenu plus populaire depuis 2014. De nombreux séminaires ont été organisés pour inciter les gens à dépenser de l'argent réel pour acheter de la monnaie virtuelle et devenir « millionnaires et milliardaires ».

C'est pourquoi de nombreuses personnes ont perdu toute leur fortune parce qu'elles étaient crédules et croyaient aux promesses du rêve de changer leur vie des organisateurs des lignes de trading de monnaie virtuelle Bitcoin et Onecoin.

Mme Nguyen Thu Thuy (Hoang Mai, Hanoï) a raconté qu'un proche à Hô-Chi-Minh-Ville l'avait appelée à plusieurs reprises pour l'inviter à jouer au Bitcoin et lui avait même concocté un « rêve de milliardaire ». Ne parvenant pas à la convaincre, cette personne s'est retournée et lui a dit : « Si tu continues à payer ton salaire, quand deviendras-tu riche ? Tu ne vois pas que les gens ont de grandes maisons et des voitures partout dans la rue ? » Malgré cela, Mme Thuy a fermement refusé de participer.

Cependant, tout le monde n'est pas aussi vigilant que Mme Thuy. M. Vu Van Long (province de Gia Lai) a déclaré qu'au début de 2015, certaines personnes lui avaient conseillé de participer à cette salle des marchés bancaires pour gagner des intérêts très rapidement sans trop d'efforts, il était donc curieux de l'essayer.

« Au début, je n'avais investi que 10 millions de VND, puis j'ai vu que je pouvais percevoir des intérêts rapidement et sans effort. J'ai donc emprunté plus de 200 millions de VND pour investir. Qui aurait cru que plus d'un mois plus tard, cette salle des marchés disparaissait subitement ? Maintenant, je ne trouve plus d'intérêts, le capital a également disparu et je ne sais plus à qui m'adresser », a déclaré M. Long avec tristesse.

Selon l'enquête du Département de prévention de la criminalité de haute technologie (PC50) - Police de la ville de Hanoi, la plupart des participants sont facilement attirés et attirés dans ce réseau par des méchants parce qu'ils sont « joués » avec cupidité avec la mentalité de « ne rien faire mais toujours avoir de l'argent ».

La mobilisation de capitaux pour l'investissement en monnaie virtuelle est également utilisée sous forme de marketing multi-niveaux. Initialement, le sujet peut verser des intérêts très équitables aux investisseurs, mais lorsque ces derniers tombent dans le piège et investissent des sommes importantes en monnaie virtuelle, l'opérateur plante le système, supprime les données, s'approprie l'argent des clients et disparaît.

Plus précisément, pour participer au système, les membres effectuent un paiement minimum initial de 1 Bitcoin (valeur approximative de 10 millions de VND) et recevront un bénéfice quotidien de 1%/mois, un bénéfice mensuel de 30%/mois et un bénéfice après 3,5 ans de plus de 1 million USD.

De plus, les sujets encouragent également les membres à participer à des offres à forte valeur ajoutée pour réaliser rapidement des profits. En souscrivant à l'offre de 200 millions de VND, après 3,5 mois, ils doubleront leur investissement à 400 millions de VND et retireront immédiatement leur capital de 200 millions de VND. En poursuivant leurs investissements après 3,5 ans, ils réaliseront près de 100 millions de dollars de profits.

Début 2017, PC50 a reçu des dizaines de plaintes de particuliers concernant la perte d'environ 30 milliards de dongs due à un investissement dans la monnaie virtuelle Bitcoin. La police a arrêté plusieurs personnes coupables de fraudes et de détournements de biens liés à la monnaie virtuelle.

La police provinciale de Gia Lai a également reçu des centaines de personnes signalant qu'elles avaient été attirées dans un modèle d'échange de monnaie virtuelle à plusieurs niveaux appelé « banque communautaire Bitcoin » avec des montants allant jusqu'à des centaines de milliards de VND.

Ou comme le C50-Ministère de la Sécurité Publique en coordination avec la Police Provinciale de Dong Nai, ils ont démantelé un réseau de mobilisation de capitaux de haute technologie avec un montant d'argent détourné jusqu'à 140 milliards de VND, et en même temps arrêté le chef Nguyen Minh Phuong (39 ans, résidant dans la ville de Bien Hoa, province de Dong Nai), et deux complices.

On sait que non seulement dans la province de Gia Lai, mais de nombreuses personnes dans les provinces de Kon Tum, Dak Lak, Dak Nong, Dong Nai et Ho Chi Minh-Ville sont également dans la même situation.

La gestion du Bitcoin sera renforcée

Fin août, la monnaie virtuelle au Vietnam a reçu une attention particulière de la part du public lorsque le Premier ministre a publié la décision n° 1255/QD-TTg approuvant le projet d'achèvement du cadre juridique pour la gestion et le traitement des actifs virtuels, des crypto-monnaies et des monnaies virtuelles.

Le projet stipule clairement que le rapport d'évaluation de la situation actuelle visant à modifier le cadre juridique doit être finalisé avant août 2018 et que les documents juridiques relatifs aux actifs et aux monnaies virtuelles doivent être élaborés d'ici fin 2018. Parallèlement, le dossier demandant l'élaboration d'un cadre juridique relatif à la fiscalité des actifs et des monnaies virtuelles doit être finalisé d'ici juin 2019. Par ailleurs, le gouvernement a également assigné des propositions visant à prévenir et à traiter les infractions liées à ce type de monnaie, qui doivent être finalisées avant septembre 2019.

Immédiatement, les investisseurs en monnaie virtuelle ont exprimé leur opinion selon laquelle les monnaies virtuelles comme Bitcoin seront reconnues par le Vietnam et le cadre juridique sera bientôt révisé pour avoir une forme de gestion appropriée.

Cependant, le point de vue de la Banque d’État – l’agence de gestion monétaire – est différent.

M. Nghiem Thanh Son, directeur adjoint du département des paiements de la Banque d'État, a déclaré que non seulement maintenant, mais il y a 3 ans, la Banque d'État a publié un communiqué de presse sur Bitcoin et d'autres monnaies virtuelles similaires, dans lequel elle affirmait : Bitcoin (et d'autres monnaies virtuelles similaires) n'est pas une monnaie et n'est pas un moyen de paiement légal au Vietnam.

« Posséder, acheter, vendre et utiliser Bitcoin (et d'autres monnaies virtuelles similaires) en tant qu'actif présente de nombreux risques potentiels pour les personnes et n'est pas protégé par la loi », a souligné M. Son.

Selon M. Son, pour achever le projet assigné par le gouvernement, la Banque d'État surveillera et étudiera l'expérience internationale ainsi que les pratiques du Vietnam pour proposer des mesures et des politiques visant à perfectionner le cadre juridique et de gestion des crypto-monnaies et se coordonnera avec le ministère de la Justice et les ministères et branches pour proposer des mesures de gestion appropriées pour les actifs virtuels et les monnaies virtuelles dans les temps à venir conformément à la feuille de route approuvée par le Premier ministre.

Partageant ce point de vue, le Dr Nguyen Thi Kim Thanh, ancienne directrice de l'Institut de stratégie de la Banque d'État, a également déclaré que cela était nécessaire et opportun. En effet, d'une certaine manière, la croissance rapide des monnaies virtuelles aura un impact plus ou moins important sur l'ensemble des moyens de paiement nationaux, affectant ainsi également les taux d'intérêt du marché, la croissance économique et l'inflation. Sans parler des crimes tels que le blanchiment d'argent, le trafic de drogue, la fraude fiscale et d'autres transactions illégales… effectués via ces monnaies virtuelles.

La police recommande également de ne pas effectuer de transactions ou de paiements en monnaie virtuelle en ligne sans passer par un établissement de crédit, afin d'éviter d'être victime d'une infraction. En cas de risque ou de litige, les personnes effectuant des transactions ou des paiements en monnaie électronique ne seront pas protégées par la loi et pourraient même être coresponsables en cas de transaction avec des criminels.

Selon le journal Hanoi Moi