Le procès de M. Tran Bac Ha, accusé d'avoir manipulé un prêt de 3 100 milliards de VND, aura lieu prochainement.

Le tribunal populaire de Hanoï devrait tenir, à partir du 26 octobre, le procès en première instance de douze accusés dans l'affaire de la Banque d'investissement et de développement du Vietnam (BIDV). Le juge Vu Quang Huy présidera le procès.

Plus de 40 avocats se sont inscrits pour défendre les accusés et les personnes ayant des droits et obligations connexes. Le jury a également convoqué des représentants du Comité populaire de la province de Ha Tinh, du Conseil central du crédit et de près de 100 personnes et organisations concernées.Tran Bac HaIl a joué un rôle important tout au long de l'affaire, mais il est décédé en détention pour cause de maladie, ce qui a entraîné la suspension de l'enquête.

Selon l'acte d'accusation du Parquet populaire suprême, début 2015, M. Ha a envoyé de nombreux documents au Comité provincial du Parti et au Comité populaire de la province de Ha Tinh demandant un soutien pour l'investissement dans un projet d'élevage de bétail de haute technologie, s'engageant à ce que BIDV fournisse des capitaux et présente deux investisseurs expérimentés pour le soutenir, An Phu Company et Hoang Anh Gia Lai Group.

Cependant, la société An Phu est dirigée par Tran Duy Tung (le fils de M. Ha, en fuite). Conformément à la réglementation de la BIDV, il lui est donc interdit de lui accorder des crédits. M. Ha a donc proposé de créer la société par actions d'élevage Binh Ha, dotée d'un capital social de 200 milliards de VND, comme une « arrière-cour ». Deux des trois actionnaires de Binh Ha ont apporté des capitaux uniquement au nom de Tran Duy Tung, le reste étant présenté par le groupe Hoang Anh Gia Lai. Tung a été accusé de gérer et de diriger directement toutes les activités de cette société.

En avril 2015, M. Dinh Van Dung, directeur général de la société Binh Ha « créée » par Tung, a signé une dépêche officielle demandant à BIDV de fournir un capital de crédit pour un projet d'investissement dans l'élevage de bétail d'une envergure de 150 000 vaches par an, avec un investissement total de 4 230 milliards de VND dans les districts de Cam Xuyen et Ky Anh, Ha Tinh.

Entre 2015 et novembre 2018, la succursale de BIDV à Ha Tinh a octroyé plus de 2 600 milliards de dongs de prêts à Binh Ha. Lors de ce décaissement, BIDV n'a pas contrôlé les flux de trésorerie générés par les opérations commerciales, permettant ainsi aux actionnaires de Binh Ha d'utiliser le capital emprunté à des fins malveillantes, par l'intermédiaire de sous-traitants, détournant et détournant les fonds déboursés, selon les autorités.

Depuis la mise en œuvre du projet par la société Binh Ha, ses activités de production et ses activités commerciales ont accumulé une perte totale de plus de 900 milliards de VND. Au moment des poursuites pénales (novembre 2018), le principal impayé s'élevait à plus de 1 200 milliards de VND. Le total des créances impayées de la BIDV non recouvrables s'élève à près de 800 milliards de VND.

M. Lang a déclaré qu'au départ, il savait seulement que Binh Ha était une coentreprise entre An Phu Company et Hoang Anh Gia Lai Group. Ce n'est qu'à la mi-2018 qu'il a appris qu'il s'agissait de son entreprise de prédilection pour demander des licences d'investissement, emprunter des capitaux et mettre en œuvre le projet.

L'accusé Doan Anh Sang, ancien directeur général adjoint chargé des entreprises clientes, a admis que la signature des décisions d'approbation était contraire à la réglementation de la BIDV. Cependant, suite aux pressions répétées de M. Ha et à ses injonctions, il a été contraint de signer. Plus tard, lorsque la police provinciale de Ha Tinh a enquêté sur le projet d'élevage, M. Sang a appris que Binh Ha et ce projet étaient la propriété de l'ancien président de la BIDV.

Lorsque le projet d'élevage de Binh Ha a commencé à échouer, M. Sang et M. Phan Duc Tu (directeur général de la BIDV, aujourd'hui président du conseil d'administration) ont demandé à M. Ha de prendre en charge les conséquences et de rembourser la BIDV. Voyant cela, M. Ha a demandé à la BIDV de restructurer le prêt de la société Binh Ha pour quelques années supplémentaires, avec un délai de grâce pour les taux d'intérêt et les modalités de remboursement. À ce moment-là, M. Ha utiliserait les revenus des activités d'investissement agricole au Laos et au Cambodge pour rembourser la BIDV à hauteur d'environ 200 milliards de dongs par an, jusqu'à ce que la dette soit remboursée. Les actions de M. Sang ont été accusées d'avoir causé à la BIDV près de 800 milliards de dongs de dommages.

Comme les deux directeurs généraux adjoints de la BIDV, le défendeur Kieu Dinh Hoa, directeur de la succursale de la BIDV à Ha Tinh, a déclaré qu'il n'avait pas refusé avec audace de prêter du capital à Binh Ha, mais qu'il avait fait des propositions et déboursé du capital en violation de la réglementation.

Concernant le processus de prêt, M. Hoa a indiqué que le bureau d'accueil des clients était la société Binh Ha, puis les a mis en contact avec l'agence de Ha Tinh pour les formalités de prêt. Lors du décaissement, l'agence a constaté des problèmes avec Binh Ha, qui ne remplissait pas toutes les conditions d'autorisation. Le décaissement a donc été interrompu. La société Binh Ha a alors réagi en adressant une pétition au président Ha. De ce fait, M. Ha a demandé le limogeage du directeur de l'agence de BIDV de Ha Tinh.

Sachant que la société Binh Ha ne remplissait pas les conditions d'approbation du prêt, M. Hoa, en tant que chef adjoint de l'équipe d'évaluation, a néanmoins signé à huit reprises la dépêche officielle et la demande demandant au siège de la BIDV de modifier les conditions de crédit du projet. Lors du décaissement du capital, M. Hoa n'a pas demandé à Binh Ha de respecter intégralement les conditions approuvées par le siège, ce qui a conduit les actionnaires de la société à s'approprier les fonds déboursés à des fins personnelles, causant une perte de près de 800 milliards de dongs pour la BIDV, a déclaré le Parquet populaire suprême.

Concernant l'abus de confiance commis par l'accusé Dinh Van Dung et ses complices pour s'approprier l'argent de la vente de bovins, l'acte d'accusation stipule que l'argent de la vente de bovins collecté auprès de sociétés de courtage et d'abattoirs doit être transféré sur le compte de Binh Ha à l'agence BIDV de Ha Tinh afin que la banque puisse contrôler et compenser les dettes. Faute d'apport en capital, sous la direction de Tran Duy Tung, les accusés Dinh Van Dung, Tran Quang Anh et Thai Thanh Vinh ont utilisé l'argent de la vente de bovins pour leurs dépenses personnelles et ont apporté des capitaux afin de prouver le capital de contrepartie permettant à la BIDV de continuer à octroyer des prêts. Les accusés étaient accusés d'avoir détourné près de 150 milliards de dongs de la BIDV, mais au cours de l'enquête, 128 milliards de dongs ont été récupérés.

8 personnes ont été poursuivies pour le crime de «Violation de la réglementation sur les activités bancaires et autres activités liées aux activités bancaires", conformément à la clause 4 de l'article 206 du Code pénal de 2015, notamment : Tran Luc Lang (53 ans, ancien directeur général adjoint de BIDV en charge de la gestion des risques), Doan Anh Sang (59 ans, ancien directeur général adjoint de BIDV en charge des clients entreprises), Kieu Dinh Hoa (59 ans, ancien directeur de la succursale de BIDV à Ha Tinh), Le Thi Van Anh (36 ans, ancien chef du service clientèle de la succursale de BIDV à Ha Tinh), Ngo Duy Chinh (57 ans, ancien directeur de la succursale de BIDV à Ha Thanh), Nguyen Xuan Giap (46 ans, ancien directeur adjoint de BIDV à Ha Thanh), Pham Hong Quang (41 ans, ancien chef du service clientèle de BIDV à Ha Thanh), Dang Thanh Nam (39 ans, ancien dirigeant de BIDV à Ha Thanh).

4 accusés ont été poursuivis pour le crime de «« Abus de confiance pour s'approprier des biens », conformément à la clause 4, article 175 : Tran Anh Quang (38 ans, ancien directeur général de la société Binh Ha), Dinh Van Dung (55 ans, ancien directeur général de la société Binh Ha), Doan Hong Dung (59 ans, ancien directeur de la société Trung Dung), Nguyen Thi Thanh Son (57 ans, contributeur en capital de la société Trung Dung).