Le procès de M. Tran Bac Ha, accusé d'avoir manipulé un prêt de 3 100 milliards de VND, est sur le point de commencer.
M. Tran Bac Ha, ancien président du conseil d'administration de la BIDV, a été accusé d'avoir créé une société « d'arrière-cour » pour mener à bien un projet d'élevage de bétail, en manipulant des prêts illégaux de plus de 3 000 milliards de VND.
À compter du 26 octobre, le Tribunal populaire de Hanoï tiendra pendant dix jours consécutifs le procès en première instance de douze accusés dans l'affaire de la Banque d'investissement et de développement du Vietnam (BIDV). Le juge Vu Quang Huy présidera le procès.
Plus de 40 avocats se sont inscrits pour défendre les accusés et les personnes ayant des droits et obligations connexes. Le jury a également convoqué des représentants du Comité populaire de la province de Ha Tinh, du Conseil central du crédit et de près de 100 personnes et organisations concernées.Tran Bac HaIl a joué un rôle important tout au long de l'affaire, mais il est décédé en détention pour cause de maladie, ce qui a entraîné la suspension de l'enquête.
Selon l'acte d'accusation du Parquet populaire suprême, début 2015, M. Ha a envoyé de nombreux documents au Comité provincial du Parti et au Comité populaire de la province de Ha Tinh demandant un soutien pour un investissement dans un projet d'élevage de bétail de haute technologie, promettant que BIDV fournirait des capitaux et présenterait deux investisseurs expérimentés pour le soutenir, An Phu Company et Hoang Anh Gia Lai Group.
Cependant, la société An Phu est dirigée par Tran Duy Tung (le fils de M. Ha, actuellement en fuite) ; conformément à la réglementation de la BIDV, il lui est donc interdit d'accorder des crédits à cette société. M. Ha a donc proposé de créer la société par actions d'élevage Binh Ha, dotée d'un capital social de 200 milliards de VND, comme une « arrière-cour ». Deux des trois actionnaires de Binh Ha ont apporté des capitaux uniquement en leur nom, au nom de Tran Duy Tung ; le reste a été présenté par le groupe Hoang Anh Gia Lai. Tung a été accusé de gérer et de diriger directement toutes les activités de cette société.
En avril 2015, M. Dinh Van Dung, directeur général de la société Binh Ha « créée » par Tung, a signé une dépêche officielle demandant à BIDV de fournir un capital de crédit pour un projet d'investissement dans l'élevage de bétail d'une échelle de 150 000 vaches par an, avec un investissement total de 4 230 milliards de VND dans les districts de Cam Xuyen et Ky Anh, Ha Tinh.
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| Un coin du projet d'élevage de bétail de la société Binh Ha, dans la province de Ha Tinh. Photo : Duc Hung. |
L'acte d'accusation a établi que M. Ha avait signé la décision de financement de la société Binh Ha pour la réalisation du projet, pour un montant total de prêt de plus de 3 100 milliards de dongs. Binh Ha n'a pas rempli les conditions de crédit, mais lors de la mise en œuvre du contrat et du décaissement, le siège de la BIDV et la succursale de la BIDV à Ha Tinh ont modifié les conditions de crédit à huit reprises, ignorant ou assouplissant certaines réglementations.
Entre 2015 et novembre 2018, la succursale de BIDV à Ha Tinh a octroyé plus de 2 600 milliards de dongs vietnamiens de prêts à Binh Ha. Lors de ce décaissement, BIDV n'a pas maîtrisé les flux de trésorerie liés à ses activités, permettant ainsi aux actionnaires de Binh Ha d'utiliser le prêt à des fins malveillantes, par l'intermédiaire de sous-traitants, et de détourner les fonds déboursés, selon les autorités.
Depuis la mise en œuvre du projet par la société Binh Ha, ses activités de production et ses activités commerciales ont accumulé une perte totale de plus de 900 milliards de VND. Au moment des poursuites pénales (novembre 2018), le principal impayé s'élevait à plus de 1 200 milliards de VND. Le total des créances impayées de BIDV non recouvrables s'élève à près de 800 milliards de VND.
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| Un coin du projet d'élevage de bétail de la société Binh Ha, dans la province de Ha Tinh. Photo : Duc Hung. |
L'enquête a révélé que, lors de l'octroi de capitaux à Binh Ha, de nombreux subordonnés ont avoué avoir eu connaissance des violations, mais ont subi des pressions de la part de M. Ha, les forçant à accepter leur mise en œuvre. Le défendeur Tran Luc Lang, ancien directeur général adjoint en charge du département de gestion des risques de crédit de la BIDV, avait constaté que Binh Ha ne remplissait pas les conditions de capacité financière et que le projet d'élevage était irréalisable et comportait de nombreux risques potentiels. Lors de sa proposition, M. Lang a demandé à l'entreprise de compléter ses propres capitaux et garanties, mais M. Ha a refusé. Par conséquent, M. Lang a dû signer à huit reprises des documents ordonnant à la succursale de prêter, de débourser et de modifier les conditions d'octroi de crédit à Binh Ha.
M. Lang a déclaré qu'au départ, il savait seulement que Binh Ha était une coentreprise entre An Phu Company et Hoang Anh Gia Lai Group. Ce n'est qu'à la mi-2018 qu'il a appris qu'il s'agissait de son entreprise de prédilection pour déposer les demandes de licences d'investissement, emprunter des capitaux et mettre en œuvre le projet.
L'accusé Doan Anh Sang, ancien directeur général adjoint chargé des entreprises clientes, a admis que la signature et l'approbation des décisions étaient contraires au règlement de la BIDV. Cependant, suite aux pressions répétées de M. Ha et à ses injonctions, il a été contraint de signer. Plus tard, lors de l'enquête de la police provinciale de Ha Tinh sur le projet d'élevage, M. Sang a appris que Binh Ha et ce projet étaient la propriété de l'ancien président de la BIDV.
Lorsque le projet d'élevage de Binh Ha a commencé à échouer, M. Sang et M. Phan Duc Tu (directeur général de la BIDV, aujourd'hui président du conseil d'administration) ont demandé à M. Ha de prendre en charge les conséquences et de rembourser la BIDV. Constatant cela, M. Ha a demandé à la BIDV de restructurer le prêt de la société Binh Ha pour quelques années supplémentaires, avec un différé d'amortissement des taux d'intérêt et des modalités de remboursement. À ce moment-là, M. Ha utiliserait les revenus des investissements agricoles au Laos et au Cambodge pour rembourser la BIDV à hauteur d'environ 200 milliards de dongs par an, jusqu'à amortissement complet de la dette. Les agissements de M. Sang ont été accusés d'avoir causé à la BIDV un préjudice de près de 800 milliards de dongs.
Comme les deux directeurs généraux adjoints de la BIDV, le défendeur Kieu Dinh Hoa, directeur de la succursale de la BIDV à Ha Tinh, a déclaré qu'il n'avait pas eu l'audace de refuser de prêter du capital à Binh Ha, il a donc fait des propositions et déboursé du capital en violation de la réglementation.
Concernant le processus de prêt, M. Hoa a indiqué que le bureau d'accueil était la société Binh Ha, puis l'a présenté à l'agence de Ha Tinh pour qu'il puisse la contacter concernant les démarches. Lors du décaissement, l'agence a constaté des problèmes avec Binh Ha, qui ne remplissait pas toutes les conditions autorisées. Le décaissement a donc été interrompu. La société Binh Ha a alors réagi et adressé une pétition au président Ha. De ce fait, M. Ha a demandé la révocation du directeur de l'agence de BIDV de Ha Tinh.
Sachant que la société Binh Ha ne remplissait pas les conditions d'approbation du prêt, M. Hoa, en sa qualité d'adjoint de l'équipe d'évaluation, a néanmoins signé à huit reprises la dépêche officielle et la demande demandant au siège de la BIDV de modifier les conditions de crédit du projet. Lors du décaissement du capital, M. Hoa n'a pas demandé à Binh Ha de respecter intégralement les conditions approuvées par le siège, ce qui a conduit les actionnaires de la société à s'approprier les fonds déboursés à des fins personnelles, causant une perte de près de 800 milliards de dongs à la BIDV, a indiqué le Parquet populaire suprême.
Concernant l'abus de confiance commis par l'accusé Dinh Van Dung et ses complices pour détourner l'argent de la vente de bovins, l'acte d'accusation stipule que l'argent de la vente de bovins collecté auprès de sociétés de courtage et d'abattoirs doit être transféré sur le compte de Binh Ha à l'agence de la BIDV à Ha Tinh afin que la banque puisse contrôler et compenser les dettes. Faute de capitaux, sous la direction de Tran Duy Tung, les accusés Dinh Van Dung, Tran Quang Anh et Thai Thanh Vinh ont détourné l'argent de la vente de bovins pour leurs dépenses personnelles et ont apporté des capitaux afin de prouver que la BIDV disposait d'un capital de contrepartie pour continuer à octroyer des prêts. Les accusés étaient accusés d'avoir détourné près de 150 milliards de dongs de la BIDV, mais au cours de l'enquête, 128 milliards de dongs ont été récupérés.
8 personnes ont été poursuivies pour le crime de «Violation de la réglementation sur les activités bancaires et autres activités liées aux activités bancaires", conformément à la clause 4, article 206, Code pénal 2015, notamment : Tran Luc Lang (53 ans, ancien directeur général adjoint de BIDV en charge de la gestion des risques), Doan Anh Sang (59 ans, ancien directeur général adjoint de BIDV en charge des clients entreprises), Kieu Dinh Hoa (59 ans, ancien directeur de la succursale de BIDV à Ha Tinh), Le Thi Van Anh (36 ans, ancien chef du service clientèle de la succursale de BIDV à Ha Tinh), Ngo Duy Chinh (57 ans, ancien directeur de la succursale de BIDV à Ha Thanh), Nguyen Xuan Giap (46 ans, ancien directeur adjoint de BIDV à Ha Thanh), Pham Hong Quang (41 ans, ancien chef du service clientèle de BIDV à Ha Thanh), Dang Thanh Nam (39 ans, ancien officier de BIDV à Ha Thanh).
4 accusés ont été poursuivis pour le crime de «« Abus de confiance visant à s'approprier des biens », conformément à la clause 4 de l'article 175 : Tran Anh Quang (38 ans, ancien directeur général de la société Binh Ha), Dinh Van Dung (55 ans, ancien directeur général de la société Binh Ha), Doan Hong Dung (59 ans, ancien directeur de la société Trung Dung), Nguyen Thi Thanh Son (57 ans, contributeur en capital de la société Trung Dung).
