Une modification de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent est nécessaire

Le matin du 30 septembre, la délégation de l'Assemblée nationale provinciale a tenu une conférence pour recueillir des commentaires sur le projet de loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent (modifié).La camarade Thai Thi An Chung, chef adjointe de la délégation de l'Assemblée nationale provinciale, a présidé la conférence.

Scène de conférence. Photo : My Nga

La loi anti-blanchiment d'argent comprend quatre chapitres et soixante-trois articles. Son élaboration (modifiée) vise à combler les lacunes et les limites de la législation actuelle, contribuant ainsi à améliorer l'efficacité de la lutte contre le blanchiment d'argent ; à construire un système juridique de lutte contre le blanchiment d'argent conforme aux exigences et normes internationales que le Vietnam est tenu de mettre en œuvre ; à améliorer l'efficacité de la lutte contre le blanchiment d'argent en particulier et de la prévention et du contrôle de la criminalité en général.

Dans son discours d'ouverture, la camarade Thai Thi An Chung, chef adjointe de la délégation de l'Assemblée nationale provinciale, a déclaré que la loi de 2012 sur la lutte contre le blanchiment d'argent avait été élaborée sur la base de 40 recommandations du GAFI. Depuis, le GAFI a révisé ses recommandations 11 fois ; par conséquent, certaines dispositions de la loi de 2012 sur la lutte contre le blanchiment d'argent ne sont plus pertinentes. Lors de la conférence, les délégués ont tous convenu de la nécessité de réviser la loi.

Des représentants de la Banque d'État du Vietnam dans la province de Nghe An ont donné leur avis sur la modification de la loi anti-blanchiment. Photo : My Nga

Les avis suggèrent qu'il est nécessaire de réexaminer l'interprétation des termes, en les rendant faciles à comprendre, concis et en évitant les chevauchements avec les termes d'autres lois ; de continuer à examiner le contenu connexe dans un certain nombre d'accords commerciaux de nouvelle génération dont le Vietnam est membre pour assurer la compatibilité, la cohérence et l'uniformité ; de revoir les réglementations qui sont internalisées dans les normes internationales pour garantir la constitutionnalité, la légalité et la conformité avec les institutions et les conditions socio-économiques.

De nombreux avis suggèrent de revoir des concepts tels que « transactions suspectes ». Cependant, le volume de signalements est relativement important, tandis que la réglementation relative aux signes suspects est principalement qualitative, peu claire et il est très difficile de les identifier, tels que : « taux d'escompte supérieur à la normale » ; « Les clients persuadent les déclarants de ne pas signaler les transactions aux organismes publics compétents » ; « Les clients échangent souvent de petites coupures contre de grosses coupures »… Il faudrait envisager d'adapter le concept de transfert d'argent électronique et le terme « moyen électronique » ; envisager d'appliquer cette approche aux transactions de transfert et de réception d'argent lorsque le déclarant est l'expéditeur/le destinataire.

Parallèlement, il est nécessaire de clarifier les critères permettant de déterminer ce qui est considéré comme un « bien provenant d'activités criminelles ». Sur cette base, les entités déclarantes peuvent avoir des motifs raisonnables de soupçonner ces activités.

La vice-présidente de la délégation de l'Assemblée nationale, Thai Thi An Chung, a conclu la conférence. Photo : My Nga

À l'issue de la conférence, Thai Thi An Chung, chef adjointe de la délégation provinciale de l'Assemblée nationale, a pris acte des commentaires des délégués. Sur la base de ces observations, la délégation provinciale de l'Assemblée nationale recevra et soumettra aux organes compétents de l'Assemblée nationale le projet de loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent (modifié) pour examen, étude, approbation et finalisation avant de le soumettre à l'Assemblée nationale.