Toutes les astuces des dirigeants de banque pour détourner plus de 5 milliards de VND de la population

Fin juin 2019, la police du district de Yen Thanh a reçu une plainte de 03 citoyens résidant dans la ville de Vinh, dans la commune de Yen Thanh, avec le contenu suivant :

Durant la période d'août 2018 à avril 2019, par le biais de l'activité de transfert d'acte bancaire, Mme Pham Thi Thuy (née en 1982), employée de la Banque pour l'agriculture et le développement rural (Agribank) dans le district de Yen Thanh, avec Bui Thi Oanh (née en 1988), résidant dans la commune de Hop Thanh, Yen Thanh, ont escroqué M. PTT dans la ville de Yen Thanh, 1,8 milliard de VND, et M. NCH dans la ville de Yen Thanh, 2 milliards de VND, et M. NPL dans la ville de Vinh, 1,3 milliard de VND.

Sujet : Pham Thi Thuy. Photo : Duc Vu

Après avoir reçu l'information, la police du district de Yen Thanh a vérifié et déterminé qu'il y avait des signes de crime.

Compte tenu de la complexité de l'affaire, l'unité a mis en place un projet spécial et s'est coordonnée avec le Département de la police criminelle (PC02) de la police provinciale de Nghe An pour enquêter et clarifier.

De juillet 2017 à début 2018, Bui Thi Oanh a donc emprunté de l'argent à de nombreuses personnes incapables de rembourser, ce qui a rendu sa vie difficile et misérable. Voyant cela, sa famille s'est mobilisée pour hypothéquer le livret rouge afin de lui prêter de l'argent à Agribank, district de Yen Thanh.

Pham Thi Thuy, alors cadre chez Agribank Yen Thanh, préparait les documents pour prêter de l'argent à Oanh. Thuy et Oanh se connaissent depuis. Lors de leurs nombreuses rencontres, Thuy demandait à Oanh de trouver des personnes ayant besoin de prêter de l'argent pour rembourser leurs dettes à échéance (actes de cession inversés). Thuy demandait ensuite à Oanh de fournir des informations sur les clients dont les prêts étaient échus et qui devaient faire l'objet d'un acte de cession inversé (en réalité, il n'existait pas d'acte de cession inversé) afin de s'approprier l'argent des donateurs.

Bordereau de virement bancaire remis par la victime à Pham Thi Thuy. Photo : Duc Vu

Oanh elle-même avait des difficultés financières à cette époque, voyant une opportunité de gagner de l'argent, elle a accepté l'offre de Thuy et a suivi toutes les instructions de Thuy.

En juin 2018, profitant de son poste d'agente de crédit à l'Agribank Yen Thanh et cherchant à gagner la confiance de ses clients, Pham Thi Thuy a fourni des informations sur les relevés d'échéances bancaires (en réalité, de faux relevés). Thuy a chargé Oanh de trouver des personnes susceptibles de prêter de l'argent pour annuler le contrat bancaire.

Pour instaurer la confiance, lorsqu'une personne souhaitait emprunter de l'argent pour modifier un acte, les sujets discutaient et organisaient un rendez-vous avec Thuy au bureau. Lorsqu'ils savaient que Thuy était un agent de banque, ils lui remettaient directement l'argent. Après chaque transfert réussi, Oanh recevait de Thuy une « commission » de plusieurs dizaines de millions de dongs.

Un enquêteur de la police du district de Yen Thanh a déclaré : « Au début (de 3 à 5 jours), Thuy et Oanh versaient l'intégralité des intérêts et du capital aux victimes pour gagner leur confiance. Croyant qu'un agent de banque confirmait l'exactitude des informations bancaires, les victimes transféraient facilement de l'argent sur le compte de Pham Thi Thuy. Pour dissimuler le délit, Pham Thi Thuy utilisait divers types de cartes bancaires pour transférer de l'argent. »

Sujet Bui Thi Oanh. Photo de : Duc Vu

Français Au cours de l'enquête, la police du district de Yen Thanh a déterminé que M. NPL de la ville de Vinh avait 1,350 milliard de VND détournés par Bui Thi Oanh et Pham Thi Thuy en juin 2018 ; M. NCH, résidant dans la ville de Yen Thanh, avait 2,025 milliards de VND détournés pendant la période de juillet 2018 à septembre 2018 ; et M. PTT, résidant dans la ville de Yen Thanh, avait 1,8 milliard de VND détournés pendant la période d'août 2018 à mars 2019. Les victimes ont transféré de l'argent 21 fois à Thuy et Oanh pour un montant total de plus de 5 milliards de VND.

Le lieutenant-colonel Bui Van Ngoc, chef adjoint de la police du district de Yen Thanh, a déclaré : « Au cours de l'enquête, la police du district a rencontré de nombreuses difficultés. L'incident s'est déroulé sur une période relativement longue ; les victimes ont fourni de nombreuses informations inexactes ; les suspects ont profité de l'appât du gain des victimes pour obtenir des taux d'intérêt élevés lors des prêts bancaires, rendant difficile la vérification des informations ; d'autre part, avant leur arrestation, les deux suspects ont eu recours à de nombreuses ruses pour traiter avec la police. »

Actuellement, l'agence de police d'enquête du district de Yen Thanh a ouvert une affaire, poursuivi les accusés et émis un ordre de détention contre les deux accusés Bui Thi Oanh et Pham Thi Thuy pour fraude et appropriation de biens.

Actuellement, l'enquête sur l'affaire se poursuit et s'élargit.