Toutes les astuces des employés de banque pour détourner plus de 5 milliards de VND à la population

Fin juin 2019, la police du district de Yen Thanh a reçu une plainte de trois citoyens résidant à Vinh City, Yen Thanh Town, dont le contenu était le suivant :

Entre août 2018 et avril 2019, par le biais d'une activité de transfert d'acte bancaire, Mme Pham Thi Thuy (née en 1982), employée de la Banque pour l'agriculture et le développement rural (Agribank) dans le district de Yen Thanh, en compagnie de Bui Thi Oanh (née en 1988), résidant dans la commune de Hop Thanh, Yen Thanh, ont escroqué M. PTT dans la ville de Yen Thanh, 1,8 milliard de VND, M. NCH dans la ville de Yen Thanh, 2 milliards de VND et M. NPL dans la ville de Vinh, 1,3 milliard de VND.

Sujet : Pham Thi Thuy. Photo : Duc Vu

Après avoir reçu l'information, la police du district de Yen Thanh a vérifié et déterminé qu'il y avait des signes d'infraction.

Compte tenu de la complexité de l'affaire, l'unité a mis en place un projet spécial et s'est coordonnée avec le département de police criminelle (PC02) de la police provinciale de Nghe An pour enquêter et clarifier la situation.

Par conséquent, de juillet 2017 à début 2018, Bui Thi Oanh a emprunté de l'argent à de nombreuses personnes insolvables, ce qui a rendu sa vie difficile et pénible. Face à cette situation, sa famille a consenti un prêt hypothécaire afin d'obtenir un prêt auprès d'Agribank, une agence du district de Yen Thanh.

Pham Thi Thuy, alors employée d'Agribank Yen Thanh, a préparé les documents nécessaires pour accorder un prêt à Oanh. Thuy et Oanh se connaissent depuis. Lors de leurs nombreuses rencontres, Thuy demandait à Oanh de trouver des personnes ayant besoin de prêts pour rembourser des dettes à échéance (actes de cession inversée). Thuy chargeait ensuite Oanh de lui fournir des informations sur les clients dont les prêts arrivaient à échéance et qui nécessitaient des actes de cession inversée (en réalité, ces actes n'existaient pas) afin de s'approprier l'argent des prêteurs.

Reçu de virement effectué par la victime à Pham Thi Thuy. Photo : Duc Vu

Oanh connaissait elle-même des difficultés financières à cette époque ; voyant là une opportunité de gagner de l'argent, elle accepta l'offre de Thuy et suivit toutes les instructions de cette dernière.

Entre juin 2018 et aujourd'hui, profitant de sa position d'agent de crédit chez Agribank Yen Thanh et gagnant la confiance de ses clients, Pham Thi Thuy leur a fourni de faux relevés d'échéances bancaires. Elle a ensuite incité Oanh à trouver des particuliers pour financer le remboursement du prêt.

Pour instaurer un climat de confiance, lorsqu'une personne souhaitait emprunter de l'argent pour modifier l'acte de propriété, les personnes concernées discutaient et organisaient une rencontre entre cette personne et Thuy à son bureau. Sachant que Thuy était employée de banque, elles lui remettaient l'argent directement. Après chaque transaction réussie, Oanh recevait une « commission » de plusieurs dizaines de millions de dongs de la part de Thuy.

Un enquêteur du commissariat de police du district de Yen Thanh a déclaré : lors de l’escroquerie visant à soutirer de l’argent à leurs victimes, Thuy et Oanh leur versaient initialement (pendant 3 à 5 jours) l’intégralité des intérêts et du capital afin de gagner leur confiance. Convaincues qu’un employé de banque avait confirmé l’exactitude des informations relatives à l’échéance du prêt, les victimes transféraient sans difficulté l’argent sur le compte de Pham Thi Thuy. Pour dissimuler son escroquerie, Pham Thi Thuy utilisait différents types de cartes bancaires pour permettre aux victimes d’effectuer ces transferts.

Sujet Bui Thi Oanh. Photo de : Duc Vu

Au cours de l'enquête, la police du district de Yen Thanh a établi que M. NPL, domicilié à Vinh, s'était vu dérober 1,35 milliard de VND par Bui Thi Oanh et Pham Thi Thuy en juin 2018 ; M. NCH, domicilié à Yen Thanh, s'était vu dérober 2,025 milliards de VND entre juillet et septembre 2018 ; et M. PTT, domicilié également à Yen Thanh, s'était vu dérober 1,8 milliard de VND entre août 2018 et mars 2019. Les victimes ont transféré de l'argent à Thuy et Oanh à 21 reprises, pour un montant total supérieur à 5 milliards de VND.

Le lieutenant-colonel Bui Van Ngoc, chef adjoint de la police du district de Yen Thanh, a déclaré : « Au cours de l’enquête, le commissariat de district a rencontré de nombreuses difficultés. Les faits se sont déroulés sur une période relativement longue ; les victimes ont fourni de nombreuses informations inexactes ; les suspects ont profité de la cupidité des victimes, attirées par les taux d’intérêt élevés des prêts bancaires, ce qui a rendu la vérification des informations difficile ; par ailleurs, avant leur arrestation, les deux suspects ont eu recours à diverses manœuvres dilatoires pour tromper la police. »

Actuellement, l'Agence de police d'enquête du district de Yen Thanh a ouvert une enquête, poursuivi les accusés et émis un ordre de détention à l'encontre de deux accusés, Bui Thi Oanh et Pham Thi Thuy, pour fraude et appropriation de biens.

L'enquête se poursuit et s'étend actuellement.