Soyez prudent avec les offres de prêt de partenaires étrangers.
(Dépêche officielle n° 2208/BTC-QLN du 19 février 2013 du ministère des Finances)
Récemment, plusieurs individus (Vietnamiens et étrangers) ont usé de l'influence d'organisations et de personnes de bonne réputation, ou de documents appelés lettres d'autorisation de sociétés étrangères (dont l'authenticité n'a pas été prouvée), pour se présenter comme représentants d'organisations internationales et collaborer avec diverses entreprises, services, ministères et succursales, aux niveaux central et local, afin de leur proposer des prêts importants à des conditions avantageuses. Ces offres de prêt nécessitent la possession d'un compte de dépôt ou d'une garantie gouvernementale délivrée par la Banque d'État, le ministère des Finances, ou encore une garantie de banques commerciales ou d'autorités locales. Par ailleurs, lors des transactions, ils sollicitent souvent des agences et organisations vietnamiennes pour émettre des lettres d'engagement de prêt, des lettres d'autorisation de prêt, des décisions d'acceptation de prêt, etc., afin de les utiliser à des fins frauduleuses ou de continuer à solliciter d'autres services et organisations.
Après des recherches, des enquêtes et des vérifications, le ministère des Finances a découvert que ces personnes et organisations ne sont en réalité que des courtiers percevant des commissions en cas de transaction et ne sont pas en mesure d'accorder des financements au Vietnam. Les prêts proposés par les sociétés financières étrangères (le cas échéant) sont des prêts commerciaux classiques à coûts élevés. Le ministère des Finances et la Banque d'État du Vietnam ont également publié les dépêches officielles n° 701/NHNN-TD du 1er juillet 2004 et n° 9678/BTC-QLN du 7 juillet 2009 aux ministères, sections, comités populaires de province et de ville, aux succursales de la Banque d'État et aux établissements de crédit, du niveau central au niveau local, afin d'attirer l'attention sur les offres de prêts émanant de partenaires étrangers (voir ci-joint). Cependant, le ministère des Finances a récemment reçu des informations selon lesquelles des organisations et des particuliers continuent de proposer aux comités populaires de province, aux établissements de crédit et aux entreprises vietnamiennes de financer ou de prêter des capitaux étrangers sous la forme indiquée.
Afin de ne pas nuire à la réputation et d'éviter de gaspiller de l'argent et du temps des agences et des entreprises du niveau central au niveau local, et en même temps d'éviter de provoquer des risques imprévisibles, le ministère des Finances informe les ministères, les branches, les comités populaires des provinces et des villes afin de connaître et de diriger leurs unités affiliées :
1. Soyez prudent dans vos contacts et échanges avec des partenaires (vietnamiens et étrangers) proposant des prêts étrangers ; en particulier des partenaires qui ne sont pas des institutions financières - établissements de crédit, grandes banques prestigieuses et expérimentées opérant sur le marché financier international.
2. Ne pas émettre de documents tels que des lettres d'invitation, des lettres de garantie, des lettres d'autorisation de prêt, des lettres d'engagement de prêt, des décisions d'acceptation de prêt ou des documents ayant un contenu similaire sans informations précises et complètes sur le partenaire.
3. En cas de nécessité, il est nécessaire de contacter et de coordonner avec la Banque d'État du Vietnam, le Ministère de la Sécurité Publique, le Ministère des Affaires Etrangères (ou directement avec l'Ambassade du Vietnam dans le pays d'origine du partenaire) ou l'Ambassade/Consulat/Représentant Diplomatique Officiel au Vietnam du pays/territoire du partenaire étranger pour vérifier et recueillir des informations complètes sur le statut juridique, la capacité financière... du partenaire étranger ainsi que le "représentant" présenté pour approcher avant la transaction afin de prévenir les risques.
Le Ministère des Finances informe par la présente les agences et unités afin qu'elles en prennent connaissance et les mettent en œuvre.
KT. Ministre
Vice-ministre
Truong Chi Trung
