Le crédit dans la province de Nghe An connaît une croissance positive

La mobilisation et la croissance des prêts sont bonnes.

Selon la Banque d'État de la région 8, au 30 avril 2025, les capitaux mobilisés à Nghe An (hors Banque de développement) ont atteint 287 070,47 milliards de VND, soit une augmentation de 16 617 milliards de VND, soit 6,14 %. La mobilisation à Nghe An a représenté 59,6 % des capitaux mobilisés dans la région 8 (y compris Nghe An, Ha Tinh, Quang Binh).

Au 31 mai 2025, les capitaux mobilisés (hors Banque de Développement) de Nghe An ont augmenté de 7,26 % par rapport au début de l'année, en hausse de 1,05 % par rapport au mois précédent. L'encours total des prêts des établissements de crédit et des succursales d'établissements de crédit à Nghe An devrait augmenter de 6,6 % par rapport au début de l'année, en hausse de 1,2 % par rapport au mois précédent. Les créances douteuses représentent 1,63 % de l'encours total des prêts.

À la BIDV Phu Dien Bank, au cours des 6 premiers mois de l'année, la mobilisation a atteint 10 762 milliards de VND, en hausse de 13 % ; la croissance des prêts en cours a atteint 12 750 milliards de VND, en baisse de 1 % en raison du fait que les clients de la banque paient des dettes saisonnières pendant la saison agricole et de la canne à sucre.

M. Nguyen Tien Phuong, directeur de la BIDV Phu Dien Bank, a déclaré : « Jusqu'à présent, nous avons atteint l'objectif de mobilisation pour l'ensemble de l'année 2025. En 2025, la banque s'est fixé un objectif de croissance du crédit de 10 %, pour atteindre un encours de prêts de 14 860 milliards de VND. Le cycle de prêt se concentrant sur la fin de l'année, nous sommes confiants d'atteindre cet objectif. »

Français Évaluant la situation de la mobilisation des capitaux et des prêts dans la région, le représentant de la Banque d'État de la région 8 a déclaré que depuis le début de l'année, la mobilisation des capitaux à Nghe An a augmenté de 7,26 %, alors qu'à la même période l'année dernière, elle n'avait augmenté que de 3,9 % ; de même, les prêts ont augmenté de 6,6 % alors qu'à la même période l'année dernière, ils n'étaient que de 3,9 %. La situation des prêts maintient une dynamique positive au cours des cinq premiers mois de l'année dans un contexte de taux d'intérêt bas, créant des conditions favorables à la production, aux affaires et stimulant la consommation. C'est également une solution pour Nghe An pour maintenir l'objectif de croissance du PIBR de 10,5 % en 2025 conformément à la résolution 25 du gouvernement.

Sous la direction du Gouvernement, du Premier ministre et de la Banque d'État, les banques de la région 8 encouragent la mise en œuvre de programmes de crédit pour les secteurs de l'agriculture, de la sylviculture et de la pêche. Au 30 avril 2025, l'encours de la dette du programme s'élevait à 307,8 milliards de dôngs.

Français Concernant le programme de crédit pour le logement social, le logement des travailleurs, la rénovation et la reconstruction d'anciens appartements conformément à la résolution n° 33/NQ-CP du gouvernement actuellement dans les provinces de la région 8, le Comité populaire provincial de Nghe An a annoncé une liste de 4 projets qui remplissent les conditions légales pour accéder aux prêts conformément à la résolution n° 33/NQ-CP (3 projets Nghe An, 1 projet Ha Tinh). Les succursales des banques commerciales de Nghe An ont activement approché et reçu des demandes de prêt des investisseurs, jusqu'à présent, il n'y a pas de dette impayée sur le paquet de 120 000 milliards de VND.

Les prêts en cours au titre du programme national cible sur la nouvelle construction rurale d'ici le 30 avril 2025 à Nghe An s'élèvent à 104 793 milliards de VND, soit 56,8 % des prêts en cours pour les nouvelles zones rurales de la région 8.

Les prêts en cours pour les coopératives et les groupes coopératifs de Nghe An s'élèvent à 134 milliards 393 millions de VND.

Maintenir des taux d'intérêt stables

Afin d'accorder des prêts en temps opportun pour soutenir la population et les entreprises locales et développer leur production et leurs activités, la Banque d'État du Vietnam, succursale de Nghe An, continue d'appliquer sa réglementation sur les taux d'intérêt. Elle demande aux établissements de crédit locaux de maintenir des taux d'intérêt stables sur les dépôts et de réduire les coûts afin de réduire les taux d'intérêt sur les prêts. Parallèlement, elle surveille la mise en œuvre des annonces concernant les taux d'intérêt moyens sur les prêts, l'écart entre les taux d'intérêt moyens sur les dépôts et les prêts, les taux d'intérêt sur les prêts pour les programmes de crédit, les offres de crédit et autres types de taux d'intérêt.

Conformément à la réglementation sur la gestion des taux d'intérêt du gouverneur de la Banque d'État, il n'existe aucun phénomène de concurrence déloyale ni de dépassement du plafond entre les établissements de crédit de la région. Le taux d'intérêt maximal pour les dépôts en VND d'une durée inférieure à 6 mois, les dépôts à terme et les dépôts d'une durée inférieure à 1 mois est de 0,5 %/an, pour les dépôts d'une durée comprise entre 1 et 6 mois, de 4,75 %/an, pour les fonds de crédit populaire et les institutions de microfinance, de 5,25 %/an. Le taux d'intérêt maximal des prêts à court terme en VND pour certains secteurs prioritaires est de 4 %/an.

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M. Nguyen Dinh Sinh, directeur général de la société par actions Minh Anh Garment, a déclaré : « Grâce à la politique gouvernementale, les entreprises ont récemment bénéficié de taux d'intérêt favorables. Nous opérons dans le secteur de l'habillement, ce qui nous oblige à réserver des matières premières, des salaires, des primes aux employés, etc., ce qui nécessite des capitaux plus importants. Les entreprises souhaitent que les banques s'appuient sur leurs flux de trésorerie pour faciliter l'accès aux capitaux, en prévision du pic de production et de la saison commerciale de fin d'année. »

Depuis le début de l'année, les prêts à court terme ont un taux d'intérêt d'environ 5 % par an seulement, tandis que les prêts à moyen et long terme se situent autour de 7 % par an, ce qui est considéré comme un « capital bon marché ». M. Nguyen Tien Phuong, directeur de BIDV Phu Dien, a déclaré : « Grâce à des politiques de crédit bon marché et au dynamisme des établissements de crédit pour accéder aux besoins en capitaux et y répondre sur des marchés tels que l'immobilier, la consommation, la production et les entreprises, en particulier ceux qui sont les moteurs de l'économie, le crédit continuera de croître à un rythme soutenu dans les mois à venir. »

Pour atteindre les objectifs fixés en matière de mobilisation de capitaux pour la croissance du crédit, les institutions de crédit de Nghe An élaborent et mettent actuellement en œuvre de manière proactive des solutions pour réduire les coûts, réduire les taux d'intérêt des prêts ; accroître l'accès au capital pour les entreprises et les personnes ; mettre en œuvre des solutions pour soutenir les difficultés des entreprises et des personnes touchées par les catastrophes naturelles ; continuer à déployer des packages de crédit pour répondre pleinement et rapidement aux besoins en capitaux pour la production et les affaires, répondant aux besoins de vie et à la consommation légitime des personnes et des entreprises.

Selon le cycle de croissance du crédit, la majeure partie des capitaux empruntés est généralement concentrée au troisième trimestre et accumulée au cours des derniers mois de l'année. On estime donc que l'encours des prêts augmentera, atteignant ainsi l'objectif de croissance du crédit fixé. Les banques s'efforcent d'accroître la croissance du crédit tout en contrôlant la qualité du crédit et en promouvant le programme de connexion banques-entreprises.