Délit de violation de la réglementation sur les activités bancaires en vertu du dernier Code pénal

C'est la préoccupation de Mme Tran Thi Thao (Yen Thanh, Nghe An).

Répondre:Le délit de violation de la réglementation sur les activités bancaires et autres activités liées aux activités bancaires est réglementé par l'article 206 du Code pénal de 2015, modifié et complété en 2017 comme suit :

- Quiconque commet l'un des actes suivants causant des dommages matériels à une autre personne d'un montant compris entre 100 000 000 VND et moins de 300 000 000 VND sera passible d'une amende de 50 000 000 VND à 300 000 000 VND ou d'une peine d'emprisonnement de 6 mois à 3 ans :

+ Octroi de crédit dans les cas où le crédit n’est pas accordé, sauf sous forme d’émission de cartes de crédit ;

+ Octroi de crédits non garantis ou à des conditions préférentielles à des sujets dont le crédit est restreint conformément aux dispositions de la loi ;

+ Violation des réglementations sur les ratios de sécurité pour les opérations des établissements de crédit et des succursales de banques étrangères telles que prescrites par la Loi sur les établissements de crédit ;

+ Gonfler intentionnellement la valeur des garanties lors de l’évaluation du prix d’octroi du crédit dans les cas où des garanties sont requises ;

+ Violation des dispositions légales sur le solde total des crédits impayés pour les sujets ayant un crédit restreint ;

+ Octroi de crédits dépassant la limite des fonds propres d’un client et des personnes liées, sauf dans les cas où il existe une approbation d’une autorité compétente comme le prévoit la loi ;

+ Violation des dispositions légales relatives aux apports en capital, aux limites d’apport en capital, à l’achat d’actions et aux conditions d’octroi de crédit ;

+ Émission, fourniture, utilisation de moyens de paiement illégaux ; falsification de documents de paiement, de moyens de paiement ; utilisation de faux documents de paiement, de moyens de paiement ;

+ Commerce illégal d’or ou commerce illégal de devises étrangères ;

+ Mener des activités bancaires sans l’autorisation d’un organisme d’État compétent, comme le prévoient la loi sur la Banque d’État du Vietnam et la loi sur les établissements de crédit.

- Commettre un crime causant des dommages matériels d'un montant compris entre 300 000 000 VND et moins de 1 000 000 000 VND sera puni d'une peine d'emprisonnement de 3 à 7 ans.

- Commettre un crime causant des dommages matériels d'un montant compris entre 1 000 000 000 VND et moins de 3 000 000 000 VND sera puni d'une peine d'emprisonnement de 7 à 12 ans.

- Commettre un crime causant des dommages matériels d'un montant de 3 000 000 000 VND ou plus est passible d'une peine d'emprisonnement de 12 à 20 ans.

- Le contrevenant peut également se voir interdire d'occuper des fonctions, d'exercer une profession ou d'exercer certains métiers pendant une durée de 01 à 05 ans.

Sanctions applicables aux contrevenants qui enfreignent la réglementation relative aux activités bancaires et autres activités connexes : En cas de composition simple : les contrevenants sont passibles d’une amende de 50 000 000 à 300 000 000 VND ou d’une peine d’emprisonnement de 6 mois à 3 ans. En cas de composition aggravante, selon le degré de dangerosité du délit : les contrevenants sont passibles d’une peine d’emprisonnement de 3 à 20 ans.

En outre, le contrevenant peut également se voir interdire d'occuper des fonctions, d'exercer une profession ou d'exercer certains métiers pendant une période allant de 1 à 5 ans.