Démantèlement d'un gang de crédit noir prêtant à des taux d'intérêt allant de 505 % à 805 % par an

Dans l'après-midi du 19 octobre, le Service d'enquête de la police de Hô-Chi-Minh-Ville a annoncé avoir émis un mandat d'arrêt d'urgence contre trois personnes : Pham Thai Minh (Minh Den) (née en 1986, domiciliée dans le quartier résidentiel de Thanh Da, arrondissement 27, district de Binh Thanh) ; Tran Thi Thanh (née en 1995, domiciliée dans la commune de Van Ninh, ville de Mong Cai, province de Quang Ninh) ; Nguyen Van Khoan (née en 1984, domiciliée dans la commune de Kim No, arrondissement de Dong Anh, ville de Hanoï) pour « prêt d'argent à taux d'intérêt élevé dans le cadre de transactions civiles ». Quant à Le Nguyen Hoang Oanh (domiciliée dans l'arrondissement 27, district de Binh Thanh, Hô-Chi-Minh-Ville), mère d'un jeune enfant, elle sera jugée ultérieurement.

Pour éradiquer ce gang, le Département de la police criminelle de la ville de Ho Chi Minh a mis en place un projet spécial.

Selon l'Agence d'enquête, Minh Den utilisait Facebook et les sites Web de Zalo sous le pseudo Minh Den pour publier régulièrement des publicités sur des activités de prêt avec le contenu suivant : F86 Finance Company propose des prêts à la consommation et des prêts à tempérament avec des slogans tels que « Prêts le jour même », « Appelez pour de l'argent »... avec des numéros d'assistance téléphonique : 0901638432, 0917540463 pour que les emprunteurs puissent les contacter.

Lorsqu'un client appelle pour demander un prêt, Minh et ses complices lui fournissent des conseils, puis envoient quelqu'un pour inspecter l'entreprise, la maison et les actifs de l'emprunteur, évaluer les documents, signer un contrat et débourser l'argent via le compte bancaire fourni par l'emprunteur.

Les emprunteurs paient en versements de 12 à 19 jours consécutifs le principal et les intérêts, perçus 1 jour à l'avance, avec des taux d'intérêt de 505%/an à 805%/an, 20 à 40 fois plus élevés que la loi, en percevant des frais de service de 2 millions de VND à 2,5 millions de VND selon chaque contrat de prêt.

Dans les 10 jours consécutifs de versement, si l'emprunteur n'est pas en mesure de payer le versement et souhaite rembourser et emprunter à nouveau, il doit payer 1 jour de versement, payer des frais de service et payer des intérêts sur les jours de versement restants de la série de versements précédente.

Le taux d'intérêt est de 519,24 %/an, soit 178,57 fois supérieur à la loi. Si le premier emprunteur paie les intérêts et le capital à temps, le second emprunteur se verra prêter de l'argent sans avoir à évaluer sa demande et ses actifs.

Grâce aux méthodes susmentionnées, les individus ont illégalement gagné plus de 2,8 milliards de VND.

Les suspects ont fréquemment déménagé dans des provinces comme Dong Nai, Hau Giang et Quang Ninh. Outre leur arrestation, les services d'enquête ont également saisi huit téléphones portables et de nombreux documents liés aux activités de prêt.

Le Département de la police criminelle de la police de Ho Chi Minh-Ville continue de coordonner ses efforts avec les départements professionnels et la police provinciale et municipale pour enquêter sur les sujets concernés et les traiter conformément à la loi.