Le Vietnam va réexaminer l'affaire HSBC selon laquelle il aurait aidé des clients à cacher de l'argent

Les autorités vietnamiennes vont enquêter sur 26 comptes figurant sur une liste de plus de 100 000 personnes que HSBC a dissimulée, soupçonnées d'être impliquées dans l'évasion fiscale.

En réponse à l'incident dans lequel HSBC a utilisé le système bancaire secret suisse pour dissimuler l'identité de 106 000 comptes clients dans 203 pays, et dans de nombreux cas a aidé les déposants à échapper aux impôts, y compris 26 comptes liés au Vietnam, la vice-gouverneure Nguyen Thi Hong a déclaré que la Banque d'État enquêterait sur l'incident.

Un responsable du Département de lutte contre le blanchiment d'argent de la Banque d'État du Vietnam a également déclaré que cette agence avait demandé à HSBC Vietnam de signaler l'incident susmentionné afin de vérifier les comptes liés au Vietnam. Afin d'obtenir des instructions supplémentaires, a-t-il ajouté, l'agence d'enquête devra vérifier si les comptes clients personnels de HSBC liés au Vietnam sont illégaux.

HSBC accusée d'avoir aidé ses clients à blanchir de l'argent et à échapper au fisc. Photo : Reuters.

26 clients liés au Vietnam avec un actif total de 37,5 millions USD sont mentionnés dans cette liste, dont 12% des comptes ont des propriétaires vietnamiens (avec des passeports vietnamiens) et la personne avec le plus gros actif est supérieure à 12 millions USD (équivalent à 252 milliards de VND).

La nouvelle ordonnance sur les changes, modifiée et complétée en 2013, autorise uniquement les banques à fournir des services de transfert d'argent pour les investissements, les paiements d'import-export, les prêts, le remboursement de dettes étrangères, le recouvrement de créances ou les transferts d'argent unidirectionnels pour les soins médicaux, l'éducation, les subventions, etc. Le dépôt d'argent sur des comptes à l'étranger par des Vietnamiens résidant au Vietnam n'est pas réglementé par l'ordonnance. Les banques nationales ne sont donc pas autorisées à fournir des services de transfert d'argent pour le compte d'organisations et de particuliers. Un représentant de la Banque d'État a expliqué que cette mesure visait à empêcher une importante sortie de devises du Vietnam dans un contexte de faibles réserves de devises.

« Le Vietnam est toujours un pays qui contrôle les changes, donc cela ne peut se faire que si c'est autorisé. Le gouvernement peut sanctionner les banques qui continuent de transférer de l'argent à leurs clients », a-t-il déclaré.

Cependant, selon un expert bancaire, il existe encore des moyens pour les Vietnamiens titulaires de comptes dans des banques internationales, comme les étudiants internationaux ou les personnes travaillant à l'étranger, de déposer de l'argent dans leur pays. Par conséquent, dans le cas de HSBC, il est nécessaire de déterminer clairement si cette banque transfère l'argent destiné aux clients à l'étranger afin de trouver une solution.

HSBC Vietnam a également publié hier une déclaration officielle indiquant que l'incident était lié à un vol de données survenu à la banque privée de HSBC Suisse il y a quelques années et n'avait pas affecté les non-clients de la banque.

« Les clients de HSBC peuvent être assurés que la banque a pris les mesures nécessaires pour éviter que des situations similaires ne se reproduisent », a souligné un représentant de HSBC.

Les banques privées suisses sont souvent utilisées par des particuliers fortunés pour gérer leur patrimoine en toute discrétion. Bien qu'il existe de nombreuses raisons légitimes de détenir un compte bancaire suisse, il arrive que des particuliers profitent de la clause de confidentialité de la banque pour détenir des actifs non déclarés. De ce fait, de nombreuses banques privées comptent des clients qui ne respectent pas leurs obligations fiscales.

Mais selon HSBC, la banque privée de la banque suisse a subi des changements radicaux ces dernières années, notamment une série de programmes destinés à empêcher que les services bancaires de HSBC ne soient utilisés à des fins d'évasion fiscale ou de blanchiment d'argent.

À partir de 2012, la banque a mis en place un programme de transparence fiscale prévoyant la clôture de comptes et le rejet de clients si elle avait des raisons de croire qu'un client ou un client potentiel ne respectait pas pleinement ses obligations fiscales. Parallèlement, des conditions générales révisées ont donné à HSBC le droit de refuser les retraits d'espèces et de renforcer les contrôles sur les retraits supérieurs à 10 000 dollars.

Les comptes suisses de HSBC ont également fortement chuté, passant de plus de 30 400 en 2007 à un peu plus de 10 300 à la fin de 2014. Le total des actifs de la banque privée a également chuté de 118 milliards de dollars à moins de 68 milliards de dollars.

La banque a également déclaré qu'elle était toujours prête à coopérer avec les agences compétentes pour enquêter sur ces incidents et admet sa responsabilité pour le manque de contrôle passé.

Selon vnexpress