Triệt xóa đường dây cho vay nặng lãi với 40 tiệm cầm đồ ở Nghệ An

Đức Vũ - Xuân Bắc

Theo dõi Báo Nghệ An trên Google News
(Baonghean.vn) - 40 tiệm cầm đồ, công ty tài chính ở TX Thái Hòa hoạt động cho vay nặng lãi hàng tháng hơn 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng. Khi "con nợ" không trả đúng hẹn, chúng đe dọa, khủng bố bằng nhiều cách.

Sáng 10/11, Công an TX Thái Hòa cho biết, Cơ quan CSĐT vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Phan Hải Dương (SN 1993, trú phường Hòa Hiếu, TX Thái Hòa); Trần Mạnh Hiệp (SN 1995, phường Quang Tiến, TX Thái Hòa); Trần Xuân Hùng (SN 1987, trú tại xã Đông Hiếu, TX Thái Hòa) và Nguyễn Viết Nghĩa (SN 1979, trú xã Nghĩa Thuận, TX Thái Hòa) để điều tra về tội "Cho vay lãi nặng".

4 đối tượng bị khởi tố gồm: Phan Hải Dương , Trần Mạnh Hiệp, Trần Xuân Hùng và Nguyễn Viết Nghĩa. Ảnh: Vũ Bắc
4 đối tượng bị khởi tố gồm: Phan Hải Dương, Trần Mạnh Hiệp, Trần Xuân Hùng và Nguyễn Viết Nghĩa. Ảnh: Vũ Bắc
4 đối tượng trên bị Công an TX Thái Hòa bắt giữ vào ngày 6/11/2018 và bị cáo buộc đã cho hàng chục người dân vay tiền với lãi suất "cắt cổ" với số tiền mỗi tháng lên tới 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính 1 tỷ đồng. 

Theo Công an TX Thái Hòa, thời gian qua, tình trạng cho vay tín chấp hoặc thế chấp bằng tài sản với lãi suất cao trên địa bàn tỉnh Nghệ An diễn biến rất phức tạp. Tại địa bàn TX Thái Hòa, nhiều công ty tài chính, hiệu cầm đồ mọc lên như nấm.

Qua công tác nắm tình hình, Công an thị xã Thái Hòa xác định trên địa phương có gần 40 tiệm cầm đồ và công ty tài chính đang hoạt động với nhiều biểu hiện vi phạm pháp luật, cho vay tiền với lãi suất thỏa thuận vượt quá nhiều lần so với quy định của pháp luật.

Trước tình hình trên, Công an thị xã Thái Hòa xác lập chuyên án 108L để đấu tranh nhằm triệt xóa các ổ nhóm núp bóng dưới công ty tài chính, hiệu cầm đồ cho vay lãi nặng gây dư luận xấu trong quần chúng nhân dân.


Các phương tiện cầm cố bị lực lượng công an thu giữ tại các công ty tài chính, tiệm cầm đồ trên địa bàn thị xã Thái Hòa. Ảnh: Bắc Vũ
Các phương tiện cầm cố bị lực lượng công an thu giữ tại các công ty tài chính, tiệm cầm đồ trên địa bàn thị xã Thái Hòa. Ảnh: Bắc Vũ

Thiếu tá Phạm Thành Long – Phó trưởng Công an thị xã Thái Hòa cho biết rằng, việc thu thập tài liệu, chứng cứ gặp nhiều khó khăn vì phần lớn các bị hại ngại cung cấp thông tin cho cơ quan công an vì sợ bị trả thù.Mặt khác, các đối tượng cho vay nặng lãi thường là các đối tượng hình sự cộm cán trên địa bàn. Khi quá hạn trả nợ, chúng thường xuyên đe dọa, khủng bố người vay tiền, làm cho họ hoảng sợ, bán tài sản gia đình hoặc vi phạm pháp luật để có tiền trả lãi.

Sau 6 tháng xác lập chuyên án, Ban chuyên án đã từng bước xây dựng kế hoạch chi tiết, phân công từng tổ công tác tiến hành phá án. Đúng 10h30 phút ngày 6/11/2018, gần 100 cán bộ, chiến sỹ Công an thị xã Thái Hòa đồng loạt kiểm tra tại 40 công ty tài chính, tiệm cầm đồ trên địa bàn thị xã Thái Hòa.

Tại thời điểm kiểm tra, nhiều công ty, tiệm cầm đồ không xuất trình được giấy phép hoạt động theo quy định, đồng thời có hoạt động cho vay nặng lãi trái quy định của pháp luật.

Ban chuyên án đã tạm giữ hình sự 4 đối tượng gồm: Phan Hải Dương (SN 1993, trú phường Hòa Hiếu); Trần Mạnh Hiệp (SN 1995, phường Quang Tiến); Trần Xuân Hùng (SN 1987, trú tại xã Đông Hiếu) và Nguyễn Viết Nghĩa (SN 1979, trú xã Nghĩa Thuận). Đồng thời xử lý hành chính 20 đối tượng liên quan.

Điều 201, Bộ luật hình sự 2015 về Tội cho vay lãi nặng:

“1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”

Quá trình kiểm tra, cơ quan công an thu được nhiều tài liệu, phương tiện liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng của 24 đối tượng, thu giữ hơn 500 triệu đồng tiền mặt, 30 xe máy, 14 xe ô tô, 20 điện thoại di động và 18 máy vi tính.

Theo Cơ quan CSĐT, trong một thời gian dài, các đối tượng trên đã lợi dụng vào nhu cầu cần tiền nhanh của các cá nhân, nên đã dụ dỗ để vay tiền với lãi suất do chúng đưa ra cao hơn rất nhiều lần so với lãi suất quy định của Ngân hàng nhà nước. Số tiền cho vay hàng tháng lên tới hơn 10 tỷ đồng, số tiền thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng.

Anh N.V.N trú tại huyện Diễn Châu là bị hại trong chuyên án cho biết: Tháng 7/2018, anh cầm xe ô tô tại cơ sở cầm đồ của Phan Hải Dương để vay 80 triệu đồng với lãi suất phải trả 12 triệu đồng/tháng. 1 ngày anh phải trả lãi là 400 ngàn đồng. Đến hẹn nhưng không đủ khả năng trả lãi, các đối tượng nhắn tin đe dọa, khủng bố tinh thần.

Lãnh đạo Công an tỉnh, UBND thị xã Thái Hòa tặng hoa, trao thưởng về thành tích đặc biệt xuất sắc của CA thị xã Thái Hòa. Ảnh: Vũ Bắc
Lãnh đạo Công an tỉnh, UBND thị xã Thái Hòa tặng hoa, trao thưởng về thành tích đặc biệt xuất sắc của Công an thị xã Thái Hòa. Ảnh: Vũ Bắc

Theo một cán bộ điều tra, rất nhiều người bị hại do đời sống kinh tế khó khăn, có thói quen ngại làm các thủ tục vay vốn tại các tổ chức tín dụng nên thường tìm đến các công ty tài chính, tiệm cầm đồ để "vay nóng" một khoản tiền theo lãi suất tự thỏa thuận, đến kỳ thanh toán do lãi suất quá cao không kịp thanh toán dẫn đến lãi chồng lãi. Vì vậy, bị các cá nhân cho vay tín dụng đen xiết nợ bằng tài sản, đòi nợ, gây thương tích ảnh hưởng nghiêm trọng đến ANTT trên địa bàn, gây dư luận xấu trong nhân dân.

Ghi nhận thành tích khám phá chuyên án 108L, ngày 8/11/2018, lãnh đạo Công an tỉnh Nghệ An, UBND thị xã Thái Hòa đã khen thưởng Công an thị xã Thái Hòa, đồng thời yêu cầu Công an thị xã Thái Hòa tiếp tục củng cố tài liệu, mở rộng điều tra chuyên án nhằm xử lý nghiêm minh các đối tượng theo quy định của pháp luật.

tin mới

Bình yên vùng biên Nậm Cắn

Bình yên vùng biên Nậm Cắn

(Baonghean.vn) - Xã Nậm Cắn (Kỳ Sơn) là địa bàn xa nhất phía Tây Nam của tỉnh Nghệ An, có 23,099km đường biên tiếp giáp với huyện Nọong Hét, tỉnh Xiêng Khoảng (Lào) với nhiều đường mòn, lối mở; có Quốc lộ 7A đi qua và Cửa khẩu Quốc tế thông thương với nước bạn Lào...

Chấn chỉnh việc lạm dụng yêu cầu cung cấp phiếu lý lịch tư pháp

Chấn chỉnh việc lạm dụng yêu cầu cung cấp phiếu lý lịch tư pháp

(Baonghean.vn) - Phiếu lý lịch tư pháp (LLTP) là giấy tờ được sử dụng nhằm đáp ứng yêu cầu của công dân cần chứng minh bản thân có án tích hay không, đồng thời hỗ trợ hoạt động tố tụng hình sự… Tuy nhiên, thực tế đã xảy ra việc lạm dụng yêu cầu cung cấp phiếu LLTP, đặc biệt là phiếu LLTP số 2.

Dân vận khéo góp phần 'tháo khó, gỡ vướng' ở xã biển

Dân vận khéo góp phần 'tháo khó, gỡ vướng' ở xã biển

(Baonghean.vn) - Di dời, giải tỏa thành công ngôi nhà ở giữa khuôn viên trường tiểu học sau 6 năm; hoàn thành ghép 2 cụm dân cư đảm bảo công tác quản lý Nhà nước và quyền lợi của người dân; vận động nhân dân tự nguyện hiến đất mở rộng, bê tông hóa đường giao thông nông thôn…

Cố ý làm trái quy định về phân phối tiền cứu trợ do lợi dụng chức vụ, quyền hạn thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự thế nào?

Cố ý làm trái quy định về phân phối tiền cứu trợ do lợi dụng chức vụ, quyền hạn thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự thế nào?

(Baonghean.vn) - Cho tôi hỏi, cố ý làm trái quy định về phân phối tiền cứu trợ gây thất thoát 100 triệu đồng do lợi dụng chức vụ, quyền hạn thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự thế nào? Vấn đề quan tâm của chị Ngân Hoa (Nghi Lộc, Nghệ An).

Xử lý sớm, dứt điểm vướng mắc trong giải phóng mặt bằng Dự án Cải tạo, nâng cấp Quốc lộ 7 đoạn qua Yên Thành

Xử lý sớm, dứt điểm vướng mắc trong giải phóng mặt bằng Dự án Cải tạo, nâng cấp Quốc lộ 7 đoạn qua Yên Thành

(Baonghean.vn) - Mặc dù đã nhiều lần dời thời hạn bàn giao mặt bằng cho các đơn vị thi công để đảm bảo tiến độ, đến nay, Dự án Cải tạo, nâng cấp Quốc lộ 7 qua huyện Yên Thành vẫn còn gần 2km chưa thể thực hiện. Nguyên nhân là do nhiều hộ dân chưa đồng ý nhận tiền đền bù. 

Bí ẩn trong những chuyến soi ếch đêm

Bí ẩn trong những chuyến soi ếch đêm

(Baonghean.vn) -Đêm xuống, Nguyễn Văn Chương mang bộ đồ câu ếch rời khỏi nhà. Ít ai biết rằng, “thành quả” trong những đêm đi soi ếch là những món hàng có giá trị do người đàn ông này đột nhập nhà riêng hay cửa hàng của người dân quanh vùng để lấy trộm.

Khởi tố vụ buôn lậu gia súc qua biên giới

Khởi tố vụ buôn lậu gia súc qua biên giới

(Baonghean.vn) - Ngày 22/3, Đồn Biên phòng Cửa khẩu Quốc tế Nậm Cắn (Bộ đội Biên phòng Nghệ An) cho biết, đơn vị vừa ra quyết định khởi tố vụ án buôn lậu qua biên giới và bàn giao vụ việc cho Công an huyện Kỳ Sơn tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.