租用或借用银行账户时要小心谨慎。
(Baonghean.vn)——在调查利用高科技设备在互联网上诈骗财产的案件时,当局发现,犯罪嫌疑人大多使用不属于自己的银行账户作为地址来接收诈骗资金。
请勿开设、购买或出售个人账户
不久前,公安部网站发布预警,提醒广大群众,一些不法分子利用他人银行账户作为收款地址,进行诈骗。这些账户大多属于经济困难户,或受人诱导,不知开设账户进行买卖、出租、出借等违法行为,从而为不法分子利用网络空间实施诈骗创造了条件。
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警方缴获的证据。摄影:洪玉 |
近期,义安省警方在多个省市捣毁了一个“非法收集、存储、交换、出售和传播银行账户信息”的网络。该网络的头目是黎世忠(37岁),居住在河内市纸桥郡。黎世忠的有效助手包括三名嫌疑人:裴文一(27岁),居住在义安省义丹郡;黎文河(30岁),居住在清化省;以及黎忠坚(32岁),均居住在清化省。为了运营这个网络,黎世忠成立了一家建筑公司,但实际上,这只是黎世忠联系海外人士租用或回购银行账户的幌子。黎世忠随后指派他的“手下”在全国各地搜寻并回购数百人的银行账户。
为成功破获此案,乂安省公安局出动数十名官兵,在乂安、清化、富寿等省份及河内市同时对涉案人员及其住所、工作场所进行抓捕和搜查。截至2022年6月2日,共抓获涉案人员10名。警方缴获了20部手机、8台笔记本电脑、3辆汽车、1500多张手机SIM卡、650张各类银行卡等与涉案人员犯罪活动相关的证据。同时,警方冻结了涉案人员1200多个银行账户。
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涉案人员已被警方逮捕。图片:洪玉 |
警方还证实,Trung 租用或购买的每个账户的交易金额约为 500 亿越南盾,有些账户的交易金额超过 4000 亿越南盾。最初,嫌疑人供认,从 2020 年到 2022 年初,他们在多个省市购买、租用和借用了约 3000 个银行账户,涉及 600 多人。到目前为止,仍有 633 个账户处于活跃状态。
因此,警方建议民众切勿开设、买卖个人账户。如果您已开设银行账户并将其转给他人,请务必携带个人证件前往银行注销该账户,以保护自身安全,并防止他人利用该账户实施犯罪。切勿向陌生人提供个人信息、社交网络账户、银行账户、电子钱包账户密码以及一次性密码 (OTP),也不要将资金转给冒充官员或国家机构的组织或个人,以办理相关法律手续,以免他人轻易盗用您的财产。
最高可判处7年监禁
非法收集、存储、交换和买卖银行账户信息的行为是严重违法行为。违法者可能面临刑事责任,最高可判处7年监禁。具体而言,2015年《刑法典》第21章第291条第2款规定:非法收集、存储、交换、买卖、泄露银行账户信息罪:
1.任何人非法收集、存储、交换、买卖或公开披露他人银行账户信息,账户数量为20至50个,或非法获利20,000,000越南盾至50,000,000越南盾以下,将被处以20,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款或实施3年以下非监禁改造。
2.有下列情形之一的,处以100,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款或3个月至2年监禁:
a) 非法收集、存储、交换、买卖或公开他人银行账户信息,且账户数量为 50 至 200 个之间;b) 有组织;c) 专业;d) 非法获利 50,000,000 越南盾至 200,000,000 越南盾以下;e) 危险的累犯。
3.有下列情形之一的,处以200,000,000越南盾至500,000,000越南盾的罚款或2年至7年监禁:
a)非法收集、存储、交换、买卖或公开他人银行账户信息,且账户数量达200个及以上;b)非法获利2亿越南盾及以上。
4. 对违法者还可能处以10,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款,禁止担任职务,从事专业或从事某些工作01至05年,或没收部分或全部财产。
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警方缴获的证据。摄影:洪玉 |
因此,违法者除应承担罚款外,还须承担刑事责任。另一方面,借用他人名义和证件办卡、开立账户、租用账户,如果这些账户成为诈骗分子获取欺诈交易资金的手段,则从某种程度上来说,也是一种协助诈骗分子的行为,并由此引发诸多后果,直接影响与交易活动相关的合法权益以及单位和个人的资产安全。因此,大家务必谨慎使用个人证件,不得擅自开立、出售、出租或出借他人支付账户和卡片。
否增强银行卡交易的安全性克
此外,近期还发生多起诈骗案,有人冒充警察、检察院、法院等部门,通过电话或Zalo、Viber等社交网络联系、威胁,要求提供个人信息、开设银行账户、提供OTP码(银行生成的一次性密码,发送到账户持有人手机上,用于确认交易)或要求存款、转账、核实案件,以达到诈骗、挪用钱财的目的。
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犯罪分子从中国带回了伪造的ATM卡。图片来源:Xuan Bac |
面对高科技犯罪形势复杂、犯罪行为增多、手段日益复杂、手段日益先进,2021年5月19日,乂安省人民委员会颁布了关于加强预防和打击高科技犯罪措施的第17/CT-UBND号指示。
具体而言,要求越南国家银行义安省分行指导辖区内信贷机构、信贷机构分支机构和商业银行提高网上交易和银行卡交易的安全性;积极防范在ATM机上安装电子设备收集客户信息数据,从而伪造ATM卡、侵占客户资产的行为。同时,配合各级侦查机关做好侦查、核实、处理犯罪活动,并根据要求冻结相关账户。