租用或借用银行账户时要小心谨慎。

请勿开设及买卖个人账户。

不久前，公安部网站发布预警，提醒广大群众，一些不法分子利用他人银行账户作为收款地址，进行诈骗。这些账户大多属于经济困难户，或被诱导开立账户用于出售、出租、出借等违法行为，从而为不法分子利用网络空间实施诈骗创造了条件。

警方缴获的证据。摄影：洪玉

近期，义安省警方在多个省市捣毁了一个“非法收集、存储、交换和公开出售银行账户信息”的犯罪团伙。该团伙的头目是黎世忠（37岁），居住在河内市纸桥郡。黎世忠的三名得力助手分别是：裴文一（27岁），居住在义安省义丹郡；黎文河（30岁），居住在清化省；以及黎忠坚（32岁），均居住在清化省。黎世忠为了运营该团伙，成立了一家建筑公司，但实际上这只是黎世忠联系海外人士租用或回购银行账户的幌子。黎世忠随后指派他的“手下”在全国各地搜寻并回购数百人的银行账户。

为成功破获此案，义安省警方出动数十名官兵，在义安、清化、富寿等省及河内市同时对涉案人员、住所和工作场所进行抓捕和搜查。截至2022年6月2日，共抓获涉案人员10名。警方缴获了20部手机、8台笔记本电脑、3辆汽车、1500多张手机SIM卡、650张各类银行卡等与涉案人员犯罪活动相关的证据。同时，警方冻结了涉案人员1200多个银行账户。

涉案人员已被警方逮捕。图片：洪玉

警方还证实，Trung 通过租用或购买的每个账户进行的交易金额约为 500 亿越南盾，有些账户的交易金额超过 4000 亿越南盾。最初，嫌疑人供认，从 2020 年到 2022 年初，他们在多个省市购买、租用和借用了约 3000 个银行账户，涉及 600 多人。到目前为止，仍有 633 个账户处于活跃状态。

因此，警方建议民众切勿开设、买卖个人账户。如果您已开设银行账户并将其转给他人，请务必携带个人文件前往银行注销账户，以保护自身安全，并防止他人利用该账户进行犯罪活动。切勿向陌生人提供个人信息、社交网络账户、银行账户、电子钱包账户的密码以及一次性密码 (OTP)，也不要将资金转给冒充官员或国家机构的组织或个人，以办理相关法律手续，以免他人轻易盗用您的财产。

最高可判处7年监禁

非法收集、存储、交换和交易银行账户信息的行为是严重违法行为。违法者可能面临刑事责任，最高可判处7年监禁。具体而言，2015年《刑法》第21章第291条第2款规定：非法收集、存储、交换、交易和公开银行账户信息罪：

1.任何人非法收集、存储、交换、买卖、公开披露他人银行账户信息，账户数量为20至50个，或非法获利20,000,000越南盾至50,000,000越南盾以下，处以20,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款或最高3年的非监禁改造。

2.有下列情形之一的，处以100,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款或3个月至2年监禁：

a）非法收集、存储、交换、购买、出售或公开他人银行账户信息，账户数量为 50 至 200 个；b）有组织；c）专业；d）非法获利 50,000,000 越南盾至 200,000,000 越南盾以下；e）危险的再犯罪。

3.有下列情形之一的，处以200,000,000越南盾至500,000,000越南盾的罚款或2年至7年监禁：

a）非法收集、存储、交换、购买、出售或公开他人银行账户信息，账户数量达 200 个或更多；b）非法获利 2 亿越南盾或更多。

4.对违法者还可以处以10,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款，禁止担任职务，执业或从事某些工作01至05年，或没收部分或全部财产。

警方缴获的证据。摄影：洪玉

因此，违法者除了要承担罚款外，还必须承担刑事责任。另一方面，借用他人姓名和证件进行制卡、开户、租赁账户等行为，在一定意义上也是一种协助诈骗分子的行为。如果这些账户成为诈骗分子获取欺诈交易资金的手段，将会导致诸多后果，直接影响与交易活动相关的合法权益以及单位和个人的资产安全。因此，大家需要谨慎行事，切勿使用个人证件为他人开立或出售、出租或出借支付账户和卡片。

北增强银行卡交易的安全性克

此外，近期还出现多起诈骗案，有人通过电话或Zalo、Viber等社交网络冒充警察、检察院、法院等部门，联系、威胁、勒索个人信息、开设银行账户、提供OTP码（银行生成的一次性密码，发送到账户持有人的手机上，用于确认交易）或要求存款、转账、核实案件，从而达到诈骗、挪用钱财的目的。

犯罪分子从中国偷运了假ATM卡。图片来源：Xuan Bac

面对高科技犯罪形势复杂、犯罪行为增多、手段日益复杂、手段日益先进，2021年5月19日，乂安省人民委员会颁发了关于加强预防和打击高科技犯罪措施的第17/CT-UBND号指示。

具体而言，越南国家银行义安省分行应指导辖区内信贷机构、信贷机构分支机构和商业银行提高网上交易和银行卡交易的安全性；积极防范在ATM机上安装电子设备收集客户信息数据，从而伪造ATM卡、侵占客户资产的行为。同时，配合各级侦查机构做好侦查、核实、处理犯罪活动，并根据要求冻结相关账户。