义安省前警察上校渗透到一个多层次营销网络来筹集资金。

这种形式的欺诈并不新鲜。

四个多月前，义安报曾反思4.0时代多层次资本动员模式的系列文章其中提到了狮子集团。文章发表后，当局立即发出警告文件，甚至严禁教师参与这种模式。

然而，尽管有警告，许多人还是蜂拥而至，甚至偷偷向家人借钱来这里投资。尤其是教师。警告发布后，许多人在社交网络上自豪地宣称自己是狮子集团的成员，并声称这不是一个多层次的模式。

广告称，这种投资方式由狮子集团金融机构发起并运营，只需最低投资1000美元，“投资者”便可不费吹灰之力快速致富，因此众多人纷纷加入。

“很多人加入了这个网络。他们也邀请了我，所以我决定潜入其中，揭露这种多层次资金筹集形式的欺诈本质。” 胡巴武上校（63岁，荣市）告诉《义安报》记者。

义安省狮子会定期举办会议，吸引参与者。图片来源：TH

五年前退休前，武先生曾担任高级调查员、义安省警察局调查警察局副局长。作为一名经验丰富的调查员，武先生没费什么力气就渗透进了这个网络。他用自己的退休金投资了该组织的一个分支机构，成为了其中的一员。

经过一段时间的渗透，沃先生得出结论，这并不是一种新的欺诈形式，每个“链条”都组织严密，参与者被称为“投资者”。每个投资者都会获得一个账户来存钱。“专家委员会”才是直接操作和控制整个系统的人。

投资者将在系统上创建一个账户，用于存入资金（兑换成美元），然后创建另一个账户，通过外汇交易市场进行交易。投资者的资金将由“专家”进行交易，并承诺至少获得投资金额22%的利润。投资者将因操作专家的操作而损失总投资金额的1.2%。推荐他人开户的投资者将根据资产和交易量获得交易佣金。交易资产越多，佣金越高。

狮子集团在义安省举办的研讨会吸引了众多与会者。图片来源：TH

“狮子集团不做任何创造产品的生意，只是用从后来的投资者那里拿钱，然后向早期的投资者支付高额利息的伎俩。在越南，大约有4.4万到5.5万人参与这个系统，其中大约95%的投资者血本无归，只有5%的投资者赚钱，甚至赚很多钱。”胡巴武上校介绍说。

沃先生表示，这5%的收钱者是专家或“主谋”，因为他们能够操纵和控制投资者系统中的资金，利用算法将资金转移到商业银行，提取资金并相互分配。然而，资金如何从狮子集团系统转移到商业银行，至今仍是一个谜，无法查明。

刑事处理难度大

“根据我个人的调查和核实，‘戒指’的头在晚上10点到第二天凌晨4点之间连接到了博彩公司。这证明运行该系统的服务器位于国外。另一方面，当一级‘投资者’亏损时，他们不知道是谁挪用的，因此很难有证据来谴责这种欺诈行为，”Vo先生说。

调查警察厅原副厅长表示，打击处理这个组织对执法部门来说是一个非常棘手的问题，因此国家银行和警察机关只能发出通知，告知民众不要将钱存入这个多层次资金筹集线，而无法对其进行刑事处理。

胡巴武先生建议：“在这种情况下，宣传帮助人们正确认识这种多层次资本动员形式的性质，不参与、不协助、不引诱他人参与，是极其重要和必要的。”

“做慈善”的诀窍在于建立信任、吸引顾客。图片：TH

由于无法被起诉，狮子集团的追随者仍在公开引诱人们来此投资。这些人经常分期付款购买豪车来炫耀，吸引贪婪的人来筹集存款。成员们的汽车引擎盖上印着狮子头的图案，以识别品牌。他们还经常“做慈善”，向贫困地区、洪灾地区的人们赠送礼物……他们还向学校赠送礼物，目的是接触并吸引教师参与。这些慈善资金由成员以强制性形式捐赠。这是该组织继续存在和宣传的义务。“他们经常在社交网络上发布成员购买昂贵资产的信息来吸引会员，甚至组织公开研讨会来吸引会员，”Vo先生说。

越南国家银行确认，狮子集团是一个自封的组织，从事非法多层次资本筹集活动。然而，由于服务器位于国外，当局很难处理，而且玩家输钱时也不知道钱是谁拿的。赢钱的人也很难知道钱是谁拿的，所以输钱的人没有证据举报这种诈骗行为。

一些地方警方已向公众发出关于“狮子集团”的警告。警方表示，一旦狮子集团无法吸引新的投资者，其网络将因资金不足而崩溃，投资者将损失所有资金。参与者将得不到法律保护，面临资金损失和个人信息泄露的风险。在中部地区，“狮子集团”已在一些地方发展壮大，并以“金融投资社区”、“商业4.0”等名义进行活动……在Facebook、Zalo等平台上积极运作……在外汇调动和交易方面表现出异常迹象。警方建议各机关、单位、官员、员工、劳动者和民众警惕异常、非法、高风险的金融经营活动；切勿被引诱或诱导参与，以免扰乱安全和秩序……