前银行副行长诈骗超过27000亿越南盾：许多受害者未报案

近日，河内市人民检察院完成了对越南进出口银行巴亭分行前副行长涉嫌诈骗和挪用数千亿越南盾的起诉，并将案件移送河内市人民法院进行审判。

案件的曝光源于河内市纸桥郡警察局接到 NTH 女士（1979 年出生于河内市黄梅区）的报案，她指控 Vu Thi Thu Nhung 女士（1977 年出生，曾任越南进出口银行巴定分行副行长）通过伪造越南进出口银行的灵活取款定期存款凭证挪用了 230 亿越南盾。

调查期间，警方还收到了许多其他人的投诉。

调查结果显示，2013年，Nhung女士被任命为印度进出口银行巴定分行副行长。当时，Nhung女士负责向个人客户募集资金。

2014 年，Nhung 女士需要钱来支付个人开支，于是她采取了欺诈行为，向熟人提供虚假信息，诈骗并侵吞了约 100 人超过 27050 亿越南盾。

精妙的伎俩

指控指出，为了从客户处骗取大量资金，Nhung女士散布虚假信息，声称印度进出口银行巴定分行将在该行组织不良资产拍卖。其目的是诱使客户信任她，并让他们存入资金登记购买拍卖资产。

为了侵吞客户的资金，Nhung女士成立了越南投资咨询和资产管理有限公司（越南资产管理公司），Nhung女士担任董事会主席，并让其他人担任总经理。

Nhung 女士向客户介绍说，这是印度进出口银行内部领导层的“后院公司”，该部门与印度进出口银行巴定分行合作，组织拍卖以清算银行的不良债务资产。

如果客户将参与拍卖的资金存入公司在其他银行开设的账户，他们将获得高额利润。

Nhung女士还上网搜索与该银行有信贷关系的个人的地块和土地使用权证书的图片，并将这些图片保存在手机上，目的是向客户介绍这些图片，作为银行需要清算的坏账资产。

为了避免被发现，Nhung 女士还告诉顾客要对自己的信息保密，因为促销活动只针对少数顾客。

调查机构认定，从 2014 年到 2022 年 5 月，武氏秋绒女士通过中间人或直接从受害者处收取钱款，诈骗了约 100 人，挪用金额超过 27050 亿越南盾。

然而，截至目前，调查警察仅确认了此案中46名受害者的姓名和地址。这些人共向Nhung女士汇款超过7880亿越南盾。

前银行副行长的受害者之一是VTH女士（股票顾问）。

有 8 个人通过 H 女士向 Nhung 女士转移了超过 760 亿越南盾，作为投资于进出口银行拍卖和清算不良债务资产的保证金，然后这笔钱被挪用了。

据调查警察署称，2022年1月，H女士结识了Nhung女士。之后，Nhung女士要求H女士介绍客户到越南资产管理公司投资，以获取进出口银行不良资产抵押的收益，收益比例为每笔存款金额的5%至10%。H女士只需按约定将每笔存款金额的3%至7%转交给客户，其余部分归她所有。

Nhung女士还邀请H女士到越南进出口银行巴定分行担任合作人员，并与她签订了合作合同，负责开发和扩大客户网络；指派H女士为越南资产管理公司提供咨询服务，寻找客户将资金存入该公司，投资于越南进出口银行的MBĐGTL不良债务资产。

2022年1月18日，H女士和一位名叫C的客户（目前信息和地址不明）向越南资产管理公司账户转账70亿越南盾。收到款项后，Nhung女士将10亿越南盾的利润转给了H女士。H女士又将7亿越南盾转给了客户C，从中获利3亿越南盾。

调查机构未收到名为C的人士的投诉，因此没有依据对此案进行审理和处理。故此，调查机构认定H女士为本案受害人。

同样，从 2022 年 1 月到 5 月，H 女士介绍了许多其他富豪，将 MBĐGTL 在进出口银行的不良债务资产投资转移到越南资产管理公司的账户，总额超过 1120 亿越南盾。

截至目前，调查警察已确认9名受害者报案称，通过H女士，总计876亿越南盾被转移到越南资产管理公司，用于投资不良债务资产，然后被Nhung女士挪用。

根据起诉书，Nhung女士转账支付给H女士的利润总额超过282亿越南盾。H女士向客户转账273亿越南盾，从中赚取了近10亿越南盾的利润。

调查期间，警方在报纸上刊登了寻找受害者的寻人启事，但受害者并未报案，因此无法确定其是否为本案受害者。警方要求H女士交出其非法所得，但至今她仍未交出。