前银行副行长诈骗逾2.7万亿越南盾：多名受害者未报案

近日，河内市人民检察院已完成对原进出口银行巴亭支行副行长涉嫌诈骗、挪用数万亿越南盾一案的起诉，并将该案卷宗移送河内市人民法院审理。

该案是在河内市纸桥郡警察局接到 NTH 女士（1979 年出生，河内市黄梅县人）的举报后开始曝光的，该女士指控武氏秋蓉女士（1977 年出生，前进出口银行巴亭支行副行长）通过伪造进出口银行活期存款证明挪用了 230 亿越南盾。

调查期间，警方还接到多名民众的投诉。

调查结果显示，2013年，阮氏蓉女士被任命为越南进出口银行巴亭支行副行长，负责个人客户资金筹集工作。

2014年，Nhung女士因个人需要用钱，实施诈骗，向熟人提供虚假信息，骗取约100人共计27050多亿越南盾。

复杂的技巧

指控称，为了从客户那里获取大量资金，Nhung 女士提供了有关越南进出口银行巴亭支行拍卖该行不良债务资产的虚假信息。此举旨在获取客户的信任，并让他们存钱注册购买拍卖的资产。

为了侵吞客户的资金，Nhung女士成立了越南投资咨询及资产管理有限公司（简称“越南资产管理公司”），Nhung女士担任董事长，并委托他人担任总经理。

Nhung女士向客户介绍，这是越南进出口银行内部领导层的“后院公司”，专门与越南进出口银行巴亭支行合作，组织拍卖，清算该行的不良债权资产。

如果客户将参与拍卖的资金存入该公司在其他银行开设的账户，就能获得高额利润。

Nhung女士还在网上搜索与该银行有信贷关系的个人的土地地块和土地使用权证的图片，并将这些图片保存在手机里，目的是将其作为银行需要清算的坏账资产介绍给客户。

为了避免被发现，Nhung 女士还告诉顾客要保密他们的信息，因为该促销计划仅针对少数顾客。

调查机关查明，2014年至2022年5月，武氏秋蓉通过中间人或直接从受害者那里收受钱财，诈骗约100人，挪用资金超过2.705万亿越南盾。

然而，截至目前，调查警察仅确认了46名涉案受害者的姓名和地址，这些人向Nhung女士转移了超过7880亿越南盾。

前银行副行长的受害者之一是VTH女士（股票顾问）。

共有8人通过H女士向Nhung女士汇款760多亿越南盾，作为投资于进出口银行拍卖和清算不良债务资产的保证金，随后被挪用。

据调查警察局介绍，2022年1月，H女士与Nhung女士相识。之后，Nhung女士委托H女士介绍客户将资金存入越南资产管理公司进行投资，并从进出口银行不良资产抵押中获得5-10%/存款金额的利润差额。H女士只需按照约定将3-7%/存款金额的差额返还给客户，其余部分归她所有。

Nhung 女士还邀请 H 女士担任越南进出口银行巴亭支行的合作人，与其签订了合作合同，共同开发和扩大客户网络；指派 H 女士为越南资产管理公司存款并寻找客户，投资于越南进出口银行 MBĐGTL 的坏账资产。

2022年1月18日，H女士和一位名叫C的客户（目前信息和地址不详）向越南资产管理公司账户转账70亿越南盾。Nhung女士收到钱后，将其中10亿越南盾的利润转给H女士。H女士又将7亿越南盾转给客户C，赚取3亿越南盾的利润。

侦查警察没有接到C某的报案，缺乏考虑和处理的依据，因此侦查警察认定H女士为本案受害人。

同样，2022年1月至5月，H女士介绍其他多名富豪将MBĐGTL投资的坏账资产转入越南资产管理公司账户，存放在进出口银行，总额超过1120亿越南盾。

截至目前，调查警察已确定 9 名受害者，他们举报 H 女士向越南资产管理公司转移总计 876 亿越南盾，用于投资坏账资产，随后被 Nhung 女士挪用。

根据起诉书，Nhung女士向H女士支付利润的资金总额超过282亿越南盾。H女士向客户转移了273亿越南盾，赚取了近10亿越南盾的利润。

调查期间，警方在报纸上登载了寻找受害人的通告，但受害人并未报案，因此无法确定其在本案中的受害人身份。警方要求H女士交出其非法所得，但H女士至今仍未交出。