近一年的追债工作

不顾法律追债

3月28日，近百名警力抵达位于越南守德市草田坊阮登街的捷信越南金融有限公司总部大楼，与公司领导和员工一起，对多处涉嫌违法违规的金融和贷款业务进行检查。

捷信越南金融有限公司（Home Credit Vietnam Finance Company Limited）于2008年在越南成立并运营，提供“快捷、方便、友好”的分期消费金融产品。捷信目前总部位于胡志明市，在河内设有分行，并在全国63个省市设有8个代表处和9000多个服务点。该消费金融公司业务遍及俄罗斯、捷克共和国、斯洛伐克、哈萨克斯坦、中国、越南、印度等10个国家，总资产高达147亿欧元。

同样在3月28日，数百名警察来到胡志明市守德市灵泰坊灵泰公寓大楼，对总部位于灵泰大厦一楼和二楼的银河债务交易公司进行检查。该公司注册从事债务交易和金融活动。目前，当局尚未提供任何有关此次检查的信息。

这是警方近期对金融公司和伪装成律师事务所的黑社会性质的讨债集团进行检查和逮捕的其中两起案件。

警方搜查了一家金融公司。图片来源：CACC

此前，2022年5月中旬，义安报曾刊登了一系列文章“恐怖分子讨债猖獗”反映出不少人，包括机关领导、学校领导，即使没有借钱，也遭到各种威胁和“恐吓”，以催债。一些教师甚至不堪重负，不仅攻击家人和自己，还经常“恐吓”学校领导和全体教师，不得不申请休假……有一次，因为一位家长拖欠债务，讨债人找到了全校一百多名老师的电话号码进行攻击。还有一次，因为一位老师的亲戚借钱，学校领导的照片被修改后摆上神坛，遭到诽谤中伤。他们甚至冒充学校，把煤气罐寄到学校威胁他。还有一位教育培训部的领导，每天要接到成千上万个辱骂电话……

很多涉案人员表示，他们从未向任何个人或机构借过钱。然而，也有一些人承认曾从一些金融公司网上借钱，但无力偿还。

紧接着，2022年5月24日，河内市刑警局协同公安部刑警局捣毁了上述跨国黑色信贷团伙，传唤全国各地300名嫌疑人，其中包括多名外国人。据初步调查，借款人只需拍下身份证或公民身份证的照片，然后以手机通讯录为抵押，通过应用程序发送。当借款人发现无力还款时，放贷集团就会指使催收部门通过短信、电话等方式对借款人及其手机通讯录中的亲属、关系进行威胁恐吓。在许多情况下，他们还会剪切粘贴借款人的照片，发布到社交网络上，以此来诽谤借款人，迫使借款人迅速还款。

一名领导“恐怖分子”讨债团伙的女子被捕。图片来源：CACC

巨额利润

2022年11月4日，警察机关对未来资产金融有限公司（Mirae Asset Finance Company Limited）办公室进行了行政检查，并以诽谤罪对13人进行了临时拘留和起诉。该公司是一家外国公司，总部位于越南胡志明市，总经理为LJ（韩国籍），持有国家银行颁发的执照，经营“贷款业务，包括分期贷款和消费贷款”。

该公司员工的伎俩是，借款人在与公司签订贷款合同时，必须提供个人信息及亲属信息；利率从4.58%/月起，相当于55%/年，以月供的形式发放。当客户到达还款期限时，催收部门会根据债务额度对客户进行分类。对于债务超过180天的群体，员工会利用手机、社交媒体账号进行打电话、发短信、辱骂、威胁，甚至剪下借款人及亲属的照片，配上葬礼讣告、淫秽照片、寻人启事、诈骗警告……通过Zalo、Facebook等社交网络发送给借款人的客户、亲属、朋友、同事，以施压的方式催收借款人还款。

2022年12月1日，胡志明市警方以涉嫌诽谤讨债的罪名，临时拘留并起诉了Power Law LLC的13名人员。调查机构发现，全国约有300名受害者被该团伙诽谤名誉，并被强迫偿还债务。不仅借款人，就连他们的亲朋好友和同事的照片也被编辑，并被发布到网上，用以嘲讽他们。

一群专门打“恐怖分子”电话催债的人。图片来源：CACC

2月14日，数十名武装警察突袭了Phap Viet律师事务所（胡志明市）总部，当场抓获了近130名有讨债迹象的人员，并缴获了大量证物。这家律师事务所注册时间约为两年。

调查机构已确认数千人遭受该公司黑帮式追债的侵害。警方已就此案暂时拘留了陈文珠、法越公司副经理胡国兴、部门主管兼组长阮廷清以及至少13人，罪名是敲诈勒索和恐怖主义迹象。

该团伙被指控以律师事务所名义，与银行、金融公司等合作“处理坏账”。随后，律师事务所人员采取强盗式的催债手段，对债务人进行精神恐吓，例如：拨打恐吓电话、发送恐吓短信；放置煤气罐、抬棺材上门恐吓；威胁炸毁“债务人”或其亲属的尸体，以迫使其还款。

3月3日，芹苴市警方逮捕了武氏碧宣（Vo Thi Bich Tuyen，32岁，居住于后江省龙美县）一伙专门通过网络借贷软件组织讨债的女性头目。警方在突击搜查一处民宅时，发现10名嫌疑人，均为女性，她们为Bamboo公司进行讨债活动；这些公司通过网络借贷软件进行讨债，最初嫌疑人声称这些软件是由中国人运营的。以武氏碧宣为首的这群讨债嫌疑人均来自外地，租房参与上述讨债团伙。

3月5日，河内警方以涉嫌敲诈勒索财产罪起诉并拘留了31人。其中，居住在胡志明市的陈鸿进（Tran Hong Tien）是该系统的执行负责人。该团伙成立了7家公司，专门购买客户从金融公司和其他一些信贷机构借入但无力偿还的债务。然后，他们使用各种手段对债务人进行精神“恐吓”。来自这些公司管理系统的数据显示，从2018年7月到2022年底，该团伙购买了超过33万份贷款合同，总金额达数万亿越南盾，套取了约5000亿越南盾。

3月6日，胡志明市警方与古邑县警方协调，封锁了一段道路，搜查了一家专门从事大规模放贷的金融公司F88公司。最初，侦查部门认为，这里的收债员最近曾威胁借款人，怀疑存在敲诈勒索财产的迹象。

3月15日，胡志明市警方以涉嫌敲诈勒索财产罪，临时拘留了越南盛王债务交易股份公司（新平郡第一坊）和年轻一代律师事务所有限公司（新平郡第15坊）分公司的经理、领导和员工14人。其中，越南盛王债务交易股份公司经理阮明清和年轻一代律师事务所有限公司信贷部负责人陈哈英秋是主要嫌疑人。

此前，胡志明市警方接到多起求助电话，称自称讨债员的年轻人不断打电话恐吓他们，发送恐怖图片，在社交网络上诽谤他们、侮辱他们的人格。甚至连他们的亲朋好友、工作单位也遭到这些人的威胁。警方在调查中查明，实施恐怖讨债行为的人员是越南盛王债务贸易股份公司和年轻一代律师事务所分公司的员工。他们的上司根据级别（员工、经理、组长）给他们分配任务，并设定讨债销售目标，并根据收回的债务总额支付累进佣金。

这两家公司从河内一家金融公司购买了借款人资料。越南繁荣债务交易股份公司的员工被分成四个小组，每个小组有7到10人。平均每个员工每月拨打2500到3000个恐怖分子电话催债，总金额在20亿到30亿越南盾之间。

警方表示，由于催债频率如此之高，每月有超过100人需要向该催债集团偿还债务及利息。每次催债成功，催债人都会从河内（债务出售地）的金融公司获得高达86%的利息。由于利润丰厚，催债公司的头目指使员工不断以高频率和高强度恐吓受害者。