银行“美女”诈骗案的诸多漏洞被曝光。

6月26日，乂安省人民法院对被告人阮氏林（1987年出生）及其他15名被告人因“挪用”500多亿越南盾一案进行一审刑事审判。阮氏林原是越南进出口商业股份银行荣市分行杜良交易处职员。

被告人林某因涉嫌“侵占财产罪”被起诉，进出口银行杜良营业部和进出口银行荣市支行15名干部职工因涉嫌“故意违反国家经济管理规定，造成严重后果”被起诉。

义安省“美女”贪污500多亿越南盾案16名被告受审。图片：Phuong Thao

乂安省人民检察院长达50页的起诉书显示，2012年至2016年，阮氏林共侵占了6名VIP客户的储蓄账户，金额超过500亿越南盾。

根据起诉书和6月26日庭审中被告人及相关人员的证言，进出口银行杜良分行存在诸多漏洞，为阮氏林得逞犯罪创造了机会。

被告人邓廷红（原进出口银行杜良业务处处长）指使并批准员工提取储蓄存款，违反了客户不在场、无储蓄卡、无身份证件、无委托书等规定。对客户在支付单上的签名与韩国银行系统上登记的签名进行核对和比对不严格。另有15名被告人也参与了根据支付单付款的行为。

被告人阮氏林。照片：芳涛

被告人阮氏林利用同事的信任和银行交易管控的漏洞，在客户手持存折、客户不在场的情况下，轻易地提取、转移了款项。

被告人黎氏秋哈（Le Thi Thu Ha）是2015年12月7日至26日在越南进出口银行杜良分行工作的柜员。她表示：“我被临时派到这里工作了三个星期。在此期间，我没有要求客户到办公室出示身份证件。我签发了三张付款单，总额为13.5252亿越南盾。” 其他被告人均表示，由于信任林某及其领导层的指示，他们持付款单从客户的存折中提取了资金。

当律师问被告人林某“为什么允许被告人与客户打交道？”时，被告人林某回答“部门领导允许并同意”。

律师询问被告人邓廷洪：“为什么允许被告人林某违规与客户进行交易？”被告人洪某回答：“那些都是VIP客户，员工也有达标压力……”，被告人洪某解释这里的达标压力包括资金调动压力和放贷压力。

被告人邓廷洪回答律师的提问。图片：Phuong Thao

主审法官在听取被告人的陈述后表示，“这里的贵宾是被告人林某，而不是顾客”，因为林某的行为已经超出了他的职权范围，违反了规定。

事发后，6名涉事VIP客户要求进出口银行注销其在该行的存折。进出口银行承诺将保障其在该行存款客户的权益。但由于案件仍在审理中，该行拒绝客户注销存折。

在法庭审理中，进出口银行的一名代表作为民事原告出庭。图片：Phuong Thao

尽管她已经与丈夫离婚，但在6月26日的庭审中，阮辉良先生和黎氏燕女士（林的公公婆婆）被传唤查明资金流向，因为在之前的调查中，林女士表示，她挪用了贪污的500多亿越南盾中的21亿越南盾，为公公婆婆建造了房子。

预计审判将持续四天。