商业银行同时封锁虚拟货币和比特币交易

近期，一些商业银行向客户发出了关于不得开展虚拟货币交易的通知，此举旨在落实央行关于加强虚拟货币交易及活动管控措施的指示。

越南国际商业股份银行（VIB）表示，VIB系统不接受任何与虚拟货币相关的交易，例如存款、取款、转账、银行卡交易等，用于直接或间接与Remitano、Binomo等实体和虚拟货币交易平台买卖虚拟货币（例如比特币、以太坊等）。一旦发现，将拒绝执行相关交易，并依法处理。

许多商业银行纷纷采取措施，加强对虚拟货币相关交易和活动的管控。

越南公共股份制商业银行（PVcomBank）也发布了一项指令，要求加强对本行虚拟货币和在线赌博相关交易及活动的管控。具体而言，PVcomBank不开展与洗钱和恐怖主义融资相关的交易；不向参与虚拟货币交易、在线赌博和其他非法赌博活动的客户提供支付服务、银行卡交易、通过银行卡授信或进行国际转账……

该银行的一位代表表示：“PVcomBank 在整个系统中应用这一要求，以审查和阻止银行的虚拟货币交易。”

大众银行越南分行也建议客户不要进行与虚拟货币相关的交易或活动。该银行还要求其管理人员和员工不得参与比特币及其他类似虚拟货币的买卖、兑换、投资和交易；也不得使用银行的任何服务进行与虚拟货币相关的交易。

一些商业银行代表表示，通过各银行反洗钱和风险管理部门的专业知识，可以发现与虚拟货币、比特币等相关的交易。但控制、检测、预防、审查和报告虚拟货币交易也具有难度。

例如，商业银行作为支付中介机构，根据交易风险评估，根据账户持有人的要求执行支付指令，并依法合规。与此同时，目前尚无针对虚拟货币及虚拟货币交易活动的具体规定或规范，例如检测虚拟货币相关交易的迹象、虚拟货币清单、交易场所、交易代码以及从事虚拟货币交易的个人和企业……