柬埔寨诈骗团伙37名被告受审第二天：揭露冒充政府机构和远程“诱骗”受害者的伎俩

专业欺诈组织

2021年至2023年间，通过社交网络、熟人介绍、朋友和亲戚的介绍，得知柬埔寨有“轻松工作，高薪”的信息后，受试者前往柬埔寨工作。柬埔寨的诈骗公司该公司由一名台湾人所有，而另一家欺诈公司则由一名名叫黎明勇（Le Minh Dung）的越南人所有（目前在逃）。

这些诈骗公司在构建严密的场景、像企业一样组织运营、给目标分配任务、冒充政府机构、打电话操纵受害者心理以窃取资产时，都会使用同样的伎俩。

审讯过程中，主审法官逐一传唤被告回答问题。被告清楚地回答了作案手法、如何指派人员引导“猎物”、诈骗成功后佣金的分配比例等问题……

因此，这些受害者经越南木牌国际边境口岸（位于西宁省）进入柬埔寨后，被一名名叫阿托（台湾人，具体背景不明）的人以高薪为诱饵雇佣。该公司在柬埔寨柴桢省巴维镇（靠近边境口岸）租用办公场所，并搭建了一套机器和互联网系统，以欺诈手段侵占越南人的财产。

该公司组织架构分为多个层级：公司所有者（A Tho）；台湾籍员工担任经理、技术人员（简称PC）、会计；越南籍员工担任翻译，以及D1、D2、D3组（简称D组）的员工。员工入职时，会获发手机和一份包含越南公民基本个人信息的名单，例如：姓名、出生日期、电话号码、身份证号码、地址。员工在研究了这些伪造文件后，便开始实施诈骗。根据员工的能力，他们将被分配到D1、D2、D3组。

其中，D1是最大的团伙，负责冒充政府部门、分支机构、网络运营商、电力公司等机构的员工，打电话告知受害者其电话号码已被锁定、电力合同已被终止，或个人信息涉及犯罪活动。受害者上当后，D1会将受害者引诱至私人房间、酒店等独立场所，然后将电话和包含受害者信息的纸条直接转交给D2。

D2组人员经验更丰富，诈骗从业时间更长，他们受公司老板信任，扮演调查员、值班人员、团队领导等角色，深入挖掘个人和财务信息，制造恐慌和混乱。根据受害者所属群体（老年人（担心名誉受损）、工人（担心被捕）、企业（担心资产被冻结）等），D2组会采取不同的应对方式。如果受害者有经济能力，D2组会将案件“移交给”更高层级的人员。

D3组成员都是经验丰富的D2组成员，他们长期从事诈骗活动。通常情况下，D3组由两名成员组成，他们相互配合，操纵受害者的心理，实施财产侵占行动。当受害者与D3组成员联系后，他们会扮演检察官、财务审查员等角色，直接通过指示受害者提供密码、一次性密码或将资金转移到“安全账户”等方式侵占钱财。

对受害者进行心理操纵和金钱诈骗

诈骗分子常常利用受害者对法律的恐惧、对名誉受损的恐惧或对财产损失的恐惧来控制其行为。此外，第一天的工作指导文件中还包含对话和应对情景。受骗者还会通过视频应用程序伪造警察和检察官的形象，发送虚假的“逮捕决定”以增加可信度。每成功实施一次诈骗，D1 可获得赃款的 4% 作为佣金，D2 和 D3 可获得赃款的 5.5% 作为佣金。

在诈骗受害者后，这名台湾籍的PC（技术人员）将钱款转移到多个越南银行账户（虚拟账户），以逃避当局的追查。每个月，除了支付员工工资外，这些诈骗公司的老板还会支付租金、伙食费、员工差旅费……以及其他维持公司运营的各项开支。

具体来说，每天下午6:30（周日除外），公司都会召开会议，回顾当天的诈骗经验，并表扬那些成功骗取他人钱财的人。公司所有成员都会参加会议。会议开始时，公司老板、翻译、D1、D2、D3会聚集在一个房间里，表扬当天诈骗成功的人员。根据他们所属的D2或D3，该人员会汇报：“今天 D1。25D2.4 D3.2 诈骗了 12 亿越南盾”，“D1.15 赌注正在加注”，“D1.3 赌注已死”然后，员工们各自到不同的房间学习脚本，聆听录音以积累经验。在会议上，员工们分享他们在诈骗方面的经验，包括与受害者交谈的方式、常用语和措辞，以提高诈骗效率；从导致“死单”（受害者醒悟过来，不再受骗）的诈骗交易中吸取教训。

利用上述场景和伎俩，2023 年 7 月 9 日，A Tho 公司诈骗团伙从居住在捷克共和国的越南人 HVN 先生处骗取了超过 23 亿越南盾；2023 年 10 月 6 日，从居住在泰和市光田坊（现为西孝坊）的 TMA 先生处骗取了 1.6 亿越南盾；2023 年 10 月 23 日至 28 日，从居住在荣市雄福坊（现为长荣坊）的 PTP 女士处骗取了超过 30 亿越南盾。

2023 年 11 月 28 日至 2023 年 12 月 1 日期间，在将资金从 A Tho 公司转移到 Le Minh Dung 的公司后，涉案人员诈骗并侵占了居住在庆和省的 VTD 女士超过 35 亿越南盾的款项。

上述伎俩表明，高科技犯罪分子已将其作案手法升级为“工业化”模式，实现了系统化的分工，并运用技术和心理学手段来窃取财产。因此，民众必须对自称来自政府机构的来电保持高度警惕，切勿在电话中提供个人信息、银行账户或一次性密码等，同时，一旦发现可疑迹象，应立即报警。