通过股票投资群和聊天群识别诈骗
（Baonghean.vn）——最近，一些骗子创建聊天群，冒充“专家”，诱骗投资者加入封闭的在线群组，安装网站和应用程序，并存入资金进行股票投资。当受害者无法再存入更多资金时，骗子就会锁定账户并盗取受害者的资金。
打击贪婪和愚昧的心理
公安部新闻发言人苏安佐中将在2024年5月4日公安部电子信息门户网站上发布的通报中指出，证券投资诈骗分子常用的伎俩是：利用人们及部分投资者的逐利心理、知识匮乏等因素，冒充知名证券公司员工，打电话邀请人们加入证券投资群（聊天群）、网络课程等。
当受害者同意加入聊天群和封闭群时，对象会不断介绍高利润的投资机会，让他们以低于当前市场价格的价格在越南证券交易所购买股票。
为了获得上述诱因，犯罪嫌疑人会指示受害者访问他们提供的链接或在移动设备上安装应用程序。当受害者在手机上注册网站和应用程序账户后，犯罪嫌疑人会继续诱导受害者加入根据股市上每个有潜力的股票代码组成的在线投资小组。
这里，当事人向受害者解释，因为金融投资基金信誉良好、合法，且与证券公司有关联，所以受到支持，且激励力度较大；或者企业发行个人股、员工股，并邀请受害者以远低于市场价格的价格回购这些高管和员工的股份……
为了获得信任，诈骗对象向受害人提供了投资基金的合法文件，如：国家证监会颁发的投资基金成立证明、营业执照、监管银行证明……并且收款的银行账户也是以公司名义开设的投资基金，并承诺高额利息，如有损失可获得赔偿，且通过投资基金购买股票代码的价格比当时交易价格便宜15%-30%。
据公安部介绍：不少受害人轻信了对方的承诺，将资金存入该应用，并在最初几个交易日内持续获利，甚至盈利数倍。受害人还被展示许多其他投资者的盈利账户（这些账户均为其创建的虚拟账户）。实际上，这是一种通过创建虚拟交易来制造信任、诱导受害人向投资账户存入更多资金的伎俩。
然而，当受害者想要提现时，应用会报错，或者提示资金对应限额未达到。此时，诈骗分子会以诸如提交错误信息导致系统未记录、提现需缴纳税费等理由，不断诱惑、利诱、强迫受害者向账户转入更多资金。很多受害者因为账户中已经转入了大笔资金，很容易受到心理操纵，被迫转入更多资金，否则将损失之前存入的资金。
当受害者无法继续转账时，诈骗者会禁用受害者的账户或使其无法登录，从而窃取受害者转入该应用程序的资金。当受害者发现自己被骗后，他们会从社交媒体群组中删除受害者的账户，并切断与受害者的联系。
越南公安部发言人表示：“由于大多数群聊的地址都在越南境外，核实和追踪工作目前面临很多困难。”
从受害者到诈骗犯
在义安省，尽管当局经常宣传并警告这些利润丰厚的金融投资骗局，但许多人仍然被骗走大笔资金。一些受害者甚至从受骗者变成了被骗者，财产被盗。
典型的例子是陈氏素（Tran Thi Soa，1985年出生），居住在安城县仙城乡，她只从事与“精神”相关的工作。2023年5月，素开始“入侵”股票投资。
尽管Soa在投资过程中损失了数千万越南盾，而且很多人劝Soa专注于他的“专业”工作，“因为金钱蒙蔽了他的双眼”，但Soa却无视所有建议，将多年来的所有积蓄“烧”进虚拟货币投资中。
为了攒够钱“追回”并继续“投资”，Soa想出了一个主意，利用住在太和市的熟人TTQ女士，诈骗并侵占财产。Tran Thi Soa以Q女士和她的儿子遭遇意外，“需要存钱参加一个祛邪化正的仪式”为借口，三次诈骗并侵占了Q女士的财产，共计16.3亿越南盾。Soa将诈骗并侵占的钱全部投资于股票，但持续亏损，“投资”系统也封锁了所有通讯方式。2023年10月30日，Tran Thi Soa因诈骗和侵占财产罪被义安省刑事警察局逮捕。
再以阮氏文（Nguyen Thi Van，1988年出生）为例。她来自清章县清莲乡，目前暂住荣市忠都坊。她参与了互联网虚拟货币交易平台的投资，但投资越多，损失越大，她借来投资的钱也打水漂了。在偿还债务的压力和继续投资虚拟货币的渴望下，阮氏文萌生了利用转账服务进行诈骗的念头。
侦查机关查明，2019年6月至2021年8月，阮氏文实施诈骗7起，侵占财产近110亿越南盾。2023年初，乂安省人民法院以诈骗罪、侵占财产罪，判处被告人阮氏文无期徒刑。
据有关部门介绍，上述案件在作案前的共同点是，受害人因在社交网络上投资生意损失了数十亿越南盾，于是“铤而走险”，在现实中走向诈骗，从受害者沦为罪犯，落入法网。
小心不要落入陷阱
针对上述情况，警方建议广大群众和投资者：切勿轻信和盲从网络金融投资的高额收益诱惑，尤其在对证券知识一无所知的情况下。切勿参与群聊，切勿在未仔细研究管理机构信息的情况下投资网站和应用程序。
当想要参与的时候，需要从多方面寻找信息，特别是官方渠道，比如：国家证券委员会的网站；金融和银行网站……如果有投资的需求，可以选择国家许可的证券交易平台。
个人和投资者如发现有诈骗、财产被侵占等情形，应立即向就近的公安机关报案，以便及时得到支持和处理……
当局也建议民众提高警惕，切勿被“利益”蒙蔽双眼，从而被社交网络上的受骗者以各种手段和花招进行心理操控，诱使民众“落入”金融、股票投资诈骗的“陷阱”……导致“财运亨通，痛苦不堪”。
