义安省的许多投资者因饲养锦鲤而陷入虚拟货币传销骗局。

并非新花样

今年4月，许多人向荣市警方报案，指控潘泰当（38岁，居住在荣市荣新坊）及其经营“鱼锦鲤”项目的团队涉嫌诈骗和侵占财产。潘泰当被认为是“老板”。义安省虚拟货币的多层次营销，是众多加密货币项目的领导者。

42岁的TMH先生（居住在永新坊）向义安报记者透露，他已经对这个项目失去了耐心，等了很久，决定向警方报案。H先生说，大约在2021年3月，他遇到了Dang，Dang热情地宣传了“鱼锦鲤”项目。在Dang承诺高利率的诱惑下，H先生被Dang引诱了好几天，决定投资6000万越南盾，存入Dang的账户，购买FIT虚拟货币。然而，仅仅几个月后，也就是2021年7月，这枚FIT币的价格突然降为0，无法再交易。“我多次联系Dang​​，他说公司政策变了。我认为这是骗局，所以我向警方报案，希望他不要再继续骗人了。”H先生说。

两名受害者与义安报记者分享了他们的遭遇。图片来源：TH

该项目全名为FIRST INTERCHANGEABLE TOKEN（FIT），是一个位于英国的游戏项目，由WORLDWIDE DEFI GAMES LTD创立。据项目负责人介绍，该项目模拟现实生活中的锦鲤饲养，通过购买鱼卵孵化、每日喂养以及使用游戏内道具帮助锦鲤成长至1-8级。达到8级后，如果幸运地满足所有条件，锦鲤将蜕变成龙，鱼缸主人有机会获得游戏发行商提供的1万美元奖励……此外，投资者也可以通过购买该项目的FIT虚拟货币来获利。如果成员吸引到更多投资者，他们还将获得佣金。

然而，据记者调查，“锦鲤”是一个虚拟货币传销项目，其伎俩其实并不新鲜。在吸引投资者投入大笔资金后，项目方会用各种花招压低虚拟货币的价格，同时让投资者难以提现持有。

Fish Koi 项目管理团队被指控欺诈。图片来源：TH

为了吸引投资者，领导人经常为自己打造奢华的形象，尤其是在社交网络上。具体来说，潘泰当的社交网络账号上，他经常分享自己身着笔挺西装、在豪华场所打卡的照片。此外，他还经常炫耀购买昂贵超级跑车的照片……

在成功吸引投资者之后，领导者往往会逃跑、改变立场并拒绝向他们所吸引的投资者负责。这些人随后会转向类似的项目，只是名称不同，继续吸引投资者。

在“鱼锦鲤”项目吸引了众多人关注后，该党最近又继续参与新的项目，积极“放鸡”。图片：TH

很多投资者都后悔了。

在递交给义安报的一份请愿书中，NTTL女士（50岁）表示，自己因为轻信了党的言论，在这个项目上投资了近10亿越南盾，已经好几个月失眠了。L女士表示，2020年受新冠疫情影响，自己的店铺生意受到影响。一个虚拟货币传销团伙发现她有大量闲置资金，便开始接近并诱惑她。经朋友介绍，L女士了解到Phan Thai Dang，并被该男子引诱参与了一个名为GBHUB的项目。然而，不久之后，她就损失了近10亿越南盾，至今仍未收回。

“在等着回本的时候，邓先生反复跟我说，要投资另一个叫‘鱼锦鲤’的项目才能把亏的钱赚回来。一开始我决定不投，我丈夫和孩子也强烈反对。但邓先生极力劝说我，我去胡志明市看望孩子，他竟然跟着我，还特意来我家，热情地给我出主意。”L女士说。邓先生承诺她每月能赚11-15%，并肯定这是一个“只有非常幸运的人才能遇到的独一无二的项目”，而且这是邓先生自己和另外4个人共同投资带回越南的项目，所以他肯定能100%盈利。邓先生还说，这是他从事金融行业5年来，找到的最标准的项目，他只求盈利，只求盈利，不求亏损……

鱼类价格表以及该项目为吸引投资者而提供的高额利润。图片：TH

在当事人的甜言蜜语下，L女士决定投资购买各类虚拟鱼，总额近9亿越南盾，并转入Phan Thai Dang名下的个人账户。L女士还表示，根据当事人的建议，投资养殖虚拟锦鲤是一种养鱼游戏，鱼刚养出来时是1级，8个月后就能达到8级，每月产3枚鱼卵，投资者可以通过出售鱼卵获得收益。每月收益按照公司提供的表格计算，养鱼8个月后即可返还本金和利息。此外，L女士还花钱购买FIT虚拟币存入交易所，并被承诺公司会每月支付利息……

然而，项目持续了一段时间后，提现开始变得困难，这与投资者之前得到的承诺并不相符。“2021年8月左右，我联系了Dang先生，询问他项目进展不如预期，Dang先生回复说他已经退出了项目，不再参与了。”L女士说。

鱼锦鲤项目仍在如火如荼地进行时，项目现场的Zoom会议室。图片：TH

此后不久，项目方立即采取了不寻常的举动，据信是为了侵吞投资者的资金。因此，该公司于2021年8月23日宣布，决定将所有在ICO下购买的FIT代币转移到新的生态系统，用于购买其他种类的锦鲤。投资者被告知，他们必须购买，否则将损失所有FIT。这被认为是强迫参与者的行为。

2022年8月30日，公司宣布养鱼到8级后，不会100%返还FIT，而是会转换成50%的FIT和50%的FUSD，目的是迫使投资者使用FUSD来养鱼。2021年9月21日，公司宣布将平台从TRON网络切换到BSC网络。那些仍然持有FIT并将其存放在钱包地址或公司内部交易所的人，如果不转换来购买更多的锦鲤，将会完全失去它。2021年10月11日，公司继续宣布将限制FIT代币的流动性，目前在内部交易所的FIT在1个月内只能卖出5%（而最初，参与买卖时没有限制）。 2021年11月6日，公司继续宣布将停止FIT代币的流动性，投资者直到2022年第三季度才能获得流动性，原因是公司专注于打造NFT游戏。

“所以我在养鱼系统里的钱都取不出来。我联系过党先生很多次，但他却说自己没有责任，甚至还威胁我要起诉我。”L女士说。

潘泰当先生在接受《义安报》记者采访时证实，他直接从这些投资者那里收钱，投资了“鱼锦鲤”项目。此外，当先生还承认自己是项目带头人，住在义安省，并在这里设立了办事处，负责招揽投资者。“目前，把这个项目带到越南的人还没能联系到国外的公司解决问题。这件事让我损失惨重。我带进这个项目的人大多是亲戚朋友。我会想办法支持他们。”当先生说。