网络诈骗日益猖獗

银行员工发现欺诈行为

连续两天，农业银行西义安分行工作人员凭借警惕性和经验，帮助客户避免网络诈骗。

农业银行西义安支行大红灯笼业务处资金管理组会计主管陈氏水女士表示，10月15日下午3点20分左右，在大红灯笼业务处，居住在太和镇义顺乡第4小组的NTO客户陪同丈夫从存折中取钱，将9000万越南盾转入女儿的账户。

操作过程中，柜员发现异常，遂进一步调查，得知客户女儿在日本留学工作，想往朔庄省的账户转账。柜员迅速阻止了这笔存折取款交易，并劝说客户回电确认亲属的账号，确认女儿的社交账号是否被盗？

经再次核实，发现该顾客女儿的Facebook账户已被犯罪分子劫持，并诱骗O女士将钱存入另一个账户。

第二天，10月16日上午，太和镇同孝乡居民陶氏女士和丈夫来到交易大厅，希望以土地使用权作抵押，借款2亿越南盾。交易人员注意到客户表现出惊慌和困惑的情绪，便将客户请到二楼进一步商谈，并向上级汇报。

为客户分析近期常见的网络诈骗事件。经交易员交谈和倾诉后，客户才意识到自己被骗子骗了。骗子使用的伎俩是威胁客户，称其参与了犯罪网络，正在接受太和镇警方的处理，需要转账配合调查，否则将被拘留。

据悉，该客户接到了来自0332303262号用户的电话，该用户自称是太和镇警察局，告知H女士的丈夫参与了贩毒团伙。该用户通过多个电话号码联系H女士，不断向她施压，要求她转账，并威胁她不得将此事告知亲属或银行职员。

冒充警察侵占财产

“我家刚刚被骗子坑了。他们专门找老年人下手。”这是来自荣市的P女士在脸书上分享的亲人被冒充警察的骗子诈骗的经历。

P女士说：“他们先是打电话问你为什么不去区派出所把社保软件集成到你的个人身份识别账户里。他们冒充了区里一个姓孙的警察，然后又把手机转给了另一个冒充市警的姓海的人。之后，他们让你把手机留在那里，我们帮你办，不用再去市派出所了。”

在取得受害者信任后，他表示有人利用他的个人信息进行投诉，指控他参与洗钱和贩毒团伙。他是否遗失了身份证或向任何人透露过自己的银行账户？

受害人开始嘟囔后，他们会说：“我知道你被骗了，被利用了，但我们正在进行一个大型的国际国内项目。现在我们会帮你洗清这个案子的罪名，条件是绝对保密，不向任何人透露，尤其是亲戚和孩子。如果你不配合，会严重影响你孩子的名誉和声誉，因为你年纪大了，这还好，但你的孩子会受害。如果你同意，我们会帮你证明你有足够的经济能力不参与洗钱，我们会把2亿越南盾打到这个账户。2天后，我们会完成案卷，原封不动地退还给你。”

这种诈骗伎俩会让老年人相信自己不会损失钱，从而愿意付款。如果受害者的银行账户里有钱，并在应用程序上付款，钱就会立即转给骗子。

如果受害者没有银行应用程序，骗子就会指导受害者如何存入现金。工作日，骗子会以“给孩子或孙子汇款”为借口，诱导受害者前往银行存钱。之后，当银行工作人员提高警惕，发现并协调警方，防止类似案件发生时，受害人便会在节假日要求受害者立即存钱；在银行不营业时，骗子则会指导受害者前往金店转账。

如果受害者没有足够的钱来支付，他们会指导受害者如何轻松借钱并隐藏信息。在支付了骗子要求的所有款项后，如果受害者的钱还没有被曝光，他们会编造一个场景让受害者支付更多，如果受害者没有支付更多，他们就会损失所有支付的金额。这样，受害者就会花光所有钱，所有可以兑换成钱的资产来支付……

“

就我的情况来说，骗子们说要先瞒着子孙后代，然后以建教堂、买车之类的借口借钱……我家还算幸运，邻居们看到老人借钱就给我打电话，才得以及时阻止！所以，大家接到威胁、索要钱财、要求安装奇怪应用程序的陌生电话时，一定要小心谨慎。如果看到有人突然借钱，尤其是老年人，一定要仔细核对信息，以免成为诈骗的间接受害者！

P女士警告

欺诈行为日益增多

目前，在义安省，冒充货代给客户打电话告知网上订单，并要求付款扣留其财产的做法也十分普遍。荣市河辉塔坊的H女士说，她经常网购，通常都是货到付款才转账。有一天，她外出时接到一个电话，要求她转账35万越南盾购买货物。由于她订购的货物比较多，又不知道是哪些，所以就转账了。回到家后，她找不到货物，便拨打了之前联系的电话，但电话那头已被锁上……

诈骗猖獗，手段各异，很多案件涉案金额高达数十亿越南盾，但也有一些案件涉案金额只有几万越南盾。有些电话说你手里的货物价值为零越南盾，只需要转几万越南盾运费……

最近又出现了一种诈骗，很多已经下单的人都会收到Zalo发来的诈骗短信，要求客户转账，而且银行账户也是用卖家的名义开的。很多人不得不不断提醒客户，Zalo上的下单短信是骗局，大家千万别转账！

时尚零售商NH女士表示，最近她的账户被冒充了。为了避免被骗，她不得不在Facebook上发帖，通知顾客不要通过Zalo账户提前转账。“为了避免骗子，顾客不应该提前给任何人转账。我会先发货，然后再付款。我不会关闭订单，也不会通过Zalo付款，”NH女士发帖说。

此外，目前，通过在受害者的移动设备上安装恶意软件，诈骗者可以监视用户的一举一动，包括对银行账户和证券账户进行密码验证，从而窃取资金。

据悉，公安部列举了24种网络诈骗形式，从最复杂的利用深度伪造视频（伪造、虚假图像和信息）诈骗，到冒充警察、检察、法院、税务机关人员通过网络电话等方式威胁受害人，进而侵占个人信息和财物等。

专家表示，网络诈骗日益复杂，许多人难以识别。因此，人们需要保持警惕，并设法核实任何主动联系并声称自己是警察、银行职员等身份的诈骗对象的信息。切勿直接从任何人通过短信、社交平台聊天内容、即时通讯应用程序发送的链接或诈骗对象提供的网站安装或下载任何应用程序。切勿信任、关注或联系在 Facebook、Zalo、Viber、Telegram 等社交网络上发布广告的诈骗对象。