警告：警惕通过开设银行账户进行诈骗

使用虚假文件开设真实账户

2024 年 9 月 12 日，乂安省人民法院开庭审理了被告人阮达胜 (1988 年出生)、阮文俊 (1990 年出生)，均居住于乂安省祥阳县三光乡；冯英俊 (1990 年出生)、黎文胜 (2000 年出生)，均居住于承天顺化省；阮明河 (1992 年出生，居住于北宁省)；黄泰宝（1996 年出生，居住于太原省）、范杜英俊（1988 年出生，居住于嘉莱省）、罗春天（1997 年出生，居住于清化省），罪名包括：诈骗财产；伪造机关、组织文件；使用虚假机关、组织文件；非法交易银行账户信息。

据当局起诉书称，为了获得资金，阮达胜（Nguyen Tat Thang）自2023年初至2023年12月，雇佣阮明河（Nguyen Minh Ha）伪造31张公民身份证，开设117个银行账户。随后，阮达胜（Nguyen Tat Thang）雇佣黎文胜（Le Van Thang）使用阮明河（Nguyen Minh Ha）银行账户中的推荐码，利用促销活动获得的优惠券领取奖金，用于支付水电费，非法获利超过1700万越南盾。

此外，Nguyen Tat Thang 还雇佣 Nguyen Van Tuan 和 Phung Anh Tuan 伪造数千张假公民身份证，并用它们开设数千个银行账户，然后转售给许多不同的对象。

庭审中，合议庭根据起诉书，结合各被告人的具体情况，以下列罪名判处阮达胜有期徒刑10年：侵占财产罪；伪造机关、组织文件罪；使用虚假机关、组织文件罪；非法交易银行账户信息罪。

被告人阮文俊、阮明河、冯英俊因“伪造机关、组织文件罪”分别被判处有期徒刑40个月和39个月。

被告人黄泰宝、范杜英俊、罗春天因“非法交易银行账户信息”被判处39至24个月有期徒刑；黎文胜因“诈骗侵占财产”被判处6个月有期徒刑，缓刑。

不仅上述这群人，此前，2023年7月3日，乂安省公安局刑事警察局接到一家在荣市设有分行的银行的报警，称一群人使用高科技手段侵吞巨额财产。经调查，警方逮捕了阮世俊（Nguyen The Tuan，1989年出生，住河静省红灵镇）和武忠辉（Vo Trong Huy，1988年出生，住河静省德寿县）。据调查，2023年5月至2023年7月，阮世俊和辉使用多张假身份证前往乂安、河静、清化等地的银行总部，开设假银行账户。

犯罪嫌疑人使用伪造身份证开设银行账户后，将登录密码和一次性密码等信息以每个账户100万至150万越南盾的价格出售给另一个名为“HN”的Telegram账户持有人。“HN”随后使用各种手段入侵银行账户，盗取了近20亿越南盾。

冒充他人开设支付账户

居住在荣市的N.D.T先生分享道，最近他用来接收银行短信的电话号码突然收到一条通知，说他已成功开设了一个支付账户。但实际上，T先生并没有前往柜台办理任何开通支付账户的手续，因为他之前已经有一个用于支付工资和交易的账户。

发现上述异常后，T先生立即联系银行，要求检查并澄清。

不久之后，T先生收到了银行的回复，称有人在多农省盗用他的信息开设了一个支付账户。举报后，该虚假账户已被冻结。

据有关部门警告，目前，利用信息技术进行网络诈骗的犯罪分子手段越来越高明，尤其是在银行领域。一些典型的诈骗手法包括：向受害人发送短信或拨打电话，要求其将SIM卡从3G升级到4G或5G，以提高网络质量；然后，控制用户的SIM卡，将所有来电和一次性密码（OTP）信息重定向到受害人的电话号码，为盗取受害者银行账户或电子钱包中的资金创造有利条件。

有的受害人还通过短信、电话等方式要求人们规范VneID电子账户，让受害人提供公民身份信息，然后通过开设银行支付账户进行多种跨行转账交易，特别是将该账户作为诈骗分子的转账场所……

为提高支付账户开立和使用管理效率，2024年6月28日，越南国家银行颁布了第17/2024/TT-NHNN号通知，规范支付服务提供商支付账户（TKTT）的开立和使用，指导支付账户的开立和使用符合新颁布的法律文件（2023年《身份识别法》、2022年《反洗钱法》......）。

根据该通知，开立支付账户将更加严格，个人开立支付账户时，须提供身份证明文件，如：身份证；越南公民需提供电子身份证（通过访问二级电子身份识别账户）；越南裔但国籍尚未确定的人士需提供身份证……

此外，以电子方式开设支付账户需要匹配支付账户持有人的生物特征信息……

然而，根据当局的警告，人们还需要提高自身警惕，尤其要严格把控银行账户的开立和注册服务。绝对不出租、不发布公民身份证、身份证件到社交网络，不买卖、不利用社交网络上宣传的银行账户……以免不法分子利用个人信息实施犯罪……

人们还需要警惕来自陌生号码的电话，以及要求扫描二维码的短信或电子邮件。绝对不要点击通过短信/电子邮件收到的来源不明的链接。不要为他人注册账户/电子身份证。否则，你很可能在不知情的情况下成为诈骗团伙中不情愿的“牵连者”。