谨防通过开设银行账户进行诈骗

使用伪造文件开设真实账户

2024年9月12日，义安省人民法院对以下被告人开庭审理：阮必胜（1988年出生）、阮文俊（1990年出生），两人均居住于义安省祥阳县谭光乡；冯英俊（1990年出生）、黎文胜（2000年出生），两人均居住于承天顺化省；阮明河（1992年出生），居住于北宁省；黄泰宝（1996年出生，居住于太原省）、范杜英俊（1988年出生，居住于嘉莱省）、罗春天（1997年出生，居住于清化省）因以下罪行被起诉：欺诈性侵占财产；伪造机关和组织文件；使用伪造的机关和组织文件；非法交易银行账户信息。

根据当局的起诉书，阮必胜（Nguyen Tat Thang）为了获取钱财，于2023年初至2023年12月期间雇佣阮明河（Nguyen Minh Ha）伪造31张公民身份证，开设117个银行账户。之后，阮必胜又雇佣黎文胜（Le Van Thang）使用他所用银行账户的推荐码，并利用促销活动中获得的优惠券和奖励支付水电费，非法获利超过1700万越南盾。

此外，阮必胜还雇佣了阮文俊和冯英俊伪造数千张假身份证，并用这些身份证开设数千个银行账户，然后转售给许多不同的对象。

在审判中，根据起诉书并考虑每位被告的角色，陪审团判处阮达胜10年有期徒刑，罪名包括：欺诈性侵占财产；伪造机关和组织文件；使用伪造的机关和组织文件；非法交易银行账户信息。

被告人阮文俊、阮明河和冯英俊分别因“伪造机关组织文件”被判处 40 个月和 39 个月有期徒刑。

被告人黄泰宝、范杜英俊、罗春天因“非法交易银行账户信息”被判处 39 至 24 个月监禁；黎文胜因“欺诈性侵占财产”被判处 6 个月监禁，但缓刑执行。

不仅上述团伙，此前，2023年7月3日，义安省公安厅刑事警察局接到荣市某银行分行的报案，称有一伙人利用高科技手段侵吞巨额财产。经调查，警方逮捕了阮世俊（1989年出生，居住于河静省鸿灵镇）和武仲辉（1988年出生，居住于河静省德寿县）。调查结果显示，2023年5月至7月期间，阮世俊和武仲辉使用多张伪造身份证件前往义安省、河静省、清化省等地的银行总部开设虚假银行账户。

嫌疑人使用伪造的身份证件开设银行账户后，将包括登录密码和验证码在内的信息以每个账户100万至150万越南盾的价格出售给另一个名为“HN”的Telegram账号。“HN”随后利用各种手段入侵银行账户，盗取了近20亿越南盾。

冒充他人开设支付账户

居住在荣市的N.D.T先生表示，最近他用来接收银行短信的手机号码突然收到一条通知，称他已成功开通支付账户。但实际上，T先生并没有去柜台办理业务，也没有进行任何网上交易来开通支付账户，因为他之前已经有一个账户用于支付工资和日常开销。

注意到上述异常情况后，T 先生直接联系了银行，要求进行检查和澄清。

不久后，T先生收到银行回复，称有人在得农省盗用他的信息开设了一个支付账户。T先生举报此事后，该虚假账户已被冻结。

据有关部门警告，目前利用信息技术进行网络诈骗的犯罪分子手段日益高明，尤其是在银行业。一些典型的诈骗手法包括：通过短信或电话联系受害者，要求其将SIM卡从3G升级到4G或5G，以提升网络速度；随后控制受害者的SIM卡，将所有来电和验证码短信重定向到自己的手机号码，从而为盗取受害者银行账户或电子钱包中的资金创造有利条件。

一些不法分子还会通过短信和电话诱骗人们注册VneID电子账户，以便人们提供公民身份信息，然后利用这些账户开设银行支付账户，进行大量的跨行转账交易，尤其是利用这些账户为诈骗分子转移资金……

为提高支付账户开立和使用管理效率，越南国家银行于 2024 年 6 月 28 日发布了第 17/2024/TT-NHNN 号通知，规范支付服务提供商的支付账户（TKTT）开立和使用，以指导支付账户的开立和使用，使其符合新颁布的法律文件（2023 年《身份识别法》、2022 年《反洗钱法》……）。

根据该通知，开立支付账户的手续将更加严格。个人开立支付账户时，需要提供身份证明文件，例如：身份证；越南公民需提供电子身份证（通过二级电子身份识别账户）；国籍不明的越南裔人士需提供身份证……

此外，以电子方式开立支付账户需要匹配支付账户持有人的生物识别信息……

然而，根据当局的警告，人们也需要提高自身警惕性，尤其要严格控制银行账户的开立和注册。绝对不要在社交网络上出借或发布公民身份证或身份证明，不要购买、出售或使用在社交网络上宣传的银行账户……以免不法分子利用个人信息实施犯罪……

人们还需警惕陌生号码打来的电话，以及要求扫描二维码的短信或电子邮件。切勿点击通过短信/电子邮件收到的来电或邮件中的未知链接。不要为他人注册账户/电子身份信息。否则，你很可能在不知不觉中成为诈骗团伙的“一环”。