捣毁一个设立“虚拟银行”、以极其复杂的方式骗取人们贷款的团伙

平政县（胡志明市）警察局称，他们刚刚捣毁了一个采用极其新颖和复杂的伎俩的诈骗团伙。

警方已拘留 8 名嫌疑人，并对其行为提起诉讼。“欺诈性侵占财产”据了解，该团伙头目为阮国达（23岁）和黎氏清秀（32岁，均居住在新富县）。

该团伙设立虚拟银行进行诈骗。图片来源：CA

黎氏青秀（左）和阮国达（右），两名主要嫌疑人。图片来源：CA

据悉，根据群众举报，平政县警方已对一个涉嫌设立“虚拟”银行实施诈骗的团伙展开调查。

经过长时间的监控，平政县警方于9月24日下午突击搜查了永禄A乡6A村和永禄B乡4A村的两处民宅，并拘留了8人进行调查，缴获了大量电脑、ATM卡、书籍等证据。

根据警方调查结果和犯罪嫌疑人供述，Dat和Sau夫妇知道新冠疫情后很多人生活困难，便组建了一个精心策划的诈骗团伙，他们在永禄A乡租了一套房子作为总部，在永禄B乡租了一套房子共同居住。

Dat 和 Sau 雇佣了多名 16 至 18 岁的青少年，根据他们从社交网络上购买的名单，每天给很多人打电话。打电话时，这些青少年自称是银行职员，建议人们以低利率、简单手续和快速放款的方式借钱。

他们假扮客户咨询、档案评估、客户服务、放款等部门的员工，轮流联系，让受害者以为他们是真正的银行员工。

这群骗子假扮银行职员，并像真人一样操作这些步骤，导致许多受害者落入陷阱。图片来源：CA

当受害者需要借钱时，他们会关注这些信息，在 Zalo 上添加好友，并像对待真实客户一样向他们提供建议。

该集团提供两种贷款方案。一种是1000万至5000万越南盾的贷款方案，客户需缴纳190万越南盾的保险费。另一种是5000万至1亿越南盾的贷款方案，客户需缴纳390万越南盾的保险费。

印制假ATM卡实施诈骗。图片来源：CA

该团伙的伎俩是明确宣布，客户只有在银行发放贷款时才需要缴纳保险费。

他们还组织打印文件，伪装成真文件寄给客户。该团伙印制了伪造的ATM卡，告知客户贷款资金已存入一个新创建的账户，收到卡后即可激活并提取贷款资金。他们通过邮寄方式向客户发送伪造的ATM卡以及钱包、眼镜等礼品。

不少受害人收到ATM卡后，立即将保险金转入骗子指定的账户，等到激活ATM卡提现时，才惊觉卡是假的。

警方已确认该诈骗集团的受害者有数十人。警方呼吁所有受害者联系警方，协助进一步调查。