因虚拟货币破产的清章女子策划诈骗，挪用110亿越南盾

复杂的技巧

阮氏文（Nguyen Thi Van，1988年出生）来自清章县清莲乡，与丈夫和孩子在荣市忠都坊租了一间房居住。在从事了一段时间的自由职业后，大约在2019年中期，她开始参与投资楼盘。虚拟货币交易在网上。但范投资得越多，损失也越大。他并没有就此罢休，而是继续借钱投资，却最终损失殆尽。在偿还债务的压力和继续投资虚拟货币的渴望下，范萌生了利用转账服务进行诈骗的念头。

于是，Van 接触了多名受害者，谎称自己认识很多从事摩托车、二手车销售或货物运输业务的客户，需要转账大笔资金。随后，Nguyen Thi Van 用自己和亲朋好友的 12 个银行账户，欺骗受害者将商业和贸易客户的账户交给 Van，让受害者相信她会把钱交给 Van，为客户提供转账服务。Van 与受害者约定支付 3,000 越南盾/100 万越南盾的服务费。收到钱后，Van 会将部分本金和服务费转回受害者，以赢得受害者的信任，剩余金额用于偿还债务并继续投资虚拟货币，但最终遭受损失并丧失了支付能力。

当检察院代表提到被告人范某的丈夫和孩子时，她流下了眼泪。照片：Tran Vu

Van诈骗的受害者之一是居住在荣市的丁氏L女士。2020年9月左右，Van通过熟人介绍和手机SIM卡买卖，萌生了诈骗并挪用该女子钱财的想法。与该女子见面时，Van自称是一名汇款服务提供商，认识许多汇款需求旺盛的大型企业客户。

为了取得L女士的信任，Van利用L女士亲友名下注册的多个银行账户，将其介绍为商业和贸易客户的账户，并约定收取3000越南盾/100万越南盾的服务费，以此说服L女士。

在一年的时间里（2020年8月至2021年8月），资金转移以银行转账的方式进行。L女士多次向Van转账超过4310亿越南盾。Nguyen Thi Van又向L女士转回了超过4260亿越南盾。因此，Van从L女士手中挪用的资金总额超过44亿越南盾。事实上，Van用L女士最初给她的钱支付了多笔款项，并投资于网上虚拟货币的买卖，但仍然持续亏损。

阮氏文还以与其他受害者类似的方式诈骗和侵占资金。侦查机关查明，2019年6月至2021年8月，阮氏文实施了7起诈骗，侵占资金近110亿越南盾。2021年8月初，由于担心债权人追债，阮氏文切断了通讯，逃离了她在荣市租住的房间。2021年11月1日，阮氏文向警方自首，承认了所有诈骗和侵占财产的行为。

谈起丈夫和孩子时流泪

近日，乂安省人民法院以诈骗罪对被告人阮氏文（Nguyen Thi Van）进行审理。被告人阮氏文供述，因投资虚拟货币亏损，故实施了起诉书指控的诈骗行为。其挪用的资金用于投资虚拟货币、偿还本金及支付服务费用。对于诈骗所得款项，被告人表示已全部花光，目前“无力偿还被害人”。阮氏文请求法院考虑减轻其刑罚，以便其尽快重返工作岗位，并将款项偿还被害人。

被告人阮氏文被判处终身监禁。图片：Tran Vu

据乂安省人民检察院在庭审中掌握起诉权的代表介绍，这是一起检察机关在核实案件时遇到难题的案件。由于受害人众多，涉案金额巨大，案件侦查耗时一​​年之久。在核实被告银行账户的过程中，发现被告在一天之内进行了多笔收款、转账以及在证券交易所和虚拟货币投资场所进行投资等交易，交易数量之多，以至于被告本人都记不清具体金额。这些钱并非被告本人的血汗钱，因此被告无法控制。

整个庭审过程中，被告人几乎没有流露出任何情绪。只有当出庭公诉的乂安省人民检察院代表提到深爱妻子的丈夫和即将失去母亲照顾的幼童时，女被告人才默默地流下了眼泪。她转过身，低下头，向受害者及其亲属道歉。一些作为相关当事人被传唤到庭的亲属也流下了眼泪。

合议庭认为，本案中，被告人范某实施了多项诈骗行为，挪用资金数额巨大，需要依法严惩，以起到震慑和预防作用。但被告人主动投案，以革命贡献部分弥补了被害人及其家属的损失，并在侦查、审判过程中如实供述、悔罪表现，符合从轻处罚规定。

法院经全面审查，以诈骗罪、侵占财产罪判处被告人阮氏文无期徒刑。民事诉讼中，法院判决被告人赔偿其侵占被害人的全部损失（扣除其先前已支付的赔偿金）。