Le personnel de la banque s'est entendu avec les clients pour frauder et s'approprier de l'argent en utilisant le stratagème de « l'annulation du contrat ».

Le 6 octobre, le Tribunal populaire de la province de Nghe An a ouvert un procès en appel pénal pour juger Bui Thi Oanh (née en 1988), résidant dans la commune de Hop Thanh (district de Yen Thanh) et Pham Thi Thuy (née en 1982), résidant dans la ville de Yen Thanh (district de Yen Thanh) pour le crime d'appropriation frauduleuse de biens.

Le procès a été ouvert suite à l'appel de l'accusé Thuy et de la victime.

D'après les archives, vers juillet 2017, Oanh s'est endettée et a demandé à sa belle-sœur d'emprunter 100 millions de VND à l'agence Agribank du district de Yen Thanh. De mars à juin 2018, Oanh s'est donc rendue à plusieurs reprises au Comité populaire de la commune de Hop Thanh pour payer les intérêts. C'est là qu'elle a rencontré Thuy, agent de crédit de l'agence Agribank de Yen Thanh.

Au cours des échanges, Oanh a expliqué à Thuy sa situation difficile. Thuy lui a alors conseillé de trouver quelqu'un capable d'emprunter de l'argent pour rembourser sa dette, et Oanh devrait faire des efforts pour Thuy. Oanh a accepté.

Deux accusés au tribunal. Photo : Tran Vu

À partir de là, les deux individus ont commencé à élaborer des stratagèmes frauduleux, comme fournir des informations sur l'annulation de l'acte du client à la banque, afin que les personnes devant prêter de l'argent à des clients ayant subi une annulation de l'acte croient à la réalité de l'acte et leur versent de l'argent. L'objectif des deux individus est deTrichers'approprier une partie de cet argent pour faire du profit.

Plus précisément, par l'intermédiaire de connaissances, usant de stratagèmes frauduleux pour faire croire que quelqu'un avait besoin d'emprunter de l'argent pour reprendre possession du terrain, Oanh et Thuy ont emprunté 550 millions de VND à M. Nguyen Phuc L. (résidant à Vinh). Sur cette somme, Oanh a prélevé 100 millions de VND pour régler ses dettes personnelles, Thuy a pris 50 millions de VND comme salaire et Thuy a temporairement conservé les 400 millions restants.

L'agence d'enquête a également établi que Thuy était complice d'Oanh dans la fraude et le détournement de fonds de Nguyen Cong H. (résidant à Yen Thanh). Usant également de la ruse de l'emprunt pour frauder, les suspects ont contacté M. H.

Entre le 22 août et le 5 septembre 2018, M. H. a viré six fois de l'argent sur le compte de Thuy, pour un montant total de plus de 1,6 milliard de VND. Cependant, les preuves recueillies ont permis d'établir que Thuy était complice d'Oanh dans l'escroquerie consistant à s'approprier les biens de M. H., d'une valeur de 400 millions de VND. Tous deux doivent être tenus pénalement responsables de ce montant. Dans ce cas, Thuyusurper190 millions de VND, Oanh 210 millions de VND.

Concernant le solde de plus de 1,2 milliard de VND de M. H., rien ne permet de prouver qu'Oanh et Thuy ont commis le délit de fraude et d'appropriation de biens avec cette somme. M. H. est en droit de poursuivre Oanh et Thuy devant un tribunal civil pour cette somme. Le tribunal populaire du district de Yen Thanh a condamné en première instance Pham Thi Thuy à 8 ans de prison et Bui Thi Oanh à 7 ans de prison pour le délit de fraude et d'appropriation de biens. Le tribunal a également ordonné aux accusés de restituer la somme d'argent qu'ils avaient fraudée.

Par la suite, l'accusé Thuy a interjeté appel du verdict et clamé son innocence. La victime, M. H., a également fait appel, affirmant que l'accusé lui avait extorqué plus de 1,2 milliard de VND, et non 400 millions de VND comme indiqué dans le verdict de première instance.

Au cours du procès, le panel de juges n'a pas accepté l'appel du défendeur, a accepté une partie de l'appel de la victime et a décidé d'annuler le jugement de première instance, renvoyant l'affaire au tribunal populaire du district de Yen Thanh pour enquête conformément à la procédure.