Le personnel de la banque s'est entendu avec les clients pour frauder et s'approprier de l'argent par « annulation de contrat »

Le 6 octobre, le tribunal populaire provincial de Nghe An a ouvert un procès en appel pénal pour juger Bui Thi Oanh (née en 1988), résidant dans la commune de Hop Thanh (district de Yen Thanh) et Pham Thi Thuy (née en 1982), résidant dans la ville de Yen Thanh (district de Yen Thanh) pour le crime d'appropriation frauduleuse de biens.

Le procès a été ouvert suite à l'appel de l'accusé Thuy et de la victime.

D'après les archives, vers juillet 2017, Oanh s'est endettée et a demandé à sa belle-sœur d'emprunter 100 millions de VND à l'agence Agribank du district de Yen Thanh. De mars à juin 2018, Oanh s'est donc rendue à plusieurs reprises au Comité populaire de la commune de Hop Thanh pour payer les intérêts. C'est là qu'elle a rencontré Thuy, agent de crédit à l'agence Agribank de Yen Thanh.

Au cours des échanges, Oanh a parlé à Thuy de sa situation difficile. Thuy lui a alors conseillé de trouver quelqu'un qui aurait les moyens de lui emprunter de l'argent pour l'aider à rembourser sa dette, et elle lui a dit qu'elle devrait faire des efforts. Oanh a accepté.

Deux accusés au tribunal. Photo : Tran Vu

À partir de là, les deux hommes ont commencé à élaborer des stratagèmes frauduleux, comme la divulgation d'informations sur l'acte de propriété du client à la banque, afin que les personnes souhaitant prêter de l'argent à leurs clients croient à la véracité de l'acte et leur versent de l'argent. L'objectif des deux individus est deTricherconsacrer une partie appropriée de cet argent à des fins lucratives.

Plus précisément, par l'intermédiaire de connaissances, utilisant des moyens frauduleux pour prétendre que quelqu'un devait emprunter de l'argent pour transférer le contrat, Oanh et Thuy ont emprunté 550 millions de VND à M. Nguyen Phuc L. (résidant à Vinh City). Sur cette somme, Oanh a prélevé 100 millions pour payer ses dettes personnelles, Thuy 50 millions pour son salaire et Thuy a conservé les 400 millions restants.

L'agence d'enquête a également établi que Thuy était complice d'Oanh dans la fraude et le détournement de fonds de Nguyen Cong H. (résidant à Yen Thanh). Usant également de la ruse de l'emprunt pour frauder des contrats, les suspects ont contacté M. H.

Entre le 22 août et le 5 septembre 2018, M. H. a viré six fois de l'argent sur le compte de Thuy, pour un montant total de plus de 1,6 milliard de VND. Cependant, les preuves recueillies ont permis d'établir que Thuy était complice d'Oanh dans l'escroquerie consistant à s'approprier les biens de M. H., d'une valeur de 400 millions de VND. Tous deux doivent être tenus pénalement responsables de ce montant. Dans ce cas, Thuyusurper190 millions de VND, Oanh 210 millions de VND.

Concernant le solde de plus de 1,2 milliard de VND de M. H., il n'existe pas de preuves suffisantes pour prouver qu'Oanh et Thuy ont commis une fraude et un détournement de biens avec cette somme. M. H. est en droit de poursuivre Oanh et Thuy devant un tribunal civil pour cette somme. Le tribunal populaire du district de Yen Thanh a condamné en première instance Pham Thi Thuy à huit ans de prison et Bui Thi Oanh à sept ans de prison pour fraude et détournement de biens. Le tribunal a également ordonné aux accusés de restituer l'argent qu'ils avaient fraudé.

Par la suite, l'accusé Thuy a fait appel du verdict et a clamé son innocence. La victime, M. H., a également fait appel du verdict, affirmant que l'accusé lui avait extorqué plus de 1,2 milliard de VND, et non 400 millions de VND comme indiqué dans le verdict de première instance.

Au cours du procès, le panel de juges n'a pas accepté l'appel du défendeur, a accepté une partie de l'appel de la victime et a décidé d'annuler le jugement de première instance, renvoyant l'affaire au tribunal populaire du district de Yen Thanh pour enquête conformément à la procédure.