Des employés de la banque ont comploté avec des clients pour les escroquer et s'approprier de l'argent en utilisant la technique de la « réversion de contrat ».

Le 6 octobre, le tribunal populaire de la province de Nghe An a ouvert un procès en appel criminel pour juger Bui Thi Oanh (née en 1988), résidant dans la commune de Hop Thanh (district de Yen Thanh) et Pham Thi Thuy (née en 1982), résidant dans la ville de Yen Thanh (district de Yen Thanh) pour le crime d'appropriation frauduleuse de biens.

Le procès a été ouvert suite à l'appel interjeté par l'accusée Thuy et la victime.

D'après les documents, vers juillet 2017, Oanh s'est endettée et a demandé à sa belle-sœur d'emprunter 100 millions de dongs auprès de la succursale d'Agribank du district de Yen Thanh. De mars à juin 2018, Oanh s'est donc rendue à plusieurs reprises au Comité populaire de la commune de Hop Thanh pour rembourser les intérêts. C'est là qu'elle a rencontré Thuy, chargée de crédit à la succursale d'Agribank de Yen Thanh.

Au cours de leurs échanges, Oanh confia à Thuy sa situation désespérée. Thuy lui proposa alors de trouver quelqu'un qui pourrait lui prêter de l'argent pour rembourser sa dette, en échange de quoi Oanh devrait s'investir auprès de Thuy. Oanh accepta.

Deux accusés au tribunal. Photo : Tran Vu

À partir de là, les deux individus ont commencé à planifier des escroqueries, notamment en fournissant des informations sur l'annulation de la propriété du client auprès de la banque, afin que les prêteurs potentiels croient à la véracité de cette annulation et leur accordent des prêts. Leur objectif est deTrichers'approprier une partie de cet argent à des fins lucratives.

Plus précisément, par l'intermédiaire de connaissances, et en usant de stratagèmes frauduleux pour faire croire qu'une personne avait besoin d'un emprunt afin de récupérer un terrain, Oanh et Thuy ont emprunté 550 millions de VND à M. Nguyen Phuc L. (résidant à Vinh). Sur cette somme, Oanh a utilisé 100 millions pour rembourser des dettes personnelles, Thuy a perçu 50 millions de VND comme salaire et a conservé temporairement les 400 millions de VND restants.

L'agence d'enquête a également déterminé que Thuy était complice d'Oanh dans la fraude et le détournement de fonds appartenant à Nguyen Cong H. (résidant à Yen Thanh). Utilisant également le stratagème de l'emprunt pour falsifier l'acte de propriété, les suspects ont contacté M. H.

Entre le 22 août 2018 et le 5 septembre 2018, M. H. a effectué six virements sur le compte de Thuy, pour un montant total supérieur à 1,6 milliard de VND. Cependant, les preuves recueillies ont établi que Thuy était complice d'Oanh dans une escroquerie portant sur le détournement de biens appartenant à M. H., d'une valeur de 400 millions de VND. Toutes deux sont pénalement responsables de cette somme.usurper190 millions de VND, Oanh 210 millions de VND.

Concernant le solde de plus de 1,2 milliard de VND appartenant à M. H., les éléments de preuve sont insuffisants pour établir que Oanh et Thuy ont commis les délits d'escroquerie et de détournement de biens. M. H. est en droit de poursuivre Oanh et Thuy au civil pour obtenir le remboursement de cette somme. Le tribunal de première instance, siégeant au tribunal populaire du district de Yen Thanh, a condamné Pham Thi Thuy à 8 ans de prison et Bui Thi Oanh à 7 ans de prison pour les délits d'escroquerie et de détournement de biens. Le tribunal a également ordonné aux accusées de restituer les sommes détournées.

Suite à cela, l'accusé Thuy a interjeté appel du verdict et a clamé son innocence. La victime, M. H., a également fait appel, affirmant que l'accusé lui avait dérobé plus de 1,2 milliard de VND, et non 400 millions comme indiqué dans le jugement de première instance.

Au cours du procès, le collège de juges n'a pas accepté l'appel du défendeur, a accepté une partie de l'appel de la victime et a décidé d'annuler le jugement de première instance, renvoyant l'affaire devant le tribunal populaire du district de Yen Thanh pour enquête conformément à la procédure.