Avertissement : Un marketing à plusieurs niveaux de monnaie virtuelle est apparu à Nghe An

(Baonghean.vn) - Grâce à la vérification, le but des traders de monnaie virtuelle est d'attirer les gens à participer à une forme de marketing à plusieurs niveaux déguisée, qui peut facilement entraîner des pertes financières pour les participants et avoir des conséquences pour la société.

Nouvelle variante du marketing multi-niveaux « sale » ?

Un lecteur de journal de Thai Hoa a rapporté : « Actuellement, à Thai Hoa, plusieurs personnes se livrent à l'achat et à la vente de Bitcoin, une monnaie virtuelle. Elles affirment qu'en investissant seulement 10 millions de VND, elles percevront au bout d'un an un taux d'intérêt pouvant atteindre plusieurs centaines de pour cent. Je pense qu'il s'agit d'une forme de marketing à paliers multiples « sale » qu'il faut mettre fin rapidement, sans quoi il sera difficile d'en prévoir les conséquences pour la population… »

Flyers et invitations au séminaire sur la monnaie virtuelle Onecoin conservés par la police de la ville de Vinh.

Présents dans la ville de Thai Hoa, nous avons été confirmés par un agent de sécurité qui a déclaré qu'une enquête avait permis de découvrir un individu effectuant des transactions en Bitcoin. Il s'agit de D., né en 1981, résidant dans le quartier de Quang Tien et travaillant comme vendeur de cosmétiques. À ce jour, D. a attiré 11 investisseurs.

D. opère de manière irrégulière, fournissant principalement des conseils aux participants dans les cafés, incitant souvent les participants à profiter de bénéfices allant jusqu'à 144 % par mois.

Dans la ville de Vinh, depuis fin juillet 2016 jusqu'à maintenant, la police a également découvert un certain nombre d'entreprises, d'organisations et d'individus organisant des séminaires d'affaires sur la monnaie virtuelle dans des hôtels de la région tels que : Saigon Kim Lien Hotel, Vinh Plaza Hotel (30 juillet) ; Giao Te Hotel (18 septembre) et Muong Thanh - Phuong Dong Hotel (19 octobre).

En particulier, l'atelier organisé à l'hôtel Muong Thanh - Phuong Dong par M. D.HH, membre de la société par actions Winbig Human Resources Training and Supply (dont le siège social est situé au 232/17, rue Cong Hoa, arrondissement 12, district de Tan Binh, Hô-Chi-Minh-Ville), a attiré environ 250 participants venus des provinces de Quang Binh, Ha Tinh, Nghe An et Hanoi.

Selon un éclaireur infiltré dans l'« atelier », les propagandistes de la monnaie virtuelle Onecoin ont remplacé Bitcoin car « la plateforme d'échange Bitcoin a été piratée et une importante somme d'argent a été volée ». Ils ont longuement discuté de l'évolution de la monnaie, de l'histoire du Bitcoin et de l'avenir de Onecoin. Ils ont également fait des prévisions sur le cours de Onecoin pour les 18 prochains mois et donné des conseils d'investissement. Ils ont ensuite invité des investisseurs prospères de Quang Binh, Ha Tinh et Hanoï à prendre la parole.

Selon les brochures promotionnelles des séminaires sur la monnaie virtuelle Onecoin, si vous investissez dans un pack de 16 millions de VND (il existe quatre packs allant de 16 millions à 148 millions de VND), vous recevrez 500 Onecoins. Ce montant sera doublé après deux mois de participation, s'il est converti en environ 24 millions de VND ; et ainsi de suite, accumulé au fil du temps.

De plus, les investisseurs bénéficient d'importantes commissions s'ils attirent de nouveaux membres. Les participants à Onecoin sont répartis en quatre niveaux et bénéficient de profits progressifs. Les participants aux niveaux 1 et 2 recevront 10 % du prix d'investissement, les participants au niveau 3 recevront 20 % et les participants au niveau 4 recevront 30 %.

Bitcoin, monnaie virtuelle.

Comprendre correctement la monnaie virtuelle pour éviter de tomber dans les pièges du marketing multi-niveaux

En réalité, le Bitcoin n'est pas intrinsèquement mauvais et n'est pas nécessairement associé à des systèmes pyramidaux douteux. Le Bitcoin est une forme de « monnaie » virtuelle, ou plus précisément de « cryptomonnaie », émise à l'aide d'algorithmes complexes garantissant son infalsification. Cette monnaie n'est ni reconnue ni protégée par les pays du monde entier, mais elle est néanmoins acceptée par certaines entreprises pour les transactions, principalement via Internet.

Après le krach des échanges de Bitcoin au Japon ou à Hong Kong il y a quelques années, dû à des attaques de pirates informatiques et au vol de codes, la valeur du Bitcoin a légèrement diminué (fluctue actuellement autour de 700 $/pièce). Cette monnaie reste populaire auprès de nombreux utilisateurs car elle permet des transactions directes entre propriétaires sans passer par un système intermédiaire, évitant ainsi tout risque de traçage. Parallèlement, le nombre de Bitcoins émis est limité : plus les participants sont nombreux, plus la monnaie se raréfie et plus sa valeur augmente. Il s'agit d'une forme d'investissement relativement similaire à l'investissement en devises ou au trading d'actions.

Alors, comment les systèmes pyramidaux malhonnêtes exploitent-ils le Bitcoin pour réaliser des profits illégaux ? En contactant de nombreux utilisateurs de Facebook qui publiaient sur leurs pages personnelles des photos de reçus de transfert de « profits » issus d'investissements en Bitcoin, nous avons été mis en relation avec des « guides » avec la consigne suivante : « N'oubliez pas de préciser que vous avez été mis en relation par l'ami X. »

En tant que nouveau joueur ne connaissant rien à l'investissement en Bitcoin, nous avons immédiatement appris à créer un portefeuille Bitcoin sur le site web international Blockchain (la plateforme d'échange Bitcoin la plus réputée aujourd'hui). Le principe est simple : achetez 1 Bitcoin sur le site web Blockchain ou directement auprès du formateur, créez un compte sur la plateforme de trading présentée par ce dernier, puis déposez vos Bitcoins dans la banque commune de la plateforme. Chaque mois, il vous suffit d'ouvrir la bouche et d'attendre que le fruit vous tombe dans la bouche pour recevoir un virement direct de 30 % d'intérêts pendant 10 mois consécutifs.

Cette personne semblait également très enthousiaste : « Envoyez-moi votre numéro d'identification, votre numéro de téléphone et votre adresse e-mail, puis transférez-moi 15 900 000 VND et je créerai un portefeuille, j'achèterai des bitcoins et je vous créerai un compte. Vous n'aurez plus qu'à attendre de recevoir les intérêts. »

Lorsque nous avons demandé : « Comment fonctionne ce modèle ? Pourquoi le taux d'intérêt atteint-il 30 % ? », cette personne a esquivé : « Si vous avez de l'argent inutilisé, alors jouez. Investissez maintenant et récupérez votre capital en un mois seulement. » Elle nous a également invité à investir dans l'Aurius, une cryptomonnaie émise par cette salle des marchés, sans aucun lien avec le Bitcoin, dont le prix promettait une hausse quotidienne. Les achats et les ventes ne rapporteraient que de gros profits.

Sur le site Web présenté, tout en haut de la page, il est indiqué « Ce terrain de jeu n'est pas une entreprise de marketing à plusieurs niveaux », cependant l'introduction sur les activités de ce site utilise des mots qui « sentent » le marketing à plusieurs niveaux tels que : Notre mission historique est.... ; Ici, nous donnons du pouvoir à la communauté - mettons fin à la pauvreté.

Au Vietnam, un « plancher de don et de réception » de Bitcoin fonctionne selon un modèle à plusieurs niveaux et a été cité dans de nombreux articles mettant en garde contre la fraude.

Selon les informations sur cette page, cette communauté est apparue en Malaisie, en Indonésie, à Singapour, aux Philippines, en Chine, au Vietnam et vise à couvrir plus de 100 pays dans le monde d'ici 2020. Bien qu'elle se présente comme une communauté de réseautage internationale, cette page a une conception très sommaire et des fautes d'orthographe anglaises élémentaires.

Il est important de noter que lorsque les joueurs déposent leurs bitcoins dans cette « banque communautaire », ils effectuent une transaction en monnaie virtuelle : cette transaction est intracable et n'est protégée par personne en cas de perte ou de fraude. Le taux d'intérêt de 30 % par mois n'est en réalité qu'une petite somme déduite de la somme réelle utilisée pour acheter des bitcoins. Cette méthode s'apparente à un « compte d'épargne » ou à un prêt à taux d'intérêt élevé.

En fait, les joueurs que nous avons contactés ont tous déclaré ne pas avoir récupéré leur argent. De plus, la promesse alléchante de la cryptomonnaie Aurius a incité de nombreux joueurs à investir massivement dans ce secteur, alors que cette cryptomonnaie est méconnue de la communauté internationale et ne fait que suivre Bitcoin.

Lors d'une interview avec nous, le chef adjoint de la police de la ville de Vinh, le lieutenant-colonel Pham Vu Cuong, a déclaré : « L'enquête nous a permis de déterminer qu'il s'agit d'une forme de marketing à paliers multiples pouvant facilement entraîner des pertes financières pour les participants et des conséquences sociales. Nous avons conseillé aux dirigeants de la ville de publier des documents ordonnant aux services, organisations et autorités des quartiers et des communes de prendre des mesures pour prévenir et contrôler les activités commerciales liées aux monnaies virtuelles Onecoin, Bitcoin… ».

Le 28 octobre 2016, le Comité populaire de la ville de Vinh a publié le communiqué officiel n° 6131/UBND-CA sur la prévention et la gestion des activités de trading de cryptomonnaie Onecoin dans la ville. Outre une analyse approfondie des méthodes et des ruses des organisations et des individus impliqués dans les activités de trading de monnaie virtuelle, le Comité populaire de la ville de Vinh a proposé de nombreuses solutions pour inciter les services, les organisations et les autorités des quartiers et des communes à agir.

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