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Avertissement concernant la fraude utilisant la biométrie

Ha An July 6, 2024 06:59

La mise en œuvre de la biométrie est une politique de la Banque d'État du Vietnam (SBV) visant à renforcer la sécurité des clients et à réduire la fraude. Cependant, les formes de fraude évoluent rapidement.

16,6 millions de comptes ont été « mis en correspondance »

Selon les informations de la Banque d'État du Vietnam, plus de 87 % des adultes disposent actuellement d'un compte bancaire et de nombreuses banques traitent plus de 95 % des transactions en ligne. Les paiements scripturaux ont connu une forte croissance, notamment via les téléphones portables et les codes QR, atteignant une moyenne de plus de 100 % par an entre 2017 et 2023.

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Les transactions de transfert d'argent via des comptes de 10 millions de VND ou plus doivent être vérifiées biométriquement. Photo d'illustration

Toutefois, outre les avantages et les commodités qu'apportent les produits et services bancaires sur Internet, le secteur bancaire est également confronté à des risques et des défis liés à la sécurité, à la sûreté et à la confidentialité face aux risques de cyberattaques, à l'utilisation de technologies de pointe pour frauder et s'approprier l'argent et les comptes bancaires des gens, et à des astuces de plus en plus sophistiquées et complexes.

Par conséquent, afin de protéger les clients utilisant les services bancaires, à compter du 1er juillet, les banques exigeront l'authentification biométrique pour les transferts d'argent de 10 millions de VND ou plus. Le vice-gouverneur de la Banque d'État du Vietnam, Pham Tien Dung, a déclaré que l'authentification biométrique était nécessaire, renforçant ainsi la sécurité. En cas de perte de documents ou de tentative de fraude par des individus malintentionnés, la vérification biométrique faciale permet de confirmer l'authenticité du titulaire. Les clients ne possédant pas de carte d'identité à puce ont été informés et accompagnés par la banque pour les transactions supérieures à 10 millions de VND.

Français Au 3 juillet à 17 heures, 16,6 millions de comptes bancaires avaient été vérifiés et comparés aux données du ministère de la Sécurité publique afin d'éliminer les faux comptes qui n'appartenaient pas au propriétaire, créés avec de faux documents, etc. Les statistiques montrent qu'au cours des trois premiers jours de juillet, l'ensemble du système a effectué en moyenne environ 23 millions de transactions par jour, dont plus de 1,9 million de transactions de plus de 10 millions de VND, représentant 8,2 % de la valeur totale des transactions, supérieure à la moyenne de juin 2024. « Seulement plus de 8 % des transactions nécessitaient une authentification biométrique, tandis que près de 92 % étaient des transactions normales, il n'y a donc pas eu de congestion. Quelques cas de congestion locale le premier jour d'application ont été traités, et les 2 et 3 juillet, pratiquement toutes les transactions se sont déroulées sans problème », a ajouté M. Dung.

Bien que l'authentification biométrique obligatoire n'ait été mise en place que le 1er juillet, des individus ont immédiatement exploité la situation en ligne lorsque des clients rencontraient des difficultés à mettre à jour leurs informations biométriques. Certaines banques, comme Vietcombank et Agribank, ont mis en garde leurs clients contre des individus se faisant passer pour des employés de banque et contactant les clients pour les aider à mettre à jour leurs informations, leur demandant ensuite de fournir des informations personnelles ou des informations de service, ou en leur envoyant de faux liens pour les escroquer et s'approprier des biens.

La biométrie pour protéger les clients

Le lieutenant-colonel Trieu Manh Tung, directeur adjoint du Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité high-tech du ministère de la Sécurité publique, a déclaré que le risque de cybersécurité était très élevé dans le contexte actuel. Si l'ouverture et l'utilisation de comptes pour les transactions ne sont pas gérées correctement, n'importe quel criminel peut en profiter. Selon le camarade Tung, la fraude visant à détourner de l'argent des comptes bancaires est devenue une activité lucrative pour de nombreuses personnes. Les fraudeurs sont de plus en plus professionnels, chaque organisation comptant des centaines de personnes, travaillant dans un bureau, avec des rôles et des tâches clairement définis : certains groupes sont spécialisés dans l'étude de scénarios ; d'autres sont formés à la mise en œuvre de scénarios frauduleux, intervenant après quelques mois d'apprentissage ; d'autres encore gèrent les flux de trésorerie… Les scénarios sont créés très rapidement par les fraudeurs. Plus précisément, le secteur bancaire n'a mis en place l'authentification biométrique que depuis le 1er juillet, et une forme de fraude consistant à se faire passer pour des agents bancaires pour guider les personnes dans cette démarche a immédiatement émergé. Les fraudeurs sont également de plus en plus professionnels et compétents.

Auparavant, les escrocs se faisant passer pour des policiers et des inspecteurs étaient facilement repérés car ils utilisaient de nombreux concepts et commandes erronés. Désormais, toutes les commandes et tous les termes techniques sont utilisés presque correctement par les individus ciblés. Le traitement des flux financiers est également très rapide. Une fois l'argent frauduleux transféré sur le compte du destinataire (tous les comptes n'appartenant pas au titulaire et achetés à d'autres), il ne faut que quelques secondes pour que l'argent se répande dans toutes les directions.

Par exemple, en 2023, le Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité liée aux hautes technologies (ministère de la Sécurité publique) a collaboré avec la police de Quang Binh pour démasquer un réseau de fraude en ligne impliquant 300 personnes. Par conséquent, selon le camarade Tung, il est crucial que le secteur bancaire mette en place des exigences d'authentification biométrique pour les transferts d'argent de plus de 10 millions de VND par transaction ou pour les transactions d'un montant total supérieur à 20 millions de VND par jour.

Du côté de l'agence de gestion, la Banque d'État a déclaré que dans les temps à venir, afin de promouvoir et d'améliorer la sécurité, la sûreté et la confidentialité des services bancaires dans le cyberespace, la Banque d'État continuera de se concentrer sur les tâches clés suivantes : Investir dans le perfectionnement de l'infrastructure des technologies de l'information des établissements de crédit et des organisations intermédiaires de paiement ; en même temps, moderniser et développer l'infrastructure de paiement pour assurer des opérations continues, fluides et sûres, une connexion transparente et continue avec d'autres secteurs et domaines (tels que les services publics, la santé, l'éducation, le commerce électronique, etc.) et des connexions de paiement transfrontalières pour répondre aux besoins d'utilisation de divers services bancaires...

La police met en garde contre quatre escroqueries courantes

Premièrement, l’usurpation de l’identité d’organisations, d’individus, de proches, de banques, etc. réputés représente 50 % des activités et méthodes de fraude.

La deuxième solution consiste à inciter les joueurs à investir dans le commerce en ligne. Récemment, des escrocs ont proposé d'investir sur les marchés de l'or, les bourses internationales, etc. Ils les appâtent en leur permettant de multiplier les gains, de multiplier leur solde par plusieurs, mais sans pouvoir retirer d'argent. Pour retirer de l'argent, les joueurs doivent déposer davantage. Certains investisseurs ont ainsi perdu jusqu'à 20 à 30 milliards de dongs.

La troisième méthode consiste à utiliser des informations sensibles à des fins de chantage, principalement pour tromper les émotions, puis à inciter la victime à envoyer des informations, des vidéos et des images sensibles, puis à utiliser ces clips sensibles à des fins de menace et de chantage. Récemment, de nombreuses personnes, y compris des employés d'agences gouvernementales, sont tombées dans le piège. Cette escroquerie est très professionnelle, organisée et repose sur un scénario clair.

La quatrième consiste à inciter les gens à installer des applications contenant du code malveillant pour prendre le contrôle de leurs comptes.

Selon cand.com.vn
https://cand.com.vn/phap-luat/canh-bao-lua-dao-du-theo-sinh-trac-hoc-i736468/
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https://cand.com.vn/phap-luat/canh-bao-lua-dao-du-theo-sinh-trac-hoc-i736468/

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