Avertissement concernant la fraude « suivant » la biométrie

16,6 millions de comptes ont été « mis en correspondance »

Selon les informations de la Banque d'État du Vietnam, plus de 87 % des adultes disposent actuellement d'un compte bancaire et de nombreuses banques traitent plus de 95 % des transactions en ligne. Les paiements sans espèces ont connu une forte croissance, notamment via mobile et QR code, atteignant une moyenne de plus de 100 % par an entre 2017 et 2023.

Toutefois, outre les avantages et les commodités qu'apportent les produits et services bancaires en ligne, le secteur bancaire est également confronté à des risques et des défis liés à la sécurité, à la sûreté et à la confidentialité face aux cyberattaques, à l'utilisation de la haute technologie pour frauder et s'approprier l'argent et les comptes bancaires des gens, et à des astuces de plus en plus sophistiquées et complexes.

Par conséquent, afin de protéger les clients utilisant les services bancaires, à compter du 1er juillet, les banques exigeront l'authentification biométrique pour les transferts d'argent de 10 millions de VND ou plus. Le vice-gouverneur de la Banque d'État du Vietnam, Pham Tien Dung, a déclaré que l'authentification biométrique était nécessaire, ajoutant un niveau de protection supplémentaire et donc plus de sécurité. En cas de perte de documents ou d'escroquerie, la vérification de l'identité du titulaire sera rendue difficile par la biométrie faciale. Les clients ne possédant pas de carte d'identité à puce ont été informés et accompagnés par la banque pour les transactions supérieures à 10 millions de VND.

Français Au 3 juillet à 17 heures, 16,6 millions de comptes bancaires avaient été vérifiés et comparés aux données du ministère de la Sécurité publique afin d'éliminer les faux comptes qui n'appartenaient pas au propriétaire, créés avec de faux documents, etc. Les statistiques montrent qu'au cours des trois premiers jours de juillet, l'ensemble du système a effectué en moyenne environ 23 millions de transactions par jour, dont plus de 1,9 million de transactions de plus de 10 millions de VND, représentant 8,2 % de la valeur totale des transactions, supérieure à la moyenne de juin 2024. « Seulement plus de 8 % des transactions nécessitaient une authentification biométrique, tandis que près de 92 % étaient des transactions normales, il n'y a donc pas eu de congestion. Certains cas de congestion locale le premier jour d'application ont été traités, et les 2 et 3 juillet, pratiquement toutes les transactions se sont déroulées sans problème », a ajouté M. Dung.

Bien que l'authentification biométrique obligatoire n'ait été mise en place que le 1er juillet, des cas ont immédiatement été signalés sur Internet, où des individus profitaient des difficultés des clients à mettre à jour leurs données biométriques. Certaines banques, comme Vietcombank et Agribank, ont mis en garde leurs clients contre des individus se faisant passer pour des employés pour les contacter afin de les mettre à jour, leur demandant ainsi de fournir des informations personnelles, des informations sur les services ou de leur envoyer de faux liens pour les escroquer et s'approprier des actifs.

La biométrie pour protéger les clients

Le lieutenant-colonel Trieu Manh Tung, directeur adjoint du département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité liée aux hautes technologies du ministère de la Sécurité publique, a déclaré que les risques de cybersécurité sont très élevés dans le contexte actuel. Si l'ouverture et l'utilisation de comptes pour les transactions ne sont pas gérées correctement, n'importe quel criminel peut en profiter. Selon le camarade Tung, la fraude et le détournement de fonds sur les comptes bancaires sont désormais devenus un « métier lucratif » pour de nombreuses personnes. Les fraudeurs sont de plus en plus professionnels, chaque organisation comptant des centaines de personnes, travaillant dans des bureaux, avec des rôles et des tâches clairs : certains groupes sont spécialisés dans l'étude de scénarios ; d'autres sont formés à la mise en œuvre de scénarios de fraude, répondant aux situations après quelques mois d'apprentissage ; d'autres encore gèrent les flux de trésorerie… Les scénarios sont « créés » très rapidement par les fraudeurs. Plus précisément, le secteur bancaire n'a mis en place l'authentification biométrique que depuis le 1er juillet, et une forme de fraude consistant à se faire passer pour des agents bancaires pour guider les personnes dans l'authentification biométrique a immédiatement émergé. Les imposteurs sont également de plus en plus professionnels et compétents.

Auparavant, les escrocs se faisant passer pour des policiers et des inspecteurs étaient facilement repérés grâce à l'utilisation de nombreux concepts et commandes erronés. Désormais, toutes les commandes et tous les termes techniques sont utilisés presque correctement. Le traitement des flux financiers est également très rapide. Une fois l'argent frauduleux transféré sur le compte du destinataire (tous les comptes n'appartenant pas au titulaire, achetés auprès d'un tiers), il ne faut que quelques secondes pour que l'argent se répande dans toutes les directions.

Par exemple, en 2023, le Département de la cybersécurité et de la prévention des crimes liés aux hautes technologies (ministère de la Sécurité publique) a collaboré avec la police de Quang Binh pour démasquer un réseau de fraude en ligne impliquant 300 personnes. Par conséquent, selon le camarade Tung, il est extrêmement important que le secteur bancaire mette en œuvre des exigences d'authentification biométrique pour les transferts d'argent de plus de 10 millions de VND par transaction ou pour les transactions d'une valeur totale supérieure à 20 millions de VND par jour.

Du côté de l'agence de gestion, la Banque d'État a déclaré que dans les temps à venir, afin de promouvoir et d'améliorer la sécurité, la sûreté et la confidentialité des services bancaires dans le cyberespace, la Banque d'État continuera de se concentrer sur les tâches clés suivantes : Investir dans le perfectionnement de l'infrastructure des technologies de l'information des établissements de crédit et des organisations intermédiaires de paiement ; en même temps, moderniser et développer l'infrastructure de paiement pour assurer des opérations continues, fluides et sûres, une connexion transparente et continue avec d'autres secteurs et domaines (tels que les services publics, les soins de santé, l'éducation, le commerce électronique, etc.) et des connexions de paiement transfrontalières pour répondre aux besoins d'utilisation de divers services bancaires...