Mise en garde contre différents types d'escroqueries qui piègent de nombreuses personnes.

TCréation de faux bordereaux de paiement pour transfert d'argent

Le 12 mars 2025 à 8h00, la police de la ville de Hung Nguyen, district de Hung Nguyen, a reçu une plainte de Mme TTC (née en 2006), résidant dans le district de Van Yen, province de Yen Bai, et résidant temporairement dans la ville de Hung Nguyen, concernant une escroquerie de 10 millions de VND par un individu qui a créé de faux bordereaux de paiement pour lui voler son argent.

Trois heures seulement après avoir reçu le signalement, et après avoir identifié et enquêté sur le suspect, la police de la ville de Hung Nguyen a convoqué Nguyen Quang Chinh (né en 2001), résidant dans la commune de Gia Hanh, district de Can Loc, province de Ha Tinh - l'individu suspecté - au poste de police pour un interrogatoire.

Au poste de police, Chinh s'est montré obstiné et a tout tenté pour se soustraire à ses responsabilités et nier le crime. Cependant, confronté aux documents et aux preuves recueillis par les enquêteurs, le suspect a fini par avouer les faits. Chinh a confessé que lui et Mme C. se connaissaient auparavant.

Par paresse et faute d'emploi stable, le suspect a conçu l'idée d'escroquer Mme C. en utilisant une application mobile pour créer un faux reçu de virement de 10 millions de VND depuis un autre compte vers celui de Mme C., qu'il lui a présenté. Chinh a ensuite demandé à Mme C. de lui reverser la somme. Le suspect a utilisé l'intégralité du montant à des fins personnelles.

Actuellement, le département de police d'enquête de la province de Nghe An a ouvert une enquête criminelle et inculpé Nguyen Quang Chinh pour les crimes de fraude et d'appropriation de biens.

En octobre 2024, Ho Tran Quoc Khanh (né en 2003, résidant dans le district de Yen Thanh, province de Nghe An) avait déjà été poursuivi pour un délit similaire. Selon la police du district de Bac Tu Liem (Hanoï), Khanh, alors étudiant à l'université, avait découvert que Pham Thi H., livreuse pour la plateforme de commerce électronique S, avait pour habitude de se contenter de vérifier la confirmation de paiement sur le téléphone du client, sans s'assurer que le paiement avait bien été crédité sur son propre compte.

Khanh a eu l'idée de commettre une fraude en falsifiant des images de confirmations de virements bancaires réussis sur des applications bancaires afin de voler de l'argent.

Selon le rapport, Khanh a commandé un téléphone Xiaomi 14T Pro sur la plateforme de commerce électronique S. Il a ensuite demandé à quelqu'un de créer une fausse image confirmant un virement bancaire réussi de 13 805 000 VND. Lors de la réception du téléphone, Mme H. a présenté le code QR du virement. Khanh a alors fait semblant de scanner le code et lui a montré la fausse image de confirmation avant de partir. Une vingtaine de minutes plus tard, ne constatant aucune transaction de la part de Khanh, Mme H. a porté plainte auprès de la police.

McréerLe transporteur et le propriétaire du magasin ont trompé le client en lui faisant transférer de l'argent à l'avance.

Outre la création de faux reçus de paiement, et profitant récemment des achats en ligne et des services de paiement sans espèces, de nombreuses personnes se sont fait passer pour des expéditeurs et des livreurs de sociétés de transport et de livraison express afin de commettre des fraudes.

Par conséquent, les escrocs recueillent des informations sur les clients à partir de commentaires publics ou achètent ces informations par divers moyens. Ils se font ensuite passer pour des livreurs afin de passer commande pendant les heures d'ouverture ou lorsque les clients sont absents.

Si le destinataire déclare ne pas pouvoir réceptionner la marchandise, les escrocs lui demanderont de transférer de l'argent pour régler la commande et ainsi expédier la marchandise à une connaissance, un voisin, etc. Une fois l'argent reçu, ils multiplient les prétextes, comme l'envoi d'un mauvais numéro de compte, puis incitent la victime à cliquer sur un lien contenant un logiciel malveillant. Ce dernier leur permet de prendre le contrôle de l'appareil, de voler l'argent et les informations bancaires de la victime, puis de couper tout contact.

Par ailleurs, Mme KN, propriétaire d'une boutique spécialisée dans les articles ménagers japonais et les produits d'entraînement sportif située rue Nguyen Thi Minh Khai (ville de Vinh), a déclaré : « Il est arrivé que des clients passent commande sur sa page personnelle et soient ensuite contactés par des escrocs se faisant passer pour elle sur Zalo afin de finaliser les commandes et d'inciter les clients à effectuer des virements bancaires anticipés, leur volant ainsi leur argent. » C'est ce qui l'a poussée à publier un avertissement sur Facebook.

Se faire passer pour des employés de la compagnie d'électricité

Une autre tactique récemment employée par ces individus consiste à se faire passer pour des employés de compagnies d'électricité, appelant les clients pour les informer qu'ils ont des factures d'électricité impayées et les menaçant de couper leur courant s'ils ne paient pas immédiatement. Ils demandent ensuite aux victimes de transférer de l'argent sur un compte personnel ou de fournir leurs coordonnées bancaires pour « régler la dette ».

De plus, les auteurs de ces escroqueries envoient de faux SMS ou courriels informant les victimes de factures d'électricité, accompagnés de liens vers des paiements en ligne ou de fausses applications. Si les victimes cliquent sur le lien et saisissent leurs informations, les fraudeurs dérobent leurs données bancaires ou de carte de crédit.

Le 16 février 2025, le Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie a reçu un signalement de Mme PTH, résidant dans le quartier de Nghi Huong, ville de Vinh, indiquant qu'aux alentours de 16 heures ce jour-là, elle avait reçu un appel d'un numéro inconnu prétendant être un employé de la compagnie d'électricité, l'informant que sa famille devait de l'argent pour l'électricité.

Par le biais de l'application Zalo, les auteurs de l'attaque ont envoyé à Mme H. un lien l'invitant à installer l'application Epoint (une fausse application contenant un logiciel malveillant permettant de prendre le contrôle de l'appareil) sur son téléphone portable. Sous la pression et les menaces répétées de coupure d'électricité, Mme H. a fini par céder.

Après avoir effectué certaines actions sur l'application, les auteurs ont ensuite demandé à Mme H. d'accéder à l'application de la banque A. et d'utiliser sa carte d'identité de citoyen pour finaliser le processus de paiement.

Les auteurs de l'escroquerie ont également envoyé des codes de paiement QR sophistiqués arborant le logo d'EVN (Société vietnamienne d'électricité). Immédiatement après, deux comptes bancaires de Mme H. ont été automatiquement débités de 92 millions de VND et de plus de 600 millions de VND respectivement.

Le service de cybersécurité et de prévention de la cybercriminalité a indiqué à Mme H. la marche à suivre sur son téléphone pour bloquer le virement. Il lui a également été conseillé de contacter directement sa banque afin de faire bloquer immédiatement la somme concernée. Or, les auteurs de l'escroquerie ont découvert que Mme H. possédait également un compte d'épargne en ligne et ont donc poursuivi leurs manœuvres pour lui dérober cet argent.

Cependant, les policiers ont rapidement supprimé le logiciel malveillant et aidé Mme H. à sécuriser son compte bancaire, empêchant ainsi les activités frauduleuses des individus susmentionnés. Le matin du 17 février 2025, Mme H. avait récupéré près de 700 millions de VND.

Manipulation d'images et de vidéos sensibles à des fins de chantage.

Actuellement, le ministère de la Sécurité publique met régulièrement en garde contre les criminels qui exploitent des images et des vidéos de citoyens diffusées publiquement sur Internet afin de modifier et de manipuler des contenus sensibles dans le but de menacer et d'extorquer de l'argent. Ces criminels ciblent notamment les personnes aisées, celles qui jouissent d'un statut social élevé, ainsi que les fonctionnaires et agents de la fonction publique.

Le ministère de la Sécurité publique conseille à la population de faire preuve de vigilance lors de la réception de messages ou d'appels contenant les informations ci-dessus ; de ne pas transférer d'argent sous la menace ; et, en cas de signes de fraude ou d'extorsion, de se rendre rapidement au poste de police le plus proche et de signaler les faits via l'application VneID.

Prévention proactive

Dans la province de Nghệ An, compte tenu de la complexité des crimes de fraude et de vol de biens, en particulier ceux utilisant des technologies de pointe qui affectent la sécurité et l'ordre public, les forces de l'ordre ont récemment, outre la coordination avec divers départements et organisations pour renforcer la propagande et les avertissements sous diverses formes et construire progressivement un réseau de sécurité citoyenne dans le cyberespace, mis en œuvre simultanément des mesures de prévention et de lutte contre les crimes de fraude et de vol de biens, en particulier la fraude de haute technologie.

Dans le même temps, il est nécessaire de renforcer la gestion étatique, en identifiant les causes, les conditions, les méthodes et les tactiques afin de mettre en œuvre des mesures efficaces pour lutter contre ce type de criminalité.

Rien qu'en février 2025, les autorités de la province ont découvert 5 cas impliquant 18 personnes utilisant des méthodes de haute technologie, dont 2 cas impliquant 3 personnes ayant commis des fraudes et des détournements de biens.

Toutefois, outre l'intervention des autorités compétentes, la vigilance de chacun demeure primordiale. C'est pourquoi les forces de l'ordre et les organismes concernés recommandent de ne suivre aucune instruction et de ne transférer d'argent à aucun inconnu. Ne divulguez aucune information personnelle sensible, sous quelque forme que ce soit. N'accédez pas aux liens de paiement provenant de sources inconnues, que ce soit par SMS ou par courriel ; ne communiquez en aucun cas votre carte d'identité, votre numéro de compte bancaire, votre code OTP, votre mot de passe, etc., à des inconnus ou à des personnes dont l'identité ne peut être vérifiée.

Si vous pensez avoir été victime d'une escroquerie, vous devez immédiatement le signaler aux autorités pour obtenir de l'aide.