La police de Nghe An n'engage pas de poursuites contre un client qui avait déclaré avoir perdu 1,5 milliard de VND en dépôts d'épargne.

L'Agence de police d'enquête de la province de Nghệ An vient d'annoncer les résultats du règlement de l'affaire de Mme Nguyễn Thi Hoa (née en 1992, résidant dans la commune de Nghệ An, ville de Vinh) qui accusait des agents et des employés de la succursale de Vietcombank à Vinh d'avoir falsifié des signatures et photocopié des signatures pour créer de faux documents afin de lui soutirer 1,5 milliard de VND.

La présente notification est adressée au Parquet populaire de la province de Nghe An, à Mme Nguyen Thi Hoa, à la succursale de Vietcombank Vinh et à la succursale de Vietcombank Nghe An.

Mme Hoa et son mari ont accusé des responsables et des employés de la succursale de Vietcombank à Vinh de falsifier et de photocopier des signatures pour créer de faux documents. Photo : NH

L'agence d'enquête a déterminé que du 27 janvier 2016 au 1er juin 2016, le montant total d'argent que Mme Hoa a déposé sur son compte d'épargne à la succursale Vietcombank Vinh et à la succursale Vietcombank Nghe An s'élevait à 1,04 milliard de VND.

Après le 1er juin 2016, Mme Hoa n'a effectué aucune transaction avec VCB Vinh et VCB Nghe An. L'affirmation selon laquelle Mme Hoa aurait déposé un total de 1,8 milliard de VND à la succursale de Vietcombank Vinh entre 2014 et 2016 est fausse.

D'après les résultats de la vérification effectuée auprès de la banque, il apparaît que, lors de cette opération, c'est Mme Hoa qui a directement effectué et retiré la totalité du montant, soit plus de 1 041 milliards de VND (capital et intérêts compris), dans les agences de Vietcombank, succursale de Vinh et succursale de Nghe An.

Documents relatifs aux transactions de la cliente Nguyen Thi Hoa auprès de Vietcombank. Photo : TN

Afin d'avoir une base et des éléments pour conclure l'affaire, l'Agence provinciale d'enquête de la police a recueilli des documents relatifs à la signature et à l'écriture de Mme Nguyen Thi Hoa sur le formulaire de demande de carte d'identité, ainsi que le livret d'état civil comportant la signature et l'écriture de Mme Hoa.

Le 4 mars 2019, l'Agence de police d'enquête a décidé de demander une évaluation des signatures et de l'écriture manuscrite sur les documents de transaction entre Mme Nguyen Thi Hoa et la succursale VCB Vinh et la succursale VCB Nghe An à l'Institut des sciences criminelles - Ministère de la sécurité publique.

Dans la conclusion n° 1311/C09-P5 datée du 13 mars 2019, il a été conclu que : toutes les écritures et signatures figurant sur les documents de transaction pour les retraits et les dépôts, les contrats de prêt et les relevés de retrait d'argent recueillis par l'Agence de police d'enquête auprès de VCB Vinh Bank et VCB Nghe An, comparées à la signature et à l'écriture de Mme Nguyen Thi Hoa, ont été signées et écrites par une seule personne.

Vietcombank, succursale de Vinh - Nghe An. Photo de : NH

L’analyse des images des caméras de sécurité de l’agence Vietcombank de Nghệ An a permis de constater que : le 11 janvier 2019 vers 15h08, Mme Hoa s’est présentée au siège de Vietcombank et s’est tenue au guichet n° 20, au premier étage. Elle a quitté les lieux vers 15h12 le même jour. Durant cette période, Mme Hoa n’a effectué aucune transaction avec le personnel de la banque.

Par conséquent, le service d'enquête de la police de la province de Nghệ An a conclu que la plainte de Mme Hoa était sans fondement et a décidé de ne pas engager de poursuites.

Auparavant, le 28 janvier 2019, l'Agence de police d'enquête de la police de la province de Nghe An a reçu une plainte pénale de Mme Nguyen Thi Hoa (née en 1992, résidant dans la commune de Nghi An, ville de Vinh) avec le contenu suivant : Au cours de la période de 2014 à 2016, Mme Hoa a déposé à la succursale de Vietcombank (VCB) Vinh (bureau de transactions de Quan Bau) un montant total de 1,8 milliard de VND.

Le 23 mai 2016, Mme Hoa a hypothéqué son livret d'épargne pour emprunter 300 millions de VND. À l'échéance de ce livret d'épargne de 1,8 milliard de VND, elle s'est rendue à la banque pour rembourser les 300 millions de VND et a obtenu un nouveau livret d'épargne d'un montant de 1,5 milliard de VND.

En juin 2018, Mme Hoa est venue retirer les intérêts de deux trimestres et a transféré le capital de 1,5 milliard de VND sur un livret d'épargne sans terme. Par négligence, Mme Hoa a égaré ce livret. Le 24 décembre 2018, elle a donc appelé le 023.88652456 pour signaler la perte, et le personnel de la banque lui a indiqué que l'argent était toujours disponible.

Le 14 janvier 2019, Mme Hoa et son mari se sont rendus à la banque pour retirer de l'argent, mais la banque leur a indiqué que le compte d'épargne de Mme Hoa était à découvert. Suite à cela, Mme Hoa a déposé une réclamation auprès de la succursale de Vinh de la banque VCB afin d'obtenir des explications.

La banque a confirmé qu'entre janvier et juin 2016, la cliente Nguyen Thi Hoa a déposé et retiré 6 livrets d'épargne auprès de VCB Vinh Bank et VCB Nghe An Bank ; dont 1 livret d'épargne a été hypothéqué pour emprunter 250 millions de VND auprès de VCB Vinh Bank et le prêt a été intégralement remboursé le 1er juin 2016.

Outre les livrets d'épargne mentionnés ci-dessus, Mme Hoa ne possède aucun autre livret d'épargne auprès de la VCB Vinh Bank. Depuis le 1er juin 2016, elle n'a effectué aucune autre opération d'épargne auprès de cette banque. Par conséquent, l'information qu'elle a fournie en juin 2018, selon laquelle elle aurait retiré ses intérêts et opté pour un compte sans terme, est erronée.