La police de Nghe An a éradiqué un réseau de prêts usuraires avec des taux d'intérêt de 365% par an.

Auparavant, grâce au travail de compréhension de la situation, le Département de la police criminelle de la police de la province de Nghe An a découvert un groupe de sujets présentant des signes de violation de la loi liée à l'acte de prêt à des taux d'intérêt élevés dans les transactions civiles dans de nombreuses localités telles que Nghe An, Ha Tinh, Hanoi, Phu Yen... Au cours de la vérification, l'Agence de police a déterminé qu'il s'agissait d'un groupe opérant« crédit noir »Prêt usuraire à grande échelle et organisé à l'échelle nationale, avec une division claire des rôles et des tâches, dirigé par deux sujets : Ngo Quang Duy (né en 1982), résidant dans le district de Hong Bang, ville de Hai Phong, et Vu Van Son (né en 1991), résidant dans le district de Kien An, ville de Hai Phong.

Ngo Quang Duy et Vu Van Son sont des criminels notoires aux relations sociales complexes. Duy a déjà été condamné à deux reprises pour vol et jeux d'argent. Récemment, ces deux individus se sont associés pour créer un réseau de prêts usuraires aux méthodes très sophistiquées et audacieuses.

Les victimes ont ainsi utilisé les réseaux sociaux pour créer une page fan « ALO co ngay » (Appelez maintenant), publiant publiquement sur Internet des informations sur les prêts afin de contacter de nombreux emprunteurs dans plusieurs provinces et villes du pays. Lorsque les emprunteurs les contactent, ils se rendent directement sur place ou font appel à une personne pour vérifier leur identité et leur demander de fournir des informations personnelles avant la transaction. Le taux d'intérêt appliqué aux victimes peut atteindre 10 000 VND/1 million de VND/jour, soit 365 % par an.

Si l'emprunteur ne paie pas à temps, les individus suspectés appellent, menacent par SMS ou se présentent directement à son domicile pour faire pression. Ils invoquent notamment de nombreux motifs, tels que les frais de dossier, l'assurance prêt et la garantie d'intérêts, qui permettent de déduire de 20 à 30 % du montant total du prêt avant de verser le prêt sur le compte bancaire de l'emprunteur sans préavis. Ensuite, l'emprunteur doit rembourser chaque jour le capital et les intérêts par virement sur le compte bancaire indiqué par les individus suspectés. La police a constaté que des centaines de victimes ont été incitées à emprunter de l'argent auprès des individus suspectés, et que la plupart d'entre elles ont perdu leur capacité de remboursement après seulement une courte période d'emprunt.

Après avoir recueilli des preuves suffisantes, début octobre 2024, la police criminelle de la province de Nghe An a arrêté Ngo Quang Duy et Vu Van Son, chefs d'un gang de prêteurs usuraires dans des transactions civiles, alors qu'ils se cachaient dans un immeuble de la ville de Vinh, dans la province de Nghe An. Lors d'une perquisition d'urgence au domicile des suspects, la police a saisi quatre téléphones portables, six cartes bancaires et gelé de nombreux comptes bancaires utilisés par les suspects pour commettre des délits.

L'enquête initiale a déterminé que depuis le début de l'année 2024 jusqu'au moment de l'arrestation, le groupe ci-dessus avait prêté à près de 100 personnes dans différentes provinces et villes telles que Nghe An, Ha Tinh, Hanoi, Phu Yen... un montant de plus de 4 milliards de VND avec des taux d'intérêt allant jusqu'à 365%/an, réalisant des bénéfices illégaux de centaines de millions de VND.

L'affaire fait actuellement l'objet d'une enquête plus approfondie./.