Les regrets tardifs d'un ancien employé de banque qui a arnaqué des gens en jouant à la monnaie virtuelle

Arnaque d'une employée de banque

Tran Thi My Linh (née en 1992), résidant dans le quartier de Truong Thi, à Vinh, a travaillé dans une banque commerciale de 2017 à août 2022. C'était un emploi de rêve pour de nombreuses personnes disposant de revenus décents. Cependant, Linh souhaitait gagner plus d'argent.

L'employée de banque a commencé à investir dans la monnaie virtuelle et les actions. Cependant, à force de jouer, elle a perdu de plus en plus d'argent. Linh a donc emprunté de l'argent à de nombreuses personnes et s'est retrouvée incapable de rembourser ses dettes. De nombreux créanciers l'ont alors poursuivie en justice, lui réclamant plus de 6 milliards de dongs.

Lors de l'exécution du jugement, parce que Linh n'a pu exécuter aucune somme d'argent, le 2 novembre 2022, le Bureau d'exécution des jugements civils (CJE) de la ville de Vinh a rendu une décision d'exécution et de saisie de la propriété, qui est le droit d'utiliser le terrain (superficie de plus de 65 m2).²) et la propriété attenante est une maison à 2 étages.

Le même jour, le bureau d'enregistrement foncier de la ville de Vinh a émis un avis demandant que le transfert, l'hypothèque, le nantissement, etc. de ce bien ne soient pas traités. Parallèlement, cette unité a convoqué Tran Thi My Linh pour recevoir la décision d'exécution et de saisie du bien. Cependant, cette personne a justifié son absence.

Le 9 novembre 2022, le service THADS de la ville de Vinh a enregistré la décision de saisie immobilière et a demandé à Linh de fournir le « livre rouge » comme prescrit, mais il n'a pas obtempéré. En effet, début octobre 2022, il a hypothéqué le « livre rouge » auprès de la société HT88 Company Limited pour un emprunt de 450 millions de VND.

Même si les autorités avaient décidé de saisir la propriété et que la maison et le terrain avaient été saisis, et que le « livre rouge » avait été hypothéqué, Linh est quand même allée en ligne pour chercher un endroit où emprunter de l'argent et a découvert que THK Investment Finance Joint Stock Company offrait des prêts, alors elle les a contactés.

Le 21 novembre 2022, lors d'une rencontre avec M. Nguyen Ba D. (directeur de l'entreprise), Linh a sollicité un emprunt de 600 millions de VND. Interrogé par l'entreprise sur la raison de cette demande, Linh a répondu : « J'ai construit un motel à Da Nang sur un terrain inapproprié et j'ai besoin d'argent pour le reconstruire. »

Au même moment, Linh a demandé à hypothéquer la maison à deux étages actuellement hypothéquée auprès de la société HT88 afin de garantir le remboursement de sa dette. M. D. a accepté. Ils se sont donc rendus avec Linh à la société HT88 pour retirer le « livre rouge » hypothéqué par Linh, puis l'ont hypothéquée auprès de M. D. afin d'emprunter de l'argent.

Après que M. D. eut transféré l'argent conformément au contrat initial, Linh a continué à le contacter pour lui emprunter davantage. Le montant total emprunté par Tran Thi My Linh à cette société s'élevait à près de 880 millions de VND.

Voyant que Linh n'avait pas payé la dette à temps, M. D. l'a appelée à plusieurs reprises pour lui demander de payer la dette ou de transférer le « livre rouge » à l'entreprise, mais Linh l'a délibérément évité.

Conscient de nombreux points suspects, M. D. a enquêté et a été choqué d'apprendre qu'il avait été victime d'une arnaque. Le bien immobilier hypothéqué par Linh avait été saisi par le service immobilier de la ville de Vinh et vendu aux enchères. Le directeur de cette société a donc porté plainte contre Tran Thi My Linh pour escroquerie auprès de la police.

L'agence d'enquête a déterminé que le montant total des sommes escroquées par Linh auprès de l'entreprise s'élevait à près de 880 millions de VND. Linh a ensuite remboursé 170 millions de VND, ce qui porte le montant que le défendeur doit encore à la victime à plus de 700 millions de VND.

Regret tardif

Le procès en première instance de l'accusée Tran Thi My Linh pour le crime d'appropriation frauduleuse de biens a eu lieu début novembre 2024. Lors de ce procès, aucun des proches de l'accusée n'était présent.

Lors de ses réponses aux questions du Conseil de première instance, Linh a versé de nombreuses larmes. L'accusé a expliqué qu'en raison de pertes sur les marchés boursiers et les cryptomonnaies, il avait emprunté auprès de nombreuses personnes, ce qui l'avait rendu incapable de rembourser. Afin de récupérer l'argent nécessaire, il a invoqué de nombreuses raisons pour emprunter.

Lors de sa comparution devant le tribunal, le représentant de l'entreprise a demandé au défendeur de lui restituer l'argent. Le comportement frauduleux du défendeur avait gravement affecté les activités de l'entreprise.

Lors du procès, la prévenue a exprimé des regrets pour ses erreurs. Sa tromperie a porté préjudice à l'entreprise et a également été la cause de ses démêlés avec la justice. Elle a exposé sa situation difficile, élevant seule deux jeunes enfants, et a demandé au tribunal d'envisager une réduction de sa peine.

Le jury a estimé que les actes du prévenu constituaient une violation de la loi et méritaient une sanction sévère. Cependant, les aveux sincères du prévenu, son repentir et la réparation partielle du préjudice subi par la victime, ainsi que l'attribution par l'État de la Médaille de la Résistance de première classe et de la Médaille pour la cause des transports à son père, constituaient des circonstances atténuantes.

Après avoir examiné l'affaire dans son ensemble, le tribunal a condamné l'accusé Tran Thi My Linh à 13 ans de prison pour le crime d'« appropriation frauduleuse de biens ».

À l'annonce du verdict, Tran Thi My Linh s'assit sur une chaise et se couvrit le visage en larmes. Mais ces larmes arrivèrent trop tard. L'accusée dut payer le prix de sa cupidité et de son mépris de la loi…