Poursuite d'un sujet dans la ville de Vinh pour prêt usuraire dans des transactions civiles
(Baonghean.vn) - Pour tromper les autorités, lors de la transaction avec l'emprunteur, Nguyen Ngoc Anh a pris rendez-vous pour rencontrer l'emprunteur à un autre endroit et a effectué la transaction sans enregistrer le taux d'intérêt du prêt.
L'Agence de police d'enquête de la police de la ville de Vinh vient de rendre une décision de poursuivre l'affaire et de poursuivre Nguyen Ngoc Anh (né en 1990), résidant au bloc 1, quartier de Cua Nam, ville de Vinh, pour le délit de prêt à taux d'intérêt élevés dans les transactions civiles.
Auparavant, grâce à son enquête, la police de la ville de Vinh avait découvert que plusieurs individus, dont Nguyen Ngoc Anh, étaient soupçonnés d'être impliqués dans des transactions civiles usuraires. Après avoir mené l'enquête, la police de la ville de Vinh a recueilli des preuves et a décidé de lancer un projet spécial pour lutter contre ce crime.
Au cours de l'enquête, la police de la ville de Vinh a déterminé que Nguyen Ngoc Anh était un chômeur aux relations complexes et aux finances peu claires. Il prêtait de l'argent à des personnes dans le besoin à des taux d'intérêt élevés. Lorsque les emprunteurs atteignaient l'échéance de remboursement, Nguyen Ngoc Anh les appelait et les envoyait par SMS pour les contraindre à rembourser. Si les emprunteurs ne remboursaient pas, il continuait à les menacer par SMS et par téléphone.
Le 15 décembre 2023, la police de la ville de Vinh a démantelé une affaire et arrêté Nguyen Ngoc Anh pour prêt d'argent à taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles. Sur place, les autorités ont saisi de nombreux documents relatifs à ces prêts à taux d'intérêt élevés.
L'agence d'enquête de la police de la ville de Vinh a initialement constaté que, grâce à des procédures de prêt simples et sans hypothèque, de nombreuses personnes en difficulté se tournaient vers Nguyen Ngoc Anh pour emprunter de l'argent à des taux d'intérêt élevés. Si l'emprunteur ne payait pas les intérêts à temps, Anh les additionnerait au capital pour continuer à calculer les intérêts ou menacerait l'emprunteur de payer à la fois le capital et les intérêts. Pour exploiter cette activité de prêt usuraire, Nguyen Ngoc Anh a notamment acheté et installé en ligne une application de gestion des prêts. Depuis 2021, cette personne prête souvent de l'argent à des personnes ayant besoin d'emprunter rapidement, en urgence, avec des taux d'intérêt allant de 3 000 à 5 000 VND pour 1 million de VND par jour. Selon l'enquête initiale, Nguyen Ngoc Anh aurait prêté 70 millions de VND à deux personnes, réalisant un profit illégal de plus de 83 millions de VND.
Il est connu que Nguyen Ngoc Anh a déjà été condamné pour trouble à l'ordre public et blessures intentionnelles.
Actuellement, la police de la ville de Vinh complète le dossier pour traiter strictement le sujet conformément aux dispositions de la loi.
