Une femme poursuivie pour avoir prêté de l'argent à des taux d'intérêt « exorbitants » allant jusqu'à 216 %

Le 9 novembre, des informations provenant de l'Agence de police d'enquête de la police du district de Nam Dan ont indiqué que l'unité avait rendu une décision de poursuivre l'affaire et de poursuivre Nguyen Thi Thuy (née en 1969), résidant dans le bloc Mai Hac De, ville de Nam Dan, district de Nam Dan (Nghe An) pour l'acte de« Prêts à taux d’intérêt élevés dans les transactions civiles".

Auparavant, grâce à une surveillance et une analyse approfondies de la situation, la police du district de Nam Dan avait découvert dans la région une personne spécialisée dans les prêts usuraires (ou « crédit au noir ») nommée Nguyen Thi Thuy. Thuy travaillait comme indépendante et entretenait des relations sociales complexes. Se présentant toujours comme une personne riche, Thuy était sollicitée par les personnes ayant besoin d'emprunter de l'argent.

Sujet Nguyen Thi Thuy. Photo :Vu Thanh

Profitant de la psychologie des emprunteurs en manque d'argent, Thuy prêtait de l'argent à des taux d'intérêt « exorbitants », allant jusqu'à 216 % (soit l'équivalent de 6 000 VND/1 million/jour). Les emprunteurs devaient payer les intérêts à une date convenue entre les deux parties chaque mois. Si les emprunteurs ne payaient pas les intérêts à temps, Thuy les appelait pour les presser, les insulter, les menacer… Thuy ne prêtait de l'argent qu'à ses connaissances ; l'accord était tacite et non écrit, et le lieu du prêt n'était pas fixé.

Alors que la police du district de Nam Dan collectait des documents et des preuves concernant le comportement de prêt usuraire de Nguyen Thi Thuy, cette dernière s'est rendue au poste de police pour se rendre et avouer son crime. Le 6 mai 2019, ayant un besoin urgent d'argent, Mme Ha Thi M. (née en 1977), résidant à Nam Dan, dans le district de Nam Dan, a emprunté 10 millions de VND à Thuy. Thuy a accepté de lui prêter la somme susmentionnée, mais avec un taux d'intérêt de 6 000 VND pour 1 million de VND par jour (soit 1 800 000 VND d'intérêts par mois).

Le 26 juin 2020, Mme M. s'est rendue chez Thuy pour emprunter 10 millions de VND supplémentaires. Thuy a accepté, calculé le même taux d'intérêt que la fois précédente et convenu de payer les intérêts le 26 (calendrier solaire) de chaque mois. Ainsi, les 6 et 26 (calendrier solaire) de chaque mois, Mme M. devra verser à Nguyen Thi Thuy 3,6 millions de VND d'intérêts.

Du 6 juin 2019 au 26 janvier 2020, Mme M. a versé à Thuy huit mois d'intérêts, soit 27 millions de VND. Au 26 février 2020, Mme M. n'avait pas encore versé à Thuy les 3,6 millions de VND d'intérêts pour les deux prêts susmentionnés. Elle a donc emprunté 1,4 million de VND supplémentaires à Thuy, portant ainsi son capital à 5 ​​millions de VND, puis a ajouté ce montant au capital. Le montant total emprunté à Thuy s'élevait à 25 millions de VND, avec des intérêts mensuels pouvant atteindre 4,5 millions de VND.

Sur la base des résultats de l'enquête, la police du district de Nam Dan a précisé que le montant d'argent que Nguyen Thi Thuy avait prêté à Mme M. était de 25 millions de VND, avec des bénéfices illégaux de plus de 30 millions de VND.

Actuellement, l'Agence de police d'enquête du district de police de Nam Dan continue de consolider les dossiers et les documents pour traiter les sujets concernés conformément aux dispositions de la loi.