Les banques mettent en garde contre de nouvelles fraudes aux transactions

Les banques mettent en garde contre l'une des astuces des escrocs pour voler des informations.

Plus précisément, pour les clients propriétaires d'unités de vente en ligne, le sujet se fera passer pour un étranger et devra acheter des biens et services en ligne pour ses proches. Il demandera ensuite le paiement par virement bancaire (Moneygram, Western Union…), puis enverra au vendeur un message contenant un lien pour accéder au faux site web. Une fois connecté, le commerçant lui demandera de fournir des informations de sécurité bancaire électronique, qu'il exploitera pour effectuer des transactions frauduleuses.

Pour les clients utilisant des portefeuilles électroniques tels que Zalo, MoMo, Payoo… posant des questions sur le site web ou la page fan du fournisseur, l'escroc se fait passer pour un employé du fournisseur afin de contacter le client et de l'interroger sur les problèmes rencontrés. Il le trompe ensuite en lui demandant de fournir les informations de sécurité de son service bancaire électronique afin de corriger l'erreur, puis utilise ces informations pour effectuer des transactions frauduleuses.

Au Vietnam, des cas répétés de fraude et d’appropriation de biens par le biais de transactions bancaires électroniques ont été constatés ces derniers temps.

Une autre arnaque concerne les clients qui ont besoin d'emprunter du crédit en ligne. Le sujet se fait passer pour un prêteur en ligne, demande au client de fournir des documents et des informations sur les services bancaires électroniques, puis profite de ces informations pour effectuer des transactions frauduleuses.

Ou bien l'escroc simulera une notification indiquant que le compte E-Banking du client a été illégalement consulté ou est sur le point d'expirer et demandera au client de fournir des informations personnelles pour reconfirmer via un faux lien.

Ou l'escroc falsifie l'écran de l'application, l'écran de connexion a la même interface que le vrai site Web en envoyant un e-mail à partir d'une adresse e-mail se faisant passer pour la banque au client, qui contient un faux lien pour inciter le client à se connecter, volant ainsi les informations de sécurité pour utiliser le service.

Pour éviter de se faire arnaquer lors des transactions bancaires, ces derniers temps, de nombreuses banques ont continué à émettre des avertissements sur la prévention et les solutions, notamment pendant les vacances, car les bureaux de transaction ne fonctionnent pas.

Guide des banques sur la manière d’éviter la fraude lors des transactions.

En conséquence, les banques recommandent aux clients de ne fournir absolument aucune information de sécurité de service, telle que : nom de connexion, mot de passe d'accès, code d'authentification de transaction OTP à usage unique envoyé par SMS ou code d'activation de l'application Smart OTP, adresse e-mail et informations personnelles à quiconque et sous quelque forme que ce soit ; n'accédez pas à des liens de sites Web non fiables.

De plus, les clients doivent sécuriser et modifier régulièrement leurs mots de passe pour accéder aux services bancaires électroniques ou aux cartes au moins une fois tous les 3 mois ; ne pas prendre de photos des cartes ou des informations de carte (numéro de carte complet, date d'expiration, code de sécurité CVV2 au dos de la carte) et les envoyer par courrier électronique ou les publier sur des sites de réseaux sociaux ; privilégier l'utilisation d'ordinateurs et d'appareils personnels et utiliser un logiciel antivirus lors de l'accès aux services bancaires électroniques ; choisir de se déconnecter ou de quitter le système et l'écran lors de la finalisation d'une transaction ; se souvenir et appeler immédiatement le numéro de téléphone du centre de service à la clientèle en cas de suspicion de fraude ou de souhait de confirmation des informations bancaires.

De plus, les banques recommandent aux utilisateurs de vérifier attentivement le nom de la banque avec laquelle ils souhaitent effectuer une transaction avant d'effectuer une transaction en ligne (les faux liens ne modifient souvent que quelques caractères, difficiles à reconnaître pour les utilisateurs) ; de ne pas enregistrer les mots de passe dans des notes sur leur téléphone ou dans des documents non sécurisés. Le solde de leur compte de paiement ne doit pas être trop élevé ; il est préférable de le transférer sur des comptes d'épargne.

En cas de suspicion d'escroquerie par les méthodes ci-dessus, les utilisateurs doivent modifier les informations de leur compte, leur mot de passe et configurer les paramètres de sécurité de leurs comptes.