Les banques doivent mettre en garde leurs clients contre les arnaques liées aux cartes de crédit

Conformément à la circulaire n° 44, en vigueur depuis le 18 février, la Banque d'État exige des banques et des prestataires de services de paiement qu'ils fournissent des informations et se coordonnent avec les services de police, les succursales de la Banque d'État dans la zone où les distributeurs automatiques de billets sont déployés et installés, et les organisations connexes pour garantir que le système de distributeurs automatiques de billets fonctionne en toute sécurité et en douceur.

Prévenir les crimes liés aux opérations des distributeurs automatiques de billets, enquêter et gérer les cas de détection de crimes de haute technologie, de vols, de cambriolages et de vandalisme des distributeurs automatiques de billets.

Les banques doivent également mettre à jour et informer régulièrement les clients des méthodes de vol des distributeurs automatiques de billets et leur donner des instructions sur les transactions sécurisées aux distributeurs automatiques, par exemple en affichant l'emplacement des distributeurs automatiques sur les écrans des distributeurs automatiques ou sous d'autres formes.

La Banque d'État exige que les banques renforcent leurs avertissements concernant les fraudes liées aux cartes de crédit afin que les utilisateurs sachent comment les éviter.

Pour assurer le bon fonctionnement du système de DAB, les banques doivent déployer du personnel de permanence pour détecter et réparer rapidement les pannes de DAB. En cas d'interruption de service d'un DAB de plus de 24 heures, le prestataire de services de paiement doit le signaler conformément à la réglementation et informer largement ses clients.

Récemment, la Banque d’État a également exigé des banques fournissant des services bancaires par Internet (services bancaires électroniques) qu’elles garantissent la confidentialité des informations des clients et que le système soit prêt à fournir des services en continu.

En outre, les banques doivent évaluer le niveau de risque de chaque groupe de clients, le type de transaction et la limite de transaction afin de fournir des mesures d’authentification appropriées parmi lesquelles les clients peuvent choisir.

Les banques doivent vérifier et évaluer périodiquement la sécurité et la sûreté du système chaque année. Elles doivent identifier régulièrement les risques, les dangers et les causes de ces risques afin de mettre en place des mesures de prévention, de contrôle et de gestion.

Concernant les équipements d'infrastructure technique, la Banque d'État exige que les banques s'approvisionnent auprès de sources dont les droits d'auteur, l'origine et les sources sont clairement définis. Pour les équipements en fin de vie et non pris en charge par le fabricant, les banques doivent prévoir un plan de remplacement et de mise à niveau afin de garantir l'installation des logiciels les plus récents.

Pour les clients, la Banque d'État exige que les logiciels de banque en ligne incluent une fonctionnalité obligeant les clients à modifier leur code secret la première fois et à verrouiller leur compte en cas de saisie d'un mot de passe erroné plus d'une fois. Ensuite, le compte ne sera déverrouillé que sur demande du client et après authentification par la banque.