Des « astuces » sophistiquées pour voler de l'argent sur des comptes bancaires

Même si aucun retrait ni transfert n’a été effectué, les clients ont quand même perdu d’importantes sommes d’argent parce que leurs informations de carte ont été volées au distributeur automatique ou à cause d’escroqueries criminelles de plus en plus sophistiquées.

La Banque d'État a organisé une conférence en ligne sur la sécurité des paiements par carte ce matin, 8 septembre. Lors de cette réunion, le colonel Tran Van Doanh, représentant du Département de la prévention et du contrôle de la criminalité liée aux technologies de pointe du ministère de la Sécurité publique (C50), a présenté un rapport détaillé sur la situation actuelle en matière de criminalité liée aux cartes. Selon lui, les criminels sont principalement des étrangers, originaires de Chine, d'Indonésie et de Malaisie ; dans les régions du Sud et du Centre, les individus sont originaires de pays d'Europe de l'Est tels que la Bulgarie, la Roumanie, la Turquie, la Russie, l'Angleterre, etc.

Vol de données de carte directement au distributeur automatique

De nombreux distributeurs automatiques de billets sont équipés de dispositifs d'écrémage par des criminels pour voler toutes les informations lorsque les titulaires de cartes retirent de l'argent.

Le représentant du C50 a expliqué que, dans ce type de vol, les criminels utilisent une plaque en plastique contenant un dispositif de vol d'informations (appelé dispositif d'écrémage) pour recouvrir l'extérieur de la fente de la carte. Grâce à ce dispositif, une fois insérée dans la fente, la carte passe d'abord par le dispositif d'écrémage, puis dans la fente. Les criminels obtiennent ainsi toutes les informations stockées sur la bande magnétique de la carte.

De plus, les criminels de cartes installent également une petite caméra, souvent dissimulée dans une barre en plastique ou un panneau publicitaire monté juste au-dessus du clavier du distributeur automatique, pour enregistrer toutes les activités de saisie du code PIN des clients lors du retrait d'argent.

M. Doanh a expliqué qu'après avoir obtenu les informations de carte bancaire et les codes PIN, les individus utilisent des dispositifs pour falsifier des cartes bancaires grâce à des logiciels spécialisés et des lecteurs et imprimantes de cartes magnétiques vendus en ligne, puis retirent de l'argent aux distributeurs automatiques. De plus, les fraudeurs installent une petite caméra, souvent dissimulée sous une barre en plastique ou un panneau publicitaire, juste au-dessus du clavier du distributeur, pour enregistrer toutes les saisies de code PIN des clients lors des retraits.

Les sujets étrangers ont été divisés en plusieurs petits groupes, avec des attributions claires de fonctions et de tâches, y compris un groupe qui a installé l'appareil, un groupe qui a pris l'appareil, collecté les informations de la carte puis les a envoyées au groupe informatique pour fabriquer de fausses cartes, et un groupe qui a retiré de l'argent.

Les délits d'écrémage se concentrent souvent principalement dans les grandes villes telles que : Hanoi, Hue, Hoi An - Quang Nam, Nha Trang - Khanh Hoa, Mui Ne - Phan Thiet - Binh Thuan, Ninh Thuan, Vung Tau, Ho Chi Minh Ville...

Obtenir des informations via un faux site bancaire (phishing)

Même si la carte est dans le portefeuille, l'argent du compte peut encore s'évaporer. Photo : AFP.

Selon la police, les criminels exploitent régulièrement les vulnérabilités des utilisateurs pour voler leurs informations bancaires. Ils créent des sites web de récompenses et envoient des messages via Facebook, Zalo, Viber, etc., informant les titulaires de comptes qu'ils ont gagné des biens ou des objets de valeur, en leur demandant de s'inscrire sur ces sites. De plus, ils créent de faux sites web bancaires, envoyant des liens informant les clients qu'un virement a été effectué sur leur compte, mais qu'une erreur s'est produite et qu'ils doivent fournir des informations pour vérification.

Lorsque le code de vérification OTP est envoyé au téléphone, le sujet se fait passer pour un employé de banque et annonce que le code gagnant a été envoyé pour vérification, demandant à la victime de le fournir pour terminer la procédure.

Après avoir obtenu ces informations, les criminels les utilisent pour acheter des codes de cartes téléphoniques, des cartes de jeu sur des sites de vente en ligne ou pour transférer de l'argent vers des comptes intermédiaires afin de retirer de l'argent ou d'embaucher des personnes pour retirer de l'argent au niveau national et international.

Acheter ou embaucher quelqu'un pour ouvrir un compte

Il n'existe actuellement aucune réglementation sur le nombre de comptes bancaires qu'une personne peut ouvrir. Selon la police, la situation de la location et du rachat de comptes à des fins de transfert et de réception d'argent frauduleux et de commettre des délits devient donc de plus en plus complexe. Aucune sanction n'est actuellement prévue pour ceux qui ouvrent des comptes pour vendre ou louer des comptes afin de recevoir de l'argent frauduleux. Ces comptes sont tous ouverts par des Chinois et des Taïwanais en collusion avec des Taïwanais qui recrutent des personnes pour ouvrir des comptes pour 1 à 2 millions de VND (par compte). Après l'ouverture d'un compte, la personne recrutée communique sa carte bancaire, ses informations d'utilisateur et son mot de passe bancaire en ligne aux Chinois pour qu'ils puissent transférer et recevoir de l'argent.

Dans de nombreux cas, les comptes sont loués et ouverts, puis utilisés pour transférer et recevoir de l'argent provenant de l'achat et de la vente de cryptomonnaies telles que le Bitcoin, Onecoin et WMZ, ou pour transférer et recevoir de l'argent provenant de paris sur le football et de jeux d'argent en ligne. Une fois transféré sur le compte, ce montant sera immédiatement retiré ou transféré sur plusieurs comptes.

Certains Africains ont rencontré des Vietnamiennes sur les réseaux sociaux, leur ont proposé des relations durables, puis ont annoncé qu'ils envoyaient des cadeaux et des objets de valeur de l'étranger au Vietnam. À la réception de ces cadeaux, ils devaient verser une avance sur leurs comptes préexistants afin de les récupérer.

Les criminels peuvent également pirater les mots de passe des services commerciaux des entreprises ayant des relations commerciales avec l'étranger afin d'obtenir des informations sur les contrats électroniques, de modifier le nom de domaine de la transaction ou de justifier le transfert du compte du bénéficiaire vers un autre compte ouvert auprès d'une banque vietnamienne. Immédiatement après, les criminels retirent l'intégralité de l'argent au guichet ou effectuent des retraits à l'étranger.

Selon VNE