Comment M. Pham Cong Danh a-t-il retiré des milliers de milliards de la VNCB ?

L'ancien président de la Banque de construction du Vietnam a emprunté des fonds à de nombreuses entreprises, retirant indirectement de l'argent de la VNCB.

Concernant les méfaits de M. Pham Cong Danh (ancien président de la Banque de construction du Vietnam - VNCB) ayant causé une perte de 6 000 milliards de VND (sur un total de 15 000 milliards de VND),Le Département d'Investigation de la Police des Crimes Economiques et de la Corruption (C46 - Ministère de la Sécurité Publique) vient d'arrêter M. Tram Be (58 ans, ancien Vice-Président du Conseil d'Administration et Président du Conseil de Crédit de Sacombank) et15 personnes sont d'anciens responsables de TPBank, BIDV, directeurs de sociétés...sur l'acte de violation intentionnelle des réglementations de l'État sur la gestion économique entraînant de graves conséquences.

Au moins neuf autres personnes font l’objet d’une enquête pour les mêmes accusations.

En plus d'emprunter de l'argent grâce à la relation avec M. Tram Bede Sacombank, kEn mai 2013, pour faire face au manque dans le processus de restructuration de la Banque de Construction du Vietnam - VNCB, M. Danh a continué à demander à ses subordonnés de trouver des moyens de retirer de l'argent de cette banque et de le transférer au groupe Thien Thanh et à la société qu'il a créée, pour le dépenser sur le service client et augmenter le capital d'investissement.

Étant donné que ces entreprises avaient déjà emprunté de l'argent à la banque et ne pouvaient plus emprunter, M. Danh a demandé au directeur général de la VNCB, Phan Thanh Mai, de rencontrer Nguyen Viet Ha (directeur général de la société par actions Loc Viet Fund Management) afin d'inciter les personnes morales de ces entreprises à emprunter de l'argent à la TPBank. Cet argent a servi à acheter des obligations du groupe Thien Thanh afin de légaliser le transfert d'argent à M. Danh (bien que ce groupe ne remplisse pas les conditions d'émission d'obligations), et la VNCB garantirait les prêts.

En plus d'utiliser ses propres entreprises, M. Ha a discuté à plusieurs reprises avec Dang Thi Bich Thuy et Dinh Viet Cuong (directeur et directeur adjoint de la division des clients d'entreprise de TPBank) pour trouver des entreprises pour aider M. Danh à emprunter de l'argent à TPBank, qui sera garanti par VNCB avec des dépôts dans cette banque.

M. Ha a présenté cinq entreprises, tandis que Thuy et Cuong en ont présenté six autres pour emprunter de l'argent à TPBank. Parmi elles, certaines étaient dirigées par des employés ou des proches d'employés.

M. Danh a causé une perte totale de 15 000 milliards de VND. Photo : Hai Duyen.

L'agence d'enquête a déterminé que Cuong et Thuy avaient ensuite demandé à leurs subordonnés, les spécialistes du service client de TPBank, de recevoir les documents juridiques de 11 entreprises sollicitant des prêts et de les transférer à la VNCB afin de mener à bien les procédures de garantie des achats d'obligations. Lors de l'examen de ces documents, les responsables et le personnel des services commerciaux de TPBank n'ont pas évalué la capacité financière, mais seulement évalué le plan d'affaires, jugé efficace et assorti de garanties.

Sans examiner la légalité des obligations émises par le groupe Thien Thanh, le comité de crédit de TPBank a néanmoins accepté d'accorder des prêts de plus de 1 666 milliards de dongs à 11 entreprises. Les contrats de vente, d'hypothèque et de garantie ont tous été signés et tamponnés par VNCB, et le personnel de TPBank a invité les représentants des entreprises à venir les signer. Ces derniers n'avaient aucun lien ni négociation avec VNCB.

Pour obtenir ces prêts, la VNCB a dû transférer plus de 1 700 milliards de VND à TPBank. Après le décaissement de cette somme par TPBank, ces 11 entreprises ont transféré 1 600 milliards de VND sur les comptes du groupe Thien Thanh et de la société Trung Dung, et M. Danh leur a demandé de les retirer. Les 66 milliards de VND restants ont été utilisés par la société de gestion du fonds Loc Viet.

TPBank a ensuite manipulé les actifs collatéraux de la VNCB afin de recouvrer l'intégralité des créances dues à 11 établissements de crédit, sans aucun dommage. Cependant, l'agence d'enquête a jugé illégales les actions des dirigeants et du personnel commercial de TPBank, qui ont indirectement aidé M. Danh à retirer de l'argent de la VNCB et causé un préjudice irréparable de 1 740 milliards de VND.

Durant cette période, M. Danh a rencontré à Hanoï les dirigeants de la BIDV, dont MM. Doan Anh Sang et Tran Luc Lang (deux directeurs généraux adjoints en charge du département de la clientèle d'entreprise et du département de la gestion des risques), afin de discuter de la possibilité d'emprunter des fonds pour augmenter le capital social. M. Danh a expliqué que « 12 entreprises clientes de la VNCB souhaitent emprunter des capitaux pour le commerce de matériaux de construction ». La VNCB n'ayant pas pu prêter pendant la période de restructuration, il les a présentées à la BIDV.

En réalité, il s'agit de sociétés créées par M. Danh, qui a embauché ses employés comme administrateurs. M. Danh s'étant engagé à garantir les prêts avec les fonds déposés par la VNCB auprès de cette banque, les dirigeants de la BIDV ont approuvé la politique de prêt. M. Danh a ensuite demandé à ses subordonnés de réaliser chacun une démarche, créant de faux documents de prêt, notamment des rapports financiers, des plans d'affaires, des contrats d'achat de matériaux de construction, des demandes de prêt, etc., à soumettre à la BIDV.

Bien que les entreprises n'étaient pas en activité, selon les instructions de Danh, les documents de prêt montraient que chaque entreprise comptait entre 35 et 70 employés principaux qui signaient des contrats de construction d'une valeur de plus de 1 000 milliards de VND...

Faisant confiance à M. Danh, les dirigeants de la BIDV ont accepté de prêter et ont instauré une politique de décaissement prioritaire, suivi de la documentation complémentaire. Cependant, après avoir décaissé 4 700 milliards de dongs, la BIDV a demandé des documents et des factures supplémentaires prouvant les opérations d'achat et de vente afin de vérifier l'utilisation du capital, mais ces entreprises ne les ont pas fournis. La BIDV a donc recouvré sa dette plus tôt que prévu.

M. Sang et les dirigeants de la BIDV ont déclaré ne pas connaître les directeurs des 12 entreprises ayant contracté des prêts, n'avoir aucun lien avec eux et ne pas les avoir rencontrés. Ils savaient seulement que ces entreprises étaient clientes de la VNCB et les avaient présentées. Les rapports et les décisions d'approbation du siège n'étaient que des approbations de principe, mais conféraient également aux agences le pouvoir de recevoir et de prêter conformément à la procédure. Les directeurs et employés des agences ont déclaré que le décaissement était dû à la lettre d'introduction de la VNCB, à la politique du siège… et que, parallèlement, les actifs garantissaient 100 % du prêt, ce dernier a donc été accordé.

L'agence d'enquête a déterminé que des membres de la BIDV avaient commis des violations en accordant des prêts aux entreprises de M. Danh, se contentant de vérifier et d'évaluer l'efficacité du plan d'affaires sur la base de faux documents créés par M. Danh et ses complices. Les violations commises par les dirigeants et les employés de la BIDV n'ont pas porté préjudice à la banque, mais ont indirectement aidé M. Danh à retirer des fonds de la VNCB et à causer une perte de plus de 2 550 milliards de dongs.

Selon VNE