Comment M. Pham Cong Danh a-t-il retiré des billions de VND de la VNCB ?

L'ancien président de la Banque de construction du Vietnam (VNCB) a utilisé les entités juridiques de plusieurs sociétés pour retirer indirectement de l'argent de la VNCB.

Concernant la faute professionnelle de M. Pham Cong Danh (ancien président de la Banque de construction du Vietnam - VNCB) ayant entraîné une perte de 6 000 milliards de VND (sur un total de 15 000 milliards de VND),Le Département des enquêtes sur les crimes économiques et de corruption (C46 - Ministère de la Sécurité publique) vient d'arrêter et de placer en détention M. Tram Be (58 ans, ancien vice-président du conseil d'administration et président du comité de crédit de Sacombank) etLes 15 personnes sont d'anciens employés des banques TPBank et BIDV, des directeurs de diverses sociétés, etc.Concernant l'acte de violation intentionnelle des réglementations étatiques en matière de gestion économique, entraînant de graves conséquences..

Au moins neuf autres personnes font l'objet d'une enquête pour les mêmes chefs d'accusation.

Outre le fait d'avoir emprunté de l'argent grâce à sa relation avec M. Tram Be...Oh, Sacombank, kAux alentours de mai 2013, pour faire face aux difficultés financières rencontrées lors de la restructuration de la Banque de construction du Vietnam (VNCB), M. Danh a continué à donner des instructions à ses subordonnés pour trouver des moyens de retirer de l'argent de la banque et de le transférer au groupe Thien Thanh et à la société qu'il avait créée, afin de couvrir les frais de service à la clientèle et d'augmenter le capital d'investissement.

Ces sociétés ayant déjà contracté des emprunts en leur nom propre et ne pouvant plus en obtenir, M. Danh a chargé le directeur général de la VNCB, Phan Thanh Mai, de rencontrer Nguyen Viet Ha (directeur général de la société par actions Loc Viet Fund Management) afin d'utiliser la personnalité morale de ces sociétés pour emprunter de l'argent auprès de TPBank. Les fonds empruntés ont servi à acquérir des obligations du groupe Thien Thanh pour légitimer le transfert de fonds à M. Danh (bien que ce groupe ne remplisse pas les conditions requises pour émettre des obligations), la VNCB se portant garante des prêts.

En plus d'utiliser ses propres sociétés, M. Ha a discuté à plusieurs reprises avec Dang Thi Bich Thuy et Dinh Viet Cuong (directrice et directrice adjointe de la division clientèle entreprises de TPBank) pour trouver des entreprises qui aideraient M. Danh à emprunter de l'argent auprès de TPBank, lequel serait garanti par VNCB grâce à des dépôts dans cette banque.

M. Ha a présenté cinq sociétés, tandis que Thuy et Cuong en ont présenté six qui ont contracté des emprunts auprès de TPBank. Parmi celles-ci figuraient des sociétés où Thuy avait incité ses employés à s'enregistrer à leur nom ou dont des membres de la famille d'employés occupaient des postes de direction.

M. Danh a causé des pertes totales de 15 000 milliards de VND. Photo : Hai Duyen.

L'organisme d'enquête a établi que Cuong et Thuy avaient ensuite donné instruction à leurs subordonnés, spécialistes du service clientèle de TPBank, de recevoir les documents juridiques de 11 entreprises sollicitant des prêts et de les transmettre à la VNCB pour les procédures de garantie d'achat d'obligations. Lors de l'examen des documents, les responsables et le personnel du département commercial de TPBank n'ont pas évalué la capacité financière des entreprises, mais se sont contentés de juger le plan d'affaires viable et assorti de garanties.

Sans examiner la validité juridique des obligations émises par le groupe Thien Thanh, le comité de crédit de TPBank a néanmoins approuvé des prêts totalisant plus de 1,666 milliard de VND pour 11 entreprises. Les contrats d'achat, d'hypothèque et de garantie étaient tous pré-signés et tamponnés par la Banque centrale du Vietnam (VNCB), et des employés de TPBank ont ​​convoqué les représentants des entreprises pour qu'ils viennent les signer. Ces représentants n'avaient absolument aucun lien avec la VNCB et n'avaient mené aucune négociation avec elle.

Pour garantir ces prêts, la VNCB a dû transférer plus de 1 700 milliards de VND à TPBank. Après le versement des fonds par TPBank, ces 11 sociétés ont transféré 1 600 milliards de VND sur les comptes du groupe Thien Thanh et de la société Trung Dung, et M. Danh leur a donné pour instruction de retirer et d'utiliser cet argent. Les 66 milliards de VND restants ont été utilisés par la société de gestion de fonds Loc Viet.

TPBank a ensuite traité les garanties de VNCB afin de recouvrer l'intégralité de la dette des 11 sociétés emprunteuses, évitant ainsi toute perte. Cependant, l'organisme d'enquête a conclu que les agissements des dirigeants et des commerciaux de TPBank étaient illégaux, ayant indirectement aidé M. Danh à détourner des fonds de VNCB et entraînant une perte irrécupérable de 1 740 milliards de VND.

Durant cette même période, M. Danh a rencontré à Hanoï les dirigeants de BIDV, notamment M. Doan Anh Sang et M. Tran Luc Lang (deux directeurs généraux adjoints en charge respectivement du département Clientèle Entreprises et du département Gestion des Risques), afin de discuter d'un emprunt pour augmenter le capital social. M. Danh a indiqué que « douze entreprises clientes de VNCB souhaitaient obtenir un prêt pour leur activité dans le secteur des matériaux de construction ». VNCB étant en restructuration et dans l'incapacité d'octroyer des prêts, il les a orientées vers BIDV.

En réalité, il s'agissait de sociétés créées par M. Danh, qui avait embauché ses employés comme administrateurs. M. Danh ayant garanti les prêts avec des fonds de la VNCB déposés auprès de la BIDV, cette dernière les a approuvés. M. Danh a ensuite ordonné à ses subordonnés de falsifier des demandes de prêt, comprenant des états financiers, des plans d'affaires, des contrats d'achat de matériaux de construction et des formulaires de demande de prêt, afin de les soumettre à la BIDV.

Bien que les sociétés n'exerçaient aucune activité commerciale sous la direction de Danh, les documents de prêt indiquaient que chaque société employait entre 35 et 70 personnes à temps plein, sous contrat pour des projets de construction d'une valeur supérieure à 1 billion de VND…

Faisant confiance à M. Danh, la direction de BIDV a approuvé le prêt et décidé de débloquer les fonds dans un premier temps, en soumettant les documents ultérieurement. Cependant, après avoir débloqué 4 700 milliards de VND, BIDV a demandé des documents et factures supplémentaires attestant des opérations d'achat et de vente afin de vérifier l'utilisation des fonds, mais les sociétés concernées n'ont pas été en mesure de les fournir. Par conséquent, BIDV a exigé le remboursement anticipé de la dette.

M. Sang et d'autres dirigeants de BIDV ont affirmé ne pas connaître les directeurs des douze sociétés signataires des contrats de prêt, n'entretenir aucune relation avec eux et ne les avoir jamais rencontrés. Ils savaient seulement que ces sociétés étaient clientes de VNCB, qui les leur avait présentées. Les propositions et les décisions d'approbation du siège social n'étaient que des approbations de principe, le pouvoir de recevoir et de décaisser les prêts étant délégué aux agences selon les procédures établies. Les directeurs et le personnel des agences ont déclaré que le décaissement était dû aux lettres de recommandation de VNCB, à la politique du siège social et au fait que les garanties couvraient 100 % du prêt.

L'agence d'enquête a établi que des employés de BIDV avaient commis des infractions en accordant des prêts aux sociétés de Danh, se contentant de vérifier et d'évaluer la viabilité des plans d'affaires sur la base de documents falsifiés par Danh et ses complices. Bien que ces infractions commises par les dirigeants et employés de BIDV n'aient pas directement causé de préjudice à la banque, elles ont indirectement permis à Danh de détourner des fonds de la VNCB, entraînant des pertes supérieures à 2 550 milliards de VND.

Selon VNE