Les « patrons » de banque et les sociétés de valeurs mobilières s'entendent pour faire le mal et en tirer profit ensemble

Le 28 juin, le Tribunal populaire de Hanoi a jugé les accusés Phan Thanh Long (né en 1954, ancien directeur général de la Banque commerciale par actions de Vietnam Tin Nghia), Nguyen Thi Phi Yen (née en 1974, ancienne directrice du bureau de transaction de Bach Mai, Banque commerciale par actions de Vietnam Tin Nghia), Hoang Minh Son (né en 1956, ancien président du conseil d'administration de la Truong Son Securities Joint Stock Company - TSS), Ho Hoai Nam (né en 1977, ancien directeur général de TSS) et Nguyen Trung Thanh (né en 1980) pour le délit de violation de la réglementation sur les prêts dans les opérations des établissements de crédit.

La Banque commerciale par actions Tin Nghia (TNB), dont le siège social est situé dans le 1er arrondissement de Hô-Chi-Minh-Ville, dispose d'un capital social de 3 399 milliards de VND. Son conseil d'administration est présidé par M. Vu Van Thanh. En décembre 2011, la Banque d'État a décidé de fusionner trois banques, à savoir First Bank (Saigon, Vietnam Tin Nghia), pour former la Banque commerciale par actions de Saigon (SCB).

Truong Son Securities Joint Stock Company (TSS) a pour activités le courtage en valeurs mobilières et le conseil en investissement en valeurs mobilières, le représentant légal est M. Pham Ngoc Thang, directeur général.

Après l'obtention de la licence d'exploitation, M. Hoang Minh Son est président du conseil d'administration et M. Ho Hoai Nam, directeur général de TSS. Par ailleurs, M. Hoang Minh Son est également fondateur et président du conseil d'administration de la Vietnam International Joint Stock Company et de la Vietnam Investment Joint Stock Company.

Unissons nos forces pour faire le mal, partageons les bénéfices

Français Selon l'accusation, profitant de la politique de prêt pour l'escompte de titres de valeur pour le commerce de valeurs mobilières conformément à la Décision n° 03/2008/QD-NHNN du 1er février 2008 de la Banque d'État du Vietnam et à la Décision n° 39A/QD.HDQT du 10 décembre 2009 de la Banque TNB réglementant les prêts pour l'investissement et le commerce de valeurs mobilières, M. Phan Thanh Long, directeur général de la Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank, a signé un contrat avec Truong Son Securities Joint Stock Company.

Il s'agit d'un contrat de coopération portant sur un prêt de fonds à la TNB pour la vente de titres cotés. La banque a confié la mise en œuvre de ce contrat au Bureau des transactions de Bach Mai, ce qui constitue une violation de la décision n° 39A/QD.HĐQT du 10 décembre 2009 de la TNB Bank, portant réglementation du prêt de titres.

Français Dans le cadre de la mise en œuvre du contrat de coopération avec Truong Son Securities Joint Stock Company, du 31 mai 2010 au 14 septembre 2011, Mme Nguyen Thi Phi Yen, directrice du bureau de transaction de Bach Mai, n'a pas dirigé l'inspection de la demande de prêt de TSS, n'a pas vérifié l'utilisation du capital du prêt et a déboursé à TSS un total de plus de 2 714 milliards de VND sur le compte de TSS ouvert à la TNB, afin que les défendeurs Hoang Minh Son, Ho Hoai Nam et Nguyen Trung Thanh puissent l'utiliser pour reporter la dette du prêt à la TNB et servir les activités commerciales.

L'allégation est que pendant le processus de décaissement, TNB n'a pas correctement suivi les procédures de prêt pour avancer de l'argent pour la vente de titres cotés et n'a pas rempli sa responsabilité de revérifier les informations et les documents transférés par TSS conformément à la réglementation.

L'enquête a révélé que la banque TNB et la société TSS entretenaient une relation de crédit par le biais d'un contrat de coopération prévoyant le prêt anticipé de fonds pour la vente de titres. Cependant, une vérification auprès de la Commission nationale des valeurs mobilières a révélé que les 12, 13 et 14 septembre 2011, le contenu des 28 confirmations de résultats de transactions sur titres était entièrement faux : le nom du client était absent, les résultats de transaction ne correspondaient pas et il s'agissait de fausses confirmations.

M. Ho Hoai Nam et Nguyen Trung Thanh ont avoué que, sous l'autorisation de M. Hoang Minh Son, M. Nam et Thanh ont demandé aux employés de TSS d'obtenir des informations auprès des clients, de créer et de signer de faux dossiers de demande de prêt pour compléter des demandes de prêt afin de servir les activités commerciales de TSS.

Le montant que Bach Mai Transaction Office, TNB Bank a déboursé sur le compte de TSS, a ensuite été autorisé par TSS à retirer de l'argent ou à transférer de l'argent vers d'autres comptes de la société TSS pour utilisation.

Les dirigeants de TNB et de TSS ont tous deux tiré profit de cet accord commercial. Ils sont accusés d'avoir collaboré pour tirer profit de la politique de prêt anticipé destiné à la vente de titres et en tirer profit conjointement.

Les agissements des défendeurs constituaient une violation de la réglementation relative aux prêts à des fins d'investissement et aux opérations sur titres. Au 31 octobre 2011, TSS devait encore plus de 43 milliards de VND en principal et 1,7 milliard de VND en intérêts, qu'elle ne pouvait pas honorer.

M. Ho Hoai Nam et Nguyen Trung Thanh ont agi en tant que complices en aidant les accusés Phan Thanh Long, Hoang Minh Son et Nguyen Thi Phi Yen à commettre le crime de violation des réglementations sur les prêts dans les opérations des établissements de crédit.

Après l'ouverture de l'affaire, du 11 mars 2015 au 15 juin 2015, M. Hoang Minh Son a transféré plus de 43 milliards de VND, puis plus de 1,7 milliard de VND d'intérêts sur le compte de la Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) pour payer le principal et les intérêts de la société TSS à la Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank.

Après examen, le tribunal a condamné les accusés Phan Thanh Long et Nguyen Thi Phi Yen à 42 mois de prison. Les autres accusés ont été condamnés à des peines avec sursis de 30 à 36 mois.