Blanchiment d’argent via les cartes à gratter des télécommunications : à cause d’une gestion laxiste ?

Le ministère de la Sécurité publique a déclaré que le réseau de jeux d'argent d'une valeur de mille milliards de dongs dirigé par Phan Sao Nam et Nguyen Van Duong a utilisé jusqu'à 97 % de l'argent total des jeux d'argent via des passerelles de paiement intermédiaires.Parmi ces derniers, les recharges des cartes de télécommunication et des cartes de jeu représentent 97% et les entreprises de télécommunication (Viettel, Vinaphone, Mobifone) en bénéficient de 15,5 à 16,3%, soit environ 1 402 milliards de VND.

Existe-t-il donc une faille dans la gestion des autorités qui permette à l’argent des cartes de télécommunication de devenir un moyen de paiement pour les jeux de hasard et aux opérateurs de réseaux de gagner des milliers de milliards comme l’a rapporté le ministère de la Sécurité publique ci-dessus ?

Gestion des cartes à gratter télécomlâche

L'agence de police a déclaré : « Les avantages des entreprises de télécommunications pour la fourniture de services liés à cette activité de jeu sont considérables. La gestion laxiste de l'émission et de l'utilisation des cartes à gratter de télécommunications permet à ces cartes de devenir facilement un moyen de paiement pour des services autres que les télécommunications, créant ainsi des conditions propices à la mise en place d'un système de paiement pour les jeux d'argent en ligne. »

L'agence d'enquête estime également que les passerelles intermédiaires de paiement jouent un rôle important dans l'organisation des activités de jeu en ligne, mais la gestion est encore très lâche, permettant aux entreprises intermédiaires de paiement telles que VNPT EPAY, Ngan Luong, Home Direct, Digital Entertainment de fournir facilement des services pour le jeu de cartes Rikvip/Tip.club pour que les joueurs puissent participer aux jeux de hasard pendant une longue période.

L'enquête montre qu'il est difficile d'organiser des jeux d'argent à grande échelle comme Rikvip sans passerelles de paiement et cartes à gratter. L'argent des jeux de cartes à gratter représente 97 % du montant total des jeux via les passerelles de paiement.

M. Vu Hoang Lien, président de l'Association Internet du Vietnam, a déclaré qu'actuellement, les cartes à gratter ne sont considérées que comme un moyen de paiement pour des services. Cependant, cela ne s'applique que pour le paiement de factures de téléphone. Si elles servent à payer des frais auprès d'autres fournisseurs de services ou à acheter d'autres biens, elles doivent être considérées comme un moyen de paiement (une forme de monnaie virtuelle) et gérées comme tel.

« Le rôle n'étant pas correctement évalué, le processus, de l'émission à la consommation de cartes à gratter ou de monnaie virtuelle par le biais d'intermédiaires, est inexistant. Il s'agit d'une faille que les personnes concernées peuvent exploiter pour commettre des actes répréhensibles », a estimé M. Vu Hoang Lien.

Au Vietnam, une série de portefeuilles électroniques a récemment vu le jour, avec un modèle financier permettant de recharger des cartes téléphoniques (telles que les cartes à gratter Viettel, Vinaphone et Mobifone) avec une réduction d'environ 20 % (rechargez 1 million de VND pour obtenir 800 000 VND). Cela peut également être considéré comme un facteur important dans la création d'un « écosystème financier illégal » propice à des activités illégales telles que le blanchiment d'argent, l'évasion fiscale et les jeux d'argent en ligne. En effet, le chiffrement des transactions électroniques permettra d'échanger des biens électroniques, échappant ainsi au contrôle d'une quelconque institution financière.

Il est nécessaire de contrôler strictement l’émission et l’utilisation des cartes à gratter.

Selon M. Vu Hoang Lien, du côté bancaire, la gestion financière doit être assurée dès l'émission des cartes à gratter et des cartes de jeu (une forme de monnaie virtuelle), et jusqu'au flux d'échange de valeur depuis leur émission jusqu'aux consommateurs. En particulier dans le domaine des jeux payants, il est nécessaire d'identifier clairement les types de jeux pour lesquels les individus possèdent de la valeur sur le système, mais qui ne sont pas gérés comme des fonds personnels, ce qui entraîne des pertes fiscales.

Concernant le ministère de l'Information et des Communications (MIC), M. Vu Hoang Lien a recommandé « qu'il soit nécessaire de mettre en place un système technologique permettant de contrôler ce type de monnaie virtuelle depuis son émission jusqu'à son transfert et sa consommation finale, notamment pour gérer les utilisateurs ».

Le ministère de l'Information et des Communications doit prendre des sanctions afin que les opérateurs de réseaux, notamment Viettel, Vinaphone et Mobifone, soient tenus responsables. Il est avant tout de la responsabilité des consommateurs d'éviter que leur argent ne soit dépensé à mauvais escient. Avec leurs partenaires affiliés, les opérateurs de réseaux doivent être responsables du respect de la loi, de manière responsable et au bénéfice de la société. Le ministère de l'Information et des Communications doit non seulement gérer les cartes à gratter, mais aussi améliorer leur processus de réconciliation, de leur émission à leur utilisation. Si cela est possible, cela aidera grandement les autorités fiscales et l'État à empêcher les personnes concernées de se livrer à des activités illicites », a souligné M. Vu Hoang Lien.

De nombreux experts estiment que, pour garantir la santé des activités de paiement électronique et prévenir le blanchiment d'argent, les autorités doivent coordonner leurs efforts pour inspecter les activités des unités de paiement intermédiaires (portefeuilles électroniques) qui acceptent les recharges par cartes à gratter. Si ce modèle perdure, il aura des conséquences dangereuses et constituera une faille pour le blanchiment d'argent..