Blanchiment d’argent via les cartes à gratter des télécommunications : à cause d’une gestion laxiste ?

Le ministère de la Sécurité publique a déclaré que dans le réseau de jeux d'argent d'un milliard de dongs dirigé par Phan Sao Nam et Nguyen Van Duong, jusqu'à 97 % de l'argent total des jeux d'argent passait par des passerelles de paiement intermédiaires.Parmi ces derniers, les recharges des cartes de télécommunication et des cartes de jeu représentent 97 % et les entreprises de télécommunication (Viettel, Vinaphone, Mobifone) en bénéficient de 15,5 à 16,3 %, soit environ 1 402 milliards de VND.

Existe-t-il donc une faille dans la gestion des autorités qui permette à l’argent des cartes de télécommunication de devenir un moyen de paiement pour les jeux de hasard et aux opérateurs de réseaux de gagner des milliers de milliards comme l’a rapporté le ministère de la Sécurité publique ci-dessus ?

Gestion des cartes à gratter pour les télécommunicationslâche

L'agence de police a déclaré : « Les avantages des entreprises de télécommunications pour la fourniture de services liés à cette activité de jeu ne sont pas négligeables. La gestion laxiste de l'émission et de l'utilisation des cartes à gratter de télécommunications permet à ces cartes de devenir facilement un moyen de paiement pour des services autres que les télécommunications, créant ainsi les conditions permettant aux individus de tirer profit de la mise en place d'un système de paiement pour les activités de jeu en ligne. »

L'agence d'enquête a également déclaré que les passerelles intermédiaires de paiement jouent un rôle important dans l'organisation des activités de jeu en ligne, mais que la gestion est encore très lâche, permettant aux entreprises intermédiaires de paiement telles que VNPT EPAY, Ngan Luong, Home Direct et Digital Entertainment de fournir facilement des services pour le jeu de cartes Rikvip/Tip.club pour que les joueurs puissent participer aux jeux de hasard pendant une longue période.

Une enquête montre qu'il est difficile d'organiser des jeux d'argent à grande échelle comme Rikvip sans passerelles de paiement intermédiaires et cartes à gratter. L'argent des jeux de hasard provenant de cartes à gratter représente 97 % du montant total des jeux d'argent via ces passerelles.

M. Vu Hoang Lien, président de l'Association Internet du Vietnam, a déclaré qu'actuellement, les cartes à gratter ne sont considérées que comme un moyen de paiement pour des services. Cependant, cela n'est vrai que pour le paiement de factures de téléphone. Si elles servent à payer des frais auprès d'autres fournisseurs de services ou à acheter d'autres biens, elles doivent être considérées comme un moyen de paiement (une forme de monnaie virtuelle) et gérées comme tel.

« Le rôle n'étant pas correctement évalué, le processus, de l'émission à la consommation de cartes à gratter ou de monnaie virtuelle par le biais d'intermédiaires, est inexistant. Il s'agit d'une faille que les individus peuvent exploiter pour commettre des actes répréhensibles », a estimé M. Vu Hoang Lien.

Au Vietnam, une série de portefeuilles électroniques a récemment vu le jour, avec un modèle financier permettant de recharger des cartes téléphoniques (telles que les cartes à gratter Viettel, Vinaphone et Mobifone) avec une réduction d'environ 20 % (rechargez 1 million de VND, recevez 800 000 VND). Cela peut également être considéré comme un facteur important dans la création d'un « écosystème financier illégal » propice à des activités illégales telles que le blanchiment d'argent, l'évasion fiscale et les jeux d'argent en ligne. En effet, lorsque les transactions électroniques sont cryptées, elles deviennent un moyen d'échange d'objets électroniques, échappant au contrôle d'une quelconque institution financière.

Il est nécessaire de gérer strictement l’émission et l’utilisation des cartes à gratter.

Selon M. Vu Hoang Lien, du côté bancaire, la gestion financière doit être assurée dès l'émission des cartes à gratter et des cartes de jeu (une forme de monnaie virtuelle), et jusqu'au flux d'échange de valeur depuis leur émission jusqu'aux consommateurs. En particulier dans le domaine des jeux payants, il est nécessaire d'identifier clairement les types de jeux pour lesquels les individus possèdent de la valeur sur le système, mais qui n'ont pas été gérés comme des détenteurs d'argent, ce qui entraîne des pertes fiscales.

Concernant le ministère de l'Information et des Communications (MIC), M. Vu Hoang Lien a recommandé « qu'il soit nécessaire de mettre en place un système technologique permettant de contrôler ce type de monnaie virtuelle depuis l'émission jusqu'au transfert et à la consommation finale, notamment pour gérer les utilisateurs ».

« Le ministère de l'Information et des Communications doit prendre des sanctions afin que les opérateurs de réseaux, notamment Viettel, Vinaphone et Mobifone, soient tenus responsables. Il incombe avant tout aux consommateurs d'éviter que leur argent ne soit dépensé à mauvais escient. Avec leurs partenaires, les opérateurs de réseaux doivent s'engager à respecter la loi, de manière responsable, et à apporter des bénéfices à la société. Le ministère de l'Information et des Communications doit non seulement gérer les cartes à gratter, mais aussi améliorer leur processus de réconciliation, de leur émission à leur utilisation. Si cela est possible, cela aidera grandement les autorités fiscales et l'État à empêcher les personnes concernées de se livrer à des activités illicites », a souligné M. Vu Hoang Lien.

De nombreux experts estiment que, pour garantir la santé des activités de paiement électronique et prévenir le blanchiment d'argent, les autorités doivent coordonner leurs efforts pour inspecter les activités des unités de paiement intermédiaires (portefeuilles électroniques) qui acceptent les dépôts d'argent par cartes à gratter. Si ce modèle perdure, il aura des conséquences dangereuses et constituera une faille pour le blanchiment d'argent..