Existe-t-il une pénalité si vous utilisez l’argent de quelqu’un d’autre pour le transférer par erreur sur votre compte ?

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Les articles 579 et 580 du Code civil de 2015 stipulent clairement que lorsqu'une personne reçoit de l'argent qu'une autre personne transfère par erreur sur son compte (obtenant des avantages patrimoniaux sans base légale, causant des dommages à une autre personne), cette personne doit restituer la totalité du montant d'argent au propriétaire ou à une autre entité ayant des droits sur ce bien ; si le propriétaire ou une autre entité ayant des droits sur le bien ne peut être trouvé, celui-ci doit être remis à une agence d'État compétente.

Ainsi, lorsqu'une personne transfère par erreur de l'argent sur le compte, le destinataire doit contacter la banque pour résoudre le problème afin d'éviter de violer la loi.

Utiliser l'argent transféré par erreur constitue une appropriation ou une détention illégale du bien d'autrui. En particulier, si le montant de l'argent détenu illégalement est inférieur à 10 millions de VND, le contrevenant s'expose à une sanction administrative. Plus précisément, conformément au point d, clause 2, article 15, du décret gouvernemental n° 144/2021/ND-CP du 31 décembre 2021 prévoyant des sanctions administratives en matière de sécurité, d'ordre et de sécurité sociale : en cas d'utilisation, d'achat, de vente, d'hypothèque, de mise en gage ou de détention illégale du bien d'autrui, la sanction administrative est de 3 à 5 millions de VND. Le point b, clause 4, de cet article stipule également que le détenteur doit restituer le bien pour détention illégale.

Outre les dispositions relatives aux sanctions administratives, le fait de dépenser de l'argent transféré par erreur sur un compte par quelqu'un d'autre peut également être poursuivi pour le délit de possession illégale de biens.

Selon l’article 176 du Code pénal de 2015, modifié et complété en 2017, le délit de possession illégale de biens est stipulé comme suit :

1. Quiconque omet intentionnellement de restituer au propriétaire, au gérant légal ou de remettre à l'organisme responsable un bien d'une valeur comprise entre 10 000 000 VND et moins de 200 000 000 VND ou inférieure à 10 000 000 VND, mais qui est une relique, une antiquité ou un objet de valeur historique ou culturelle qui a été livré, trouvé ou saisi par erreur par lui, après que le propriétaire, le gérant légal ou l'organisme responsable a demandé la récupération du bien conformément aux dispositions de la loi, sera passible d'une amende de 10 000 000 VND à 50 000 000 VND, d'une rééducation sans détention pouvant aller jusqu'à 2 ans ou d'une peine d'emprisonnement de 3 mois à 2 ans.

2. Le délit d'appropriation de biens d'une valeur de 200 000 000 VND ou plus ou de trésors nationaux est puni d'une peine d'emprisonnement de 1 à 5 ans.

Ainsi, si l'on utilise une somme d'argent de 10 à 200 millions de VND transférée par erreur par une autre personne, la personne sera poursuivie avec une amende de 10 à 50 millions de VND ou une peine de réforme sans détention pouvant aller jusqu'à 02 ans ou une peine de prison de 03 mois à 02 ans.