Gouverneur de la Banque d'État du Vietnam : « Aucun ajustement des taux d'intérêt pour le moment »
Ces derniers jours, certaines banques ont mobilisé des fonds dépassant le plafond de 14 %. De nombreux avis publics s'attendent à des ajustements des taux d'intérêt, tels qu'un relèvement du plafond du taux d'intérêt des dépôts, l'application d'un plafond du taux d'intérêt des prêts, une augmentation du taux de réescompte…
Ces derniers jours, certaines banques ont mobilisé des fonds dépassant le plafond de 14 %. De nombreux avis publics s'attendent à des ajustements des taux d'intérêt, tels qu'un relèvement du plafond du taux d'intérêt des dépôts, l'application d'un plafond du taux d'intérêt des prêts, une augmentation du taux de réescompte…
Cependant, dans une interview accordée à la presse dans l'après-midi du 26 mai, le gouverneur de la Banque d'Etat, Nguyen Van Giau, a affirmé qu'il n'y avait pas de politique d'ajustement des taux d'intérêt à l'heure actuelle.
Pas de plafond sur les taux d'intérêt des prêts
|
« Il y a eu quelques opinions sur cette question, mais j'affirme que ce n'est pas la politique de la Banque d'État et que la Banque d'État n'a procédé à aucun ajustement des taux d'intérêt des prêts ou à la mobilisation du VND », a déclaré le gouverneur.
Beaucoup de gens pensent que la réglementation du plafond des taux d’intérêt des prêts est facile à gérer. Si les banques commerciales prêtent à des taux élevés, les clients se plaindront, mais en réalité, la vie n’est pas si simple.
Le gouverneur a expliqué que le contrôle des taux d'intérêt des prêts semble judicieux et semble rassurer la société. Cependant, la conséquence est que la demande de crédit est supérieure à l'offre et, si elle est plafonnée, elle sera irréalisable et risquée. La corruption mutuelle peut conduire à un assouplissement des conditions de crédit. La conséquence est non seulement que la banque est en danger, mais que cela nuit également à l'ensemble du système.
Gérer résolument les banques qui dépassent le plafond de 14%
Actuellement, de nombreuses banques ont mobilisé des taux d'intérêt dépassant le plafond de 14 % et de nombreuses entreprises doivent emprunter à un taux de 23 %. Par conséquent, ces derniers jours, de nombreuses informations ont suggéré que les taux d'intérêt mobilisés devraient être ajustés pour s'adapter à la situation actuelle. Cependant, le gouverneur Nguyen Van Giau a déclaré que l'ajustement des taux d'intérêt devait se baser sur les signaux macroéconomiques. De fait, fin avril, la Banque d'État l'a envisagé face aux fluctuations des prix mondiaux. Cependant, les prix baissent désormais progressivement et l'instabilité politique mondiale actuelle montre une tendance à la baisse, ce qui rend difficile une hausse des prix.
Le gouverneur estime que la situation macroéconomique s'améliore et que l'inflation diminue. Pourquoi donc relever le plafond des taux d'intérêt sur les dépôts ? Le taux d'inflation atteindra-t-il 18 % sur l'ensemble de l'année ? Nous proposons de relever les taux d'intérêt sur les dépôts à 18 %. Nous ne devons pas exiger des taux d'intérêt réels positifs pour le moment, mais viser cet objectif. Alors que le marché anticipe de meilleures politiques et une baisse de l'inflation, ceux qui proposent d'augmenter les taux d'intérêt doivent revoir leur responsabilité envers la société et le pays.
Le gouverneur a déclaré que les banques qui ne respectent pas le plafond des taux d'intérêt sur les dépôts doivent être soumises à une discipline stricte, et que la Banque d'État ne tolérera pas ce comportement. Si la Banque d'État découvre une succursale de banque commerciale qui ne respecte pas le plafond, le directeur de la succursale sera sanctionné, voire la suspension des activités de la succursale concernée.
Le gouverneur a souligné que lorsque le pays traverse une période difficile, il est essentiel de partager et de ne pas utiliser une inflation élevée comme prétexte pour perturber le marché et influencer négativement l'opinion publique. À l'avenir, la Banque d'État coopérera étroitement avec la police et la presse afin de détecter, d'enquêter et de traiter rapidement les violations susmentionnées.
« La Banque d'État se concentre actuellement sur le traitement d'une affaire de violation des taux d'intérêt à Hô-Chi-Minh-Ville. Une fois l'affaire réglée, nous la rendrons publique », a déclaré le gouverneur.
Les dépôts résidentiels augmentent
Le gouverneur a déclaré qu'au 23 mai, par rapport à la fin de 2010, le taux de croissance de la mobilisation de capitaux dans l'ensemble du système bancaire a augmenté de 1,48 %. Parmi ceux-ci, le taux de mobilisation de capitaux en VND a diminué de 2,75 % mais le taux de mobilisation de devises étrangères a augmenté de 18,84 %.
Les capitaux mobilisés en VND ont diminué, principalement dans le secteur de l'organisation économique, avec un montant absolu de 156 700 milliards de VND. « Nous pensons que lorsque les taux d'intérêt augmentent, ils retirent systématiquement des fonds pour la production et les entreprises. C'est tout à fait sain, car cela permet de réduire les coûts de production et d'améliorer la liquidité économique ; en même temps, cela contribue à réduire le coefficient d'expansion monétaire dans l'économie », a-t-il déclaré.
En revanche, les dépôts résidentiels ont augmenté de 11,84% ; dont 107 300 milliards de VND en VND, soit 11,39%, et les dépôts en devises étrangères ont augmenté de 8,63%.
Le gouverneur a affirmé que les politiques de réduction de la demande globale et les mesures de gestion des taux d'intérêt et de change ont un effet positif. Cela se reflète dans le flux de dépôts de la population vers le système bancaire. Imaginez l'impact négatif que pourrait avoir sur les prix des biens le montant susmentionné de 107 300 milliards de dôngs qui resterait hors du système bancaire.
Un autre chiffre important est que, au 23 mai 2011 par rapport au 30 avril 2011, les dépôts en devises des résidents ont diminué de 2,89%, ce qui montre qu'une partie de la population a vendu des devises aux banques.
La diminution des dépôts des organisations économiques augmente la liquidité de l'économie, tandis que les dépôts résidentiels augmentent, montrant que l'évolution du marché a été et va dans la bonne direction de la gestion du gouvernement.
Par rapport à fin 2010, au 23 mai 2011, l'encours total des crédits a augmenté de 6,2 %. Le VND a augmenté de 2,59 % et le crédit en devises a augmenté de 18,9 %. L'augmentation nette du volume de crédit à l'économie en près de 5 mois a atteint 135 800 milliards de VND, soit environ 33 % par rapport au volume de crédit prévu pour l'ensemble de l'année. Cette augmentation est raisonnable et maîtrisée.
Le gouverneur a également déclaré que, conformément à la résolution 11 du gouvernement, le crédit doit être axé sur le secteur productif, en particulier les prêts à l'agriculture, aux zones rurales et aux exportations. Actuellement, la croissance du crédit dans ce secteur est d'environ 22,2 %, soit plus de 3,5 fois supérieure au taux de croissance général du crédit pour l'ensemble de l'économie, qui est de 6,2 %.
Parallèlement, en termes de structure de crédit, la proportion de prêts au secteur non productif a diminué de 1,92% par rapport à 18,87% à la fin de 2010. Ainsi, la structure actuelle du crédit non productif est de 16,95% et par rapport à l'objectif de 16% à la fin de 2011, je pense que cet objectif sera atteint.
Au 23 mai 2011, certains établissements de crédit affichaient encore des taux de croissance élevés, notamment la Western Bank (24 %) et la Vietnam Commercial Bank (26 %). Le gouverneur a annoncé avoir ordonné l'inspection de ces deux banques.
Selon Vietnam+
