Démantèlement d'un réseau de prêteurs usuraires comptant 40 prêteurs sur gages à Nghe An

Français Le matin du 10 novembre, la police de la ville de Thai Hoa a déclaré que l'Agence de police d'enquête venait d'ouvrir une affaire et de poursuivre Phan Hai Duong (né en 1993, résidant dans le quartier de Hoa Hieu, ville de Thai Hoa) ; Tran Manh Hiep (né en 1995, quartier de Quang Tien, ville de Thai Hoa) ; Tran Xuan Hung (né en 1987, résidant dans la commune de Dong Hieu, ville de Thai Hoa) et Nguyen Viet Nghia (né en 1979, résidant dans la commune de Nghia Thuan, ville de Thai Hoa) pour enquêter sur le crime de « prêt usuraire ».

Les quatre personnes poursuivies sont : Phan Hai Duong, Tran Manh Hiep, Tran Xuan Hung et Nguyen Viet Nghia. Photo de : Vu Bac

Les quatre personnes ci-dessus ont été arrêtées par la police de la ville de Thai Hoa le 6 novembre 2018 et accusées d'avoir prêté de l'argent à des dizaines de personnes à des taux d'intérêt « exorbitants », avec des montants mensuels allant jusqu'à 10 milliards de VND, réalisant ainsi un bénéfice illégal de 1 milliard de VND.

Selon la police de Thai Hoa, la situation des prêts non garantis et des hypothèques assortis d'actifs à taux d'intérêt élevés dans la province de Nghe An s'est récemment considérablement compliquée. À Thai Hoa, de nombreuses sociétés financières et prêteurs sur gages ont proliféré comme des champignons.

En étudiant la situation, la police de la ville de Thai Hoa a déterminé que dans la localité, il y a près de 40 prêteurs sur gages et sociétés financières qui opèrent avec de nombreux signes de violation de la loi, en prêtant de l'argent à des taux d'intérêt convenus plusieurs fois supérieurs à ceux prescrits par la loi.

Face à cette situation, la police de la ville de Thai Hoa a mis en place le projet 108L pour combattre et éradiquer les groupes qui se cachent sous le couvert de sociétés financières et de prêteurs sur gages prêtant à des taux d'intérêt élevés, provoquant une mauvaise opinion publique.

Les véhicules hypothéqués ont été saisis par la police dans des sociétés financières et des prêteurs sur gages de la ville de Thai Hoa. Photo : Bac Vu

Le major Pham Thanh Long, chef adjoint de la police de Thai Hoa, a déclaré qu'il était difficile de recueillir des documents et des preuves, car la plupart des victimes hésitent à fournir des informations à la police par crainte de représailles. Par ailleurs, les usuriers sont souvent des criminels notoires dans la région. En cas de retard de paiement, ils menacent et terrorisent souvent les emprunteurs, les poussant à paniquer, à vendre les biens familiaux ou à enfreindre la loi pour avoir de l'argent pour payer les intérêts.

Après six mois de mise en place du projet, le comité de projet a progressivement élaboré un plan détaillé, assignant à chaque groupe de travail la résolution de l'affaire. Le 6 novembre 2018, à 10 h 30 précises, près de 100 agents et soldats de la police de Thai Hoa ont inspecté simultanément 40 sociétés financières et prêteurs sur gages de la ville.

Au moment de l'inspection, de nombreuses entreprises et prêteurs sur gage n'étaient pas en mesure de présenter les licences d'exploitation requises et se livraient à des activités d'usure contraires à la loi.

L'équipe d'enquête a placé en détention provisoire quatre suspects, dont : Phan Hai Duong (né en 1993, résidant dans le quartier de Hoa Hieu) ; Tran Manh Hiep (né en 1995, quartier de Quang Tien) ; Tran Xuan Hung (né en 1987, résidant dans la commune de Dong Hieu) et Nguyen Viet Nghia (né en 1979, résidant dans la commune de Nghia Thuan). Parallèlement, vingt suspects liés à cette affaire ont fait l'objet d'une procédure administrative.

Article 201,Code pénal 2015à proposCrime d'usure:

« 1. Toute personne qui, dans une transaction civile, prête de l'argent à un taux d'intérêtgEncaisser 05 fois le taux d'intérêt le plus élevé prescrit par le Code civil, en profitant illégalementDe 30 000 000 VND à moins de 100 000 000 VNDou a été sanctionné administrativement pour cet acte ou a été reconnu coupable de ce crime, n'a pas eu son casier judiciaire effacé et commet toujours l'infraction, alorsêtre condamné à une amende de 50 000 000 à 200 000 000 VND ou être soumis à une réforme sans détention pouvant aller jusqu'à 3 ans.

2. Commettre le crime de profit illégal de 100 000 000 VND ou plus sera puniamende de 200 000 000 VND à 1 000 000 000 VND ou emprisonnement de 6 mois à 3 ans.

3. Le contrevenant peut également être condamné à une amende de 30 000 000 à 100 000 000 VND, et à une interdiction d'occuper un poste, d'exercer une profession ou d'exercer certains métiers pendant une période de 1 à 5 ans.

Lors de l'inspection, la police a recueilli de nombreux documents et équipements liés aux activités de prêt usuraire de 24 personnes, confisqué plus de 500 millions de VND en espèces, 30 motos, 14 voitures, 20 téléphones portables et 18 ordinateurs.

Selon l'Agence d'enquête de la police, les individus susmentionnés ont longtemps exploité le besoin d'argent rapide des individus, les incitant à emprunter de l'argent à des taux d'intérêt bien supérieurs à ceux réglementés par la Banque d'État. Le montant mensuel des prêts s'élève à plus de 10 milliards de dongs vietnamiens, et le profit illicite à plus d'un milliard de dongs vietnamiens.

M. NVN, résidant dans le district de Dien Chau, est l'une des victimes de cette affaire. Il a déclaré : « En juillet 2018, il a mis sa voiture en gage chez Phan Hai Duong pour emprunter 80 millions de VND à un taux d'intérêt de 12 millions de VND par mois. Il devait payer 400 000 VND d'intérêts par jour. À l'échéance, mais incapable de payer les intérêts, les personnes concernées lui ont envoyé des SMS menaçants et le terrorisant mentalement. »

Les responsables de la police provinciale et du Comité populaire de la ville de Thai Hoa ont remis des fleurs et des récompenses pour les actions exceptionnelles de la police de la ville de Thai Hoa. Photo : Vu Bac

Selon un enquêteur, de nombreuses victimes, en raison de difficultés économiques, hésitent à emprunter auprès des établissements de crédit. Elles se tournent donc souvent vers les sociétés financières et les prêteurs sur gages pour emprunter à chaud une somme d'argent à un taux d'intérêt convenu. À l'échéance, le taux d'intérêt est trop élevé et elles ne peuvent pas payer à temps, ce qui entraîne des intérêts sur intérêts. Par conséquent, les prêteurs clandestins saisissent leurs biens, recouvrent leurs dettes, causent des blessures, compromettent gravement la sécurité et l'ordre public dans la région et sèment le trouble dans l'opinion publique.

En reconnaissance des progrès réalisés dans la résolution de l'affaire 108L, le 8 novembre 2018, les dirigeants de la police provinciale de Nghe An et du comité populaire de la ville de Thai Hoa ont félicité la police de la ville de Thai Hoa et ont demandé à la police de la ville de Thai Hoa de continuer à consolider les documents et d'élargir l'enquête sur l'affaire afin de traiter strictement les sujets conformément aux dispositions de la loi.