De créancier à complice de fraude.
Se connaissant grâce à des investissements immobiliers, Truong Minh Nam accepta de mettre en gage ses deux titres de propriété (« livres rouges ») auprès de Dinh Hoai Nam pour obtenir un prêt. Lorsque Minh Nam eut besoin d'argent pour ses affaires, Hoai Nam commanda de faux titres de propriété au nom de son ami. Minh Nam savait que les titres étaient faux, mais accepta à contrecœur de les hypothéquer avec Hoai Nam.
Du créancier au défendeur
Dinh Hoai Nam (22 ans), domicilié dans la commune de Nghia Hung, district de Nghia Dan, et Truong Minh Nam (30 ans), domicilié dans la commune de Nghia Mai, district de Nghia Dan (province de Nghe An), se connaissaient par le biais de transactions foncières. En septembre 2023, Hoai Nam a emprunté de l'argent à Minh Nam pour investir dans des terres, lui promettant un profit substantiel. Bien que Minh Nam ne disposât pas immédiatement des fonds, il a accepté que Hoai Nam utilise deux de ses parcelles de terrain comme garantie pour un emprunt de 140 millions de dongs.
Début 2024, ayant besoin d'argent pour voyager à l'étranger, Minh Nam demanda à un ami de lui restituer un titre de propriété foncière afin de le vendre et financer son entreprise. Pressé de le rembourser, Hoai Nam eut l'idée de commander en ligne un faux titre de propriété foncière au nom de son ami Truong Minh Nam pour 4 millions de dongs.
Après avoir rempli les formalités administratives, Hoai Nam a contacté Le AT (né en 1987, résidant à Thai Hoa) dans le but d'hypothéquer le certificat de droit d'utilisation du terrain pour emprunter 300 millions de VND. Ce dernier a fourni de fausses informations, affirmant que le terrain avait été acheté pour son ami Truong Minh Nam et que sa valeur avait déjà augmenté.
Lorsque M. T. a demandé une vidéo du terrain et une photo du certificat de droit d'utilisation du sol, Hoai Nam a pris une photo d'un faux « titre de propriété » et a filmé un autre terrain pour l'envoyer à M. T. Après avoir visionné la vidéo et les photos du titre de propriété, M. T. a accepté de lui prêter de l'argent à condition que le propriétaire du terrain se rende chez le notaire pour établir un contrat de transfert.
Dinh Hoai Nam a contacté Truong Minh Nam et lui a donné de fausses informations, affirmant : « Le prêteur veut que nous récupérions le titre de propriété afin de le rembourser. » Inquiet, Minh Nam a alors demandé conseil à Hoai Nam. Ce dernier a répondu : « La société m’a remis un titre de propriété à signer en échange de l’argent nécessaire pour racheter votre titre. Il vous suffit de retourner sur place et de signer pour obtenir l’argent. »
Sachant qu'il s'agissait d'un faux titre de propriété, Truong Minh Nam hésita, mais Hoai Nam le rassura à plusieurs reprises : « Ne t'inquiète pas. » Hoai Nam lut à Minh Nam les informations figurant sur le faux certificat : la superficie, le numéro de parcelle et l'emplacement, avec ses deux façades sur rue. Il lui conseilla également de mémoriser ces informations afin de pouvoir répondre correctement si on lui posait la question.
Le 21 avril 2024, ils se sont rendus tous deux chez un notaire à Thai Hoa pour faire authentifier le transfert des droits d'utilisation du terrain à M. T. Ce dernier était absent. Pendant que Minh Nam signait et apposait ses empreintes digitales sur les documents de transfert, Hoai Nam a filmé la scène et a envoyé la vidéo à M. T.
Faisant confiance à M. T., ce dernier accepta et transféra 300 millions de dongs sur le compte de Dinh Hoai Nam. Le soir même, lorsque Truong Minh Nam appela pour confirmer, Hoai Nam affirma que M. T. avait envoyé l'argent et promit de lui restituer le titre de propriété sous peu. En réalité, Hoai Nam avait investi la totalité de cette somme dans des cryptomonnaies.
Après avoir dilapidé tout son argent dans les jeux en ligne, Hoai Nam a élaboré un plan : faire en sorte que M. T. refuse de lui prêter de l’argent. Lorsque Truong Minh Nam a demandé les documents et l’acte de propriété signés la veille, Hoai Nam s’est connecté à Internet et a commandé un faux acte de propriété au nom de Truong Minh Nam.
Cette fois, par l'intermédiaire d'une connaissance, Hoai Nam a contacté une femme du district de Quynh Luu pour hypothéquer un titre de propriété et emprunter 100 millions de dongs. Une fois le prêt accordé, Hoai Nam a montré le faux titre de propriété à Truong Minh Nam et lui a dit de se rendre chez le notaire le lendemain pour finaliser les formalités.
Le jour prévu, ils se rendirent tous deux chez le notaire pour finaliser les formalités. Lors du traitement des documents, le notaire découvrit que le titre de propriété présentait des signes de falsification et le signala à la police. N'ayant d'autre choix, Dinh Hoai Nam et Truong Minh Nam se livrèrent à la police.
Arnaques pour s'enrichir grâce aux cryptomonnaies.
En plus de sa collusion avec Truong Minh Nam pour commettre une fraude, Dinh Hoai Nam a également commis seul de nombreuses autres escroqueries en utilisant de faux titres fonciers comme garantie pour des prêts.
Bien qu'il ne possédât aucun terrain, Dinh Hoai Nam falsifia un certificat de droit d'utilisation des terres à son nom afin de le mettre en hypothèque auprès de M. Tran XD (né en 1973) et ainsi emprunter 150 millions de dongs. Le prêteur, par négligence, se contenta de vérifier la concordance des informations figurant sur la carte d'identité et le certificat de droit d'utilisation des terres, et accorda donc le prêt à Nam.
L'enquête a établi que, du 22 décembre 2023 au 26 janvier 2024, Dinh Hoai Nam a acquis quatre certificats de droit d'utilisation des terres pour un montant de 16 millions de VND. Il a ensuite utilisé ces faux certificats pour hypothéquer les terrains et obtenir des prêts frauduleusement. Le montant total des sommes détournées par Dinh Hoai Nam s'élève à 850 millions de VND. Sur cette somme, son complice, Truong Minh Nam, a détourné 300 millions de VND.
Pour les infractions susmentionnées, Dinh Hoai Nam et Truong Minh Nam ont été poursuivis et traduits en justice pour deux chefs d'accusation : appropriation frauduleuse de biens et utilisation de faux documents d'une agence ou d'une organisation.
Lors du procès, les deux accusés ont reconnu les faits. Dinh Hoai Nam a avoué avoir eu l'idée de commettre une escroquerie suite à des pertes financières dans son entreprise et aux jeux de cryptomonnaies en ligne. Après une première arnaque réussie, il a continué à escroquer de nombreuses autres personnes.
Bien qu'il sût que Dinh Hoai Nam subissait des pertes financières importantes, Truong Minh Nam a néanmoins accepté d'utiliser un faux titre de propriété à son nom et de signer un contrat de transfert dans le but de commettre une escroquerie. Lors du procès, l'accusé a exprimé des remords pour sa complicité dans les actes frauduleux commis par Hoai Nam et le détournement de fonds dont ont été victimes les victimes.
Bien qu'il n'ait tiré aucun profit de son crime, après son arrestation, Truong Minh Nam a incité sa famille à verser 200 millions de dongs à la victime. En conséquence, lors du procès, la victime a demandé une réduction de peine. Compte tenu de plusieurs circonstances atténuantes, le tribunal a condamné Truong Minh Nam à 10 ans de prison (dont 7 ans pour le crime).Détournement de bienset 3 ans de prison pour le délit d'utilisation de faux documents d'une agence ou d'une organisation.
Par ailleurs, l'accusé Dinh Hoai Nam a été condamné à 16 ans et 6 mois de prison ; dont 13 ans et 6 mois pour le crime d'appropriation frauduleuse de biens et 3 ans pour le crime d'utilisation de faux documents d'une agence ou d'une organisation.
Song Nam et son ami, tous deux originaires de la même ville et partageant la même vision, ont collaboré dans une entreprise commerciale illégale et ont fini en prison pour leurs activités frauduleuses, causant du tort à de nombreuses personnes.
