De créancier à complice de fraude

Du créancier au défendeur

Dinh Hoai Nam (22 ans), domicilié dans la commune de Nghia Hung, district de Nghia Dan, et Truong Minh Nam (30 ans), domicilié dans la commune de Nghia Mai, district de Nghia Dan (province de Nghe An), se sont rencontrés lors d'une transaction immobilière. En septembre 2023, Hoai Nam a emprunté de l'argent à Minh Nam pour investir dans des terres, promettant un profit important. Bien qu'il ne disposât pas des fonds nécessaires, Minh Nam a accepté de mettre en garantie deux de ses parcelles de terrain pour un prêt de 140 millions de dongs.

Début 2024, ayant besoin d'argent pour partir à l'étranger, Minh Nam demanda à un ami de lui rapporter un livret rouge afin de le vendre et de financer son travail. Pressé de rembourser sa dette, Hoai Nam eut l'idée de commander en ligne un faux livret rouge au nom de son ami Truong Minh Nam pour 4 millions de dongs.

Après avoir rempli les formalités administratives, Hoai Nam a contacté Le AT (né en 1987, résidant à Thai Hoa) pour hypothéquer le certificat de droits d'utilisation du terrain et obtenir un prêt de 300 millions de VND. Ce dernier a fourni de fausses informations, affirmant que le terrain avait été acheté pour son ami Truong Minh Nam et que son prix avait depuis augmenté.

Lorsque M. T. a demandé à ce qu'une vidéo du terrain soit filmée et une photo du certificat de droits d'utilisation du terrain soit prise, Hoai Nam a photographié le faux « livre rouge » et un autre terrain afin de les envoyer à M. T. Après avoir visionné la vidéo et la photo du terrain, M. T. a accepté de lui prêter de l'argent à condition que le propriétaire du terrain se rende chez le notaire pour établir un acte de transfert de propriété.

Dinh Hoai Nam a contacté Truong Minh Nam en lui fournissant de fausses informations : « Le prêteur veut que nous reprenions l’assurance et que nous le remboursions. » Minh Nam, inquiet, a alors demandé à Hoai Nam comment il allait. Hoai Nam a répondu : « La compagnie m’a donné un document à signer pour obtenir l’argent nécessaire au rachat de votre assurance. Il vous suffit de rentrer chez vous et de signer pour recevoir l’argent. »

Truong Minh Nam savait que le « livre rouge » était un faux et hésitait, mais Hoai Nam le rassurait sans cesse : « Ne t’inquiète pas. » Hoai Nam lut à Minh Nam les informations figurant sur le faux certificat de droits d’utilisation du sol : la superficie, le numéro de parcelle, l’emplacement des deux façades. Il lui conseilla ensuite de mémoriser ces informations afin de pouvoir répondre correctement si on lui posait la question.

Le 21 avril 2024, ils se sont rendus tous deux chez un notaire à Thai Hoa pour finaliser les formalités de transfert des droits d'utilisation du terrain à M. T. Ce dernier était absent. Lorsque Minh Nam a signé et authentifié les documents de transfert, Hoai Nam a filmé la scène et a envoyé la vidéo à M. T.

Faisant confiance à M. T., ce dernier accepta et transféra 300 millions de dongs sur le compte de Dinh Hoai Nam. Le soir même, lorsque Truong Minh Nam appela pour confirmer, Hoai Nam affirma que M. T. avait envoyé l'argent et promit de récupérer le « livre rouge » sous peu. En réalité, Hoai Nam avait investi tout cet argent dans des cryptomonnaies.

Après avoir dépensé tout son argent dans des jeux en ligne, Hoai Nam a imaginé un scénario où M. T. refusait de lui prêter davantage d'argent. Lorsque Truong Minh Nam a demandé à récupérer les documents et le livret rouge qu'il avait signés la veille, Hoai Nam s'est connecté à Internet pour acheter un autre faux livret rouge au nom de Truong Minh Nam.

Cette fois, par l'intermédiaire d'une connaissance, Hoai Nam a contacté une femme du district de Quynh Luu pour hypothéquer le titre de propriété et emprunter 100 millions de dongs. Une fois le prêt accordé, Hoai Nam a présenté le faux titre de propriété à Truong Minh Nam et lui a demandé de se rendre chez le notaire le lendemain pour finaliser les formalités.

Le jour convenu, ils se rendirent tous deux chez le notaire pour finaliser les formalités. Lors du traitement des documents, le notaire constata que le titre de propriété présentait des signes de falsification et le signala à la police. N'ayant d'autre choix, Dinh Hoai Nam et Truong Minh Nam se livrèrent aux autorités.

Arnaque pour dépenser de l'argent virtuel

En plus d'avoir commis une fraude avec Truong Minh Nam, Dinh Hoai Nam a également commis de nombreuses autres escroqueries en utilisant de faux documents comme garantie pour emprunter de l'argent.

Bien qu'il ne possédât aucun terrain, Dinh Hoai Nam falsifia un certificat de droits d'utilisation des terres à son nom afin de l'hypothéquer auprès de M. Tran XD (né en 1973) pour emprunter 150 millions de VND. Le prêteur, faisant preuve de subjectivité, se contenta de vérifier que les informations figurant sur la carte d'identité et le certificat de droits d'utilisation des terres correspondaient, et accorda donc le prêt à Nam.

L'agence d'enquête a établi que, du 22 décembre 2023 au 26 janvier 2024, Dinh Hoai Nam a commandé quatre certificats de droits d'utilisation des terres pour un montant de 16 millions de VND. Par la suite, Nam a utilisé de faux titres de propriété pour hypothéquer des biens et emprunter de l'argent de manière frauduleuse. Le montant total des sommes détournées par Dinh Hoai Nam s'élève à 850 millions de VND. Son complice, Truong Minh Nam, a détourné 300 millions de VND de cette somme.

Pour les crimes susmentionnés, Dinh Hoai Nam et Truong Minh Nam ont été poursuivis et traduits en justice pour deux délits : l'appropriation frauduleuse de biens et l'utilisation de faux documents d'agences et d'organisations.

Lors du procès, les deux accusés ont reconnu les faits. Dinh Hoai Nam a déclaré qu'en raison de pertes financières, notamment aux jeux d'argent en ligne avec des cryptomonnaies, il avait eu l'idée de commettre une escroquerie. Après une première arnaque réussie, il a continué à frauder et a escroqué de nombreuses autres personnes.

Bien que Truong Minh Nam sût que Dinh Hoai Nam subissait des pertes financières, il accepta néanmoins d'utiliser un faux titre de propriété à son nom et de signer un contrat de transfert dans le but de commettre une escroquerie. Lors du procès, l'accusé exprima des remords pour sa complicité dans cette escroquerie et le détournement de fonds au détriment des victimes.

Bien qu'il n'en ait pas encore profité, après son arrestation, Truong Minh Nam a incité la famille de la victime à lui verser 200 millions de dongs de dédommagement. Par conséquent, lors du procès, la victime a demandé une réduction de peine. Compte tenu des nombreuses circonstances atténuantes, Truong Minh Nam a été condamné à 10 ans de prison (dont 7 ans pour le crime de…).Détournement de bienset 3 ans de prison pour le délit d'utilisation de faux documents d'agences et d'organisations).

Par ailleurs, l'accusé Dinh Hoai Nam a été condamné à 16 ans et 6 mois de prison, dont 13 ans et 6 mois pour fraude et 3 ans pour utilisation de faux documents d'agences et d'organisations.

Song Nam – deux amis originaires de la même ville, partageant les mêmes aspirations, qui ont collaboré à des activités commerciales illégales, ont dû s'« emprisonner mutuellement » pour actes frauduleux, causant du tort à de nombreuses personnes.