De créancier à complice de fraude

Du créancier au défendeur

Dinh Hoai Nam (22 ans), résidant dans la commune de Nghia Hung, district de Nghia Dan, et Truong Minh Nam (30 ans), résidant dans la commune de Nghia Mai, district de Nghia Dan (Nghe An), se sont rencontrés lors d'un processus d'achat et de vente de terrains. En septembre 2023, Hoai Nam a emprunté de l'argent à Minh Nam pour investir dans un terrain et lui a promis un bénéfice important. Bien qu'il n'ait pas d'argent disponible, Minh Nam a accepté de laisser Hoai Nam utiliser ses deux parcelles de terrain comme garantie pour un prêt de 140 millions de VND.

Début 2024, ayant besoin d'argent pour partir à l'étranger, Minh Nam demanda à son ami de lui rendre un livre rouge afin de le vendre pour financer son travail. Pressé de payer sa dette, Hoai Nam eut l'idée de commander en ligne un faux « livre rouge » au nom de son ami Truong Minh Nam, pour 4 millions de VND.

Après avoir rempli les formalités administratives, Hoai Nam a contacté Le AT (né en 1987, résidant à Thai Hoa) pour hypothéquer le certificat de droits d'utilisation du sol et emprunter 300 millions de VND. Ce dernier a fourni de fausses informations selon lesquelles ce terrain avait été acheté pour son ami Truong Minh Nam et que son prix avait depuis augmenté.

Lorsque M. T. a demandé de prendre une vidéo du terrain et de prendre une photo du certificat de droits d'utilisation du sol, Hoai Nam a pris une photo du faux « livre rouge » et d'un autre terrain à envoyer à M. T. Après avoir regardé la vidéo et la photo de la couverture du sol, M. T. a accepté de prêter de l'argent à condition que le propriétaire du terrain vienne chez le notaire pour établir un contrat de transfert pour lui.

Dinh Hoai Nam a contacté Truong Minh Nam avec de fausses informations, affirmant que « le prêteur veut que nous prenions le titre de propriété et le remboursions ». Minh Nam semblait alors inquiet et a demandé à Hoai Nam comment il allait. Hoai Nam lui a répondu : « L'entreprise m'a donné un titre de propriété à signer pour obtenir l'argent nécessaire au rachat de votre titre. Il vous suffit de rentrer chez vous et de signer pour obtenir l'argent. »

Truong Minh Nam savait qu'il s'agissait d'un faux « livre rouge » et hésitait, mais Hoai Nam le rassurait sans cesse : « Ne vous inquiétez pas. » Hoai Nam lui lut les informations figurant sur le faux certificat de droits d'utilisation du sol, telles que la superficie, le numéro de parcelle et l'emplacement des deux façades. Il lui conseilla également de mémoriser ces informations afin de pouvoir répondre correctement aux questions.

Le 21 avril 2024, tous deux se sont rendus chez un notaire de la ville de Thai Hoa pour finaliser les démarches de cession des droits d'usage du terrain à M. T. À ce moment-là, M. T. n'était pas présent. Lorsque Minh Nam a signé et montré les documents de cession du terrain, Hoai Nam a enregistré une vidéo et l'a envoyée à M. T.

Faisant confiance à M. T., il accepta et transféra 300 millions de VND sur le compte de Dinh Hoai Nam. Le soir même, lorsque Truong Minh Nam appela pour confirmer, Hoai Nam affirma que M. T. avait envoyé l'argent et promis de lui rendre le « livre rouge » sous quelques jours. En réalité, Hoai Nam avait utilisé tout cet argent pour investir dans la monnaie virtuelle.

Après avoir dépensé tout son argent dans des jeux en ligne, Hoai Nam a imaginé un scénario où M. T. refuserait de lui prêter davantage d'argent. Lorsque Truong Minh Nam a demandé à récupérer les documents et le livre rouge qu'il avait signés la veille, Hoai Nam est allé en ligne pour commander un autre faux livre rouge sous son nom.

Cette fois, par l'intermédiaire d'une connaissance, Hoai Nam a contacté une femme du district de Quynh Luu pour hypothéquer le titre foncier et emprunter 100 millions de dongs. Lorsque l'autre partie a accepté de lui prêter de l'argent, Hoai Nam a montré le faux titre foncier à Truong Minh Nam et lui a conseillé de se rendre chez le notaire le lendemain pour finaliser les démarches.

Le jour prévu, ils se sont tous deux rendus chez le notaire pour finaliser les démarches. Lors du traitement des documents, le notaire a découvert que le titre foncier présentait des signes de falsification et a donc signalé le dossier à la police. N'ayant d'autre choix que de se rendre à la police, Dinh Hoai Nam et Truong Minh Nam se sont rendus à la police.

Arnaque visant à transformer de l'argent virtuel en argent

En plus d'avoir commis une fraude avec Truong Minh Nam, Dinh Hoai Nam a également commis de nombreuses autres fraudes en utilisant de faux documents comme garantie pour emprunter de l'argent.

Bien qu'il ne possédât aucun terrain, Dinh Hoai Nam a falsifié un certificat d'utilisation du sol à son nom afin de l'hypothéquer auprès de M. Tran XD (né en 1973) pour emprunter 150 millions de dongs. Le prêteur, subjectif, a seulement constaté la concordance des informations figurant sur la carte d'identité et le certificat d'utilisation du sol, et a donc prêté l'argent à Nam.

L'agence d'enquête a déterminé qu'entre le 22 décembre 2023 et le 26 janvier 2024, Dinh Hoai Nam a commandé quatre certificats fonciers pour un montant de 16 millions de dongs. Par la suite, il a utilisé ces faux certificats fonciers pour hypothéquer et emprunter de l'argent. Le montant total des sommes escroquées et détournées par Dinh Hoai Nam s'élevait à 850 millions de dongs. Truong Minh Nam, complice, s'est approprié 300 millions de dongs.

Pour les crimes ci-dessus, Dinh Hoai Nam et Truong Minh Nam ont été poursuivis et traduits en justice pour deux crimes d'appropriation frauduleuse de biens et d'utilisation de faux documents d'agences et d'organisations.

Lors du procès, les deux accusés ont reconnu leurs crimes. Dinh Hoai Nam a déclaré qu'en raison de pertes commerciales et de pertes financières liées aux jeux de monnaie virtuelle en ligne, il avait eu l'idée de commettre une fraude. Après une escroquerie réussie, l'accusé a continué à commettre des fraudes et à escroquer de nombreuses autres personnes.

Bien que Truong Minh Nam ait su que l'entreprise de Dinh Hoai Nam était en faillite et qu'il avait subi des pertes financières importantes, il a néanmoins accepté d'utiliser un faux titre foncier à son nom et de signer un contrat de transfert pour commettre une fraude. Lors du procès, l'accusé a exprimé ses regrets pour avoir aidé Hoai Nam à commettre une fraude et à s'approprier l'argent des victimes.

Bien qu'il n'ait pas encore bénéficié de cette mesure, après l'arrestation de Truong Minh Nam, l'accusé a convaincu la famille de la victime de lui verser 200 millions de VND. Par conséquent, lors du procès, la victime a demandé une réduction de peine pour l'accusé. Grâce à de nombreuses circonstances atténuantes, l'accusé Truong Minh Nam a été condamné à dix ans de prison (dont sept pour le crime deAppropriation frauduleuse de bienset 3 ans de prison pour le délit d'utilisation de faux documents d'agences et d'organisations).

Entre-temps, l'accusé Dinh Hoai Nam a été condamné à 16 ans et 6 mois de prison, dont 13 ans et 6 mois de prison pour fraude et 3 ans de prison pour utilisation de faux documents d'agences et d'organisations.

Song Nam - un couple de compatriotes partageant les mêmes aspirations et coopérant dans des activités commerciales illégales ont dû « s'emmener » en prison pour des actes frauduleux, causant des dommages à de nombreuses personnes.