En empruntant de l'argent via les réseaux sociaux, une femme dans une zone de réinstallation a perdu 45 millions de VND

Mme VTM (30 ans), résidant dans le village de Tan Ngoc, commune de Ngoc Lam, a déclaré que, dans l'après-midi du 17 novembre, elle avait effectué une transaction par téléphone pour aider son amie LTH (32 ans), qui vit dans le même village, à emprunter de l'argent en ligne. Mme M. a effectué trois virements sur ce compte.0779940737Banque SHB, le nom du bénéficiaire est Tran Huu Trong avec un montant total de 45 millions de VND.

Selon Mme H., sa famille construisait une maison et manquait d'argent pour payer le magasin de matériaux de construction lorsqu'elle a vu une annonce de prêt sur Facebook. Elle les a donc immédiatement contactés. Après plusieurs échanges de SMS, le « prêteur » a accepté de prêter de l'argent à Mme H. et lui a demandé de remplir un « dossier » pour emprunter 20 millions de VND.

Mme H. est venue rendre visite à Mme M. et l'a aidée à fournir ses informations personnelles et à remplir la demande de prêt. Cependant, une fois la demande complétée, le prêteur a prétexté que le formulaire était incorrect, manquant la mention « version Tan Ngoc », et a demandé à Mme H. de lui verser 5 000 000 VND pour rectifier la demande.

Notification de transfert réussie sur le téléphone de Mme M. Photo : Huy Thu

Mme H. et Mme M. ont demandé au « prêteur » de fournir leur identité et leurs informations personnelles, puis ont reçu un message Facebook d'une personne surnommée Nguyen Thi Bao Ly, dans lequel elle envoyait une photo d'une femme tenant une carte d'identité avec le nom de Nguyen Thi Bao Ly, ville natale et résidence permanente dans la ville de Do Luong.

Le prêteur a envoyé à Mme M. sa photo et ses informations personnelles. Photo : NVCC

Faisant confiance au « partenaire prêteur » grâce à l'image, Mme M. a utilisé son téléphone pour effectuer une transaction afin de transférer 5 millions de VND sur le numéro de compte fourni par le « partenaire » pour modifier le profil.

Puis, pour diverses raisons, le « prêteur » a continué à demander à Mme H. de transférer de l'argent pour « compléter la demande ». De 16 h à 19 h le même jour, Mme M. a emprunté de l'argent à des proches pour l'aider et a effectué deux autres virements sur le compte susmentionné, chaque fois de 20 millions de VND.

Après que Mme M eut transféré 45 millions de VND, Nguyen Thi Bao Ly, surnommée « Nguyen Thi Bao Ly », l'informa qu'elle s'était trompée de compte et lui demanda de le retransférer. Le message du « prêteur » envoyé sur le téléphone de Mme H disait : « Si vous pouvez gérer, récupérez l'argent. Si vous ne pouvez pas gérer, je devrai clôturer votre dossier et le transmettre au Trésor public. »

Mme M. a ajouté que le « prêteur » avait quand même demandé le transfert d'argent. La nuit dernière, elle avait emprunté de l'argent à des proches, des connaissances et des amis, mais personne ne lui en avait prêté ; elle n'avait donc plus d'argent à transférer.

Profil de prêt créé par des inconnus sur les réseaux sociaux. Photo : NVCC

Jusqu'au matin du 18 novembre, Mme M. croyait encore avoir transféré l'argent par erreur. Elle a donc envoyé des SMS et appelé plusieurs personnes pour les informer de l'erreur et leur demander comment le récupérer. Grâce à l'analyse de personnes bien informées, elle a compris qu'elle avait été victime d'une arnaque.

« J'ai 20 millions de VND, 5 millions qu'une connaissance a envoyés à un proche, j'ai emprunté 20 millions, tout a été transféré sur cette carte. Hier soir, j'étais comme une âme en peine, rien qu'à les entendre dire « transférer », j'ai tout transféré », a déclaré Mme M. en pleurant.

Dans un moment d'impatience et de confusion, Mme M. s'est rendue à la Banque pour l'agriculture et le développement rural, agence du district de Thanh Chuong, pour signaler qu'elle avait transféré de l'argent à un inconnu la nuit dernière et a demandé conseil au personnel de la banque. Mme M. a alors appelé le numéro de téléphone.0385 216 809Du côté du « partenaire prêteur », tout ce que j’entends c’est bip, bip…

Messages échangés entre Mme H. et un inconnu en ligne. Photo : Huy Thu

Mme LTH a expliqué : N'ayant pas de compte bancaire et n'étant pas familière avec les transactions par téléphone, Mme M. s'occupe de tout. « Ma famille travaille toujours et est toujours endettée », a déclaré Mme H.

À propos de Mme M., victime d'une importante escroquerie, Mme VTL (52 ans), mère biologique de Mme M., a déclaré : « Hier après-midi, M. a appelé son neveu pour lui emprunter de l'argent. Il travaillait dans l'entreprise et aidait Mme H.. Il lui a immédiatement prêté 20 millions, puis a tout transféré. Quand j'étais à la maison, je demandais également à qui elle avait emprunté cet argent et pour quelle raison, afin d'éviter que cela se produise à temps. »

« Perdre 45 millions de VND d'un coup me rend anxieuse. Je dois maintenant organiser une cérémonie pour prier pour lui, l'encourager, lui donner de l'argent, prier pour sa santé, lui permettre de faire des affaires en toute sérénité et de gagner de l'argent pour rembourser sa dette envers son neveu », a déclaré Mme L.

Récemment, dans le district de Thanh Chuong, de nombreuses arnaques ont eu lieu sur les réseaux sociaux, avec des astuces telles que : prêter de l'argent, payer de l'argent pour compléter la demande ; gagner un prix, payer les frais de prix ; recevoir des cadeaux de l'étranger, payer de l'argent pour passer la douane ; transférer de l'argent sur un compte et recevoir une fois et demie, le double du montant ; pirater des comptes Facebook pour envoyer des messages pour emprunter, emprunter de l'argent...

Bien que cette forme de fraude ne soit pas nouvelle et ait été largement médiatisée, certaines personnes, en particulier les femmes, restent crédules et perdent de l’argent injustement.