Pourquoi le marketing multi-niveaux et la monnaie virtuelle avec un profit de 300 % ont-ils encore une place pour survivre ?

L'expert financier Lam Minh Chanh, fondateur de BizUni Business SchoolCirculant autour de modèles de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux, promettant des profits « énormes », de nombreux investisseurs sont tombés dans le piège. Récemment, Sky Mining a mobilisé des joueurs pour investir dans des machines de minage de monnaie virtuelle, versant des intérêts colossaux de 300 %. Le propriétaire de l'entreprise a ensuite disparu, ne pouvant supporter les pertes prolongées.

Prenons l'exemple de la société Sky Mining qui mobilisait des joueurs pour investir dans des machines de minage de monnaie virtuelle, avec des intérêts allant jusqu'à 300 %, avant l'effondrement du réseau multiniveau de monnaie virtuelle du projet Ifan, d'une valeur de 15 000 milliards de dongs. Selon vous, ces cas impliquent-ils une mobilisation de capitaux multiniveaux, soustrayant l'argent de personnes plus récentes pour payer des personnes plus anciennes ? Quel est le signe le plus clair permettant de reconnaître ces modèles frauduleux ?

L'expert financier Lam Minh Chanh.

Sky Mining est un projet visant à lever des capitaux par le biais du marketing multi-niveaux. Outre les taux d'intérêt garantis à tous les investisseurs selon différents packages d'investissement, Sky Mining utilise également des astuces de marketing multi-niveaux (modèle de Ponzi). Sky Mining verse des fonds supplémentaires pour attirer les investisseurs.

Les investisseurs de niveau X attirent et recrutent amis et connaissances pour devenir investisseurs de niveau X+1… Sky Mining verse également une commission très élevée pour les frais de recrutement, ce qui incite les investisseurs à se faire des amis et des proches. Ce projet pourrait avoir attiré des milliers de milliards de dongs.

Le signe le plus évident d'un modèle frauduleux est l'engagement de taux de profit élevés. Un projet promettant un taux de profit 3 à 5 fois supérieur au taux d'intérêt bancaire est très risqué. Un projet promettant un taux de profit 10, 20 ou 50 fois supérieur au taux d'intérêt bancaire est indéniablement une arnaque.

Pourquoi de nombreux investisseurs sont-ils au courant, mais tombent-ils quand même dans le piège ? Existe-t-il un canal ou un modèle d'investissement offrant des profits pouvant atteindre des centaines, voire 300 %, comme Sky Mining ?

Ces arnaques à l'investissement attirent toujours des personnes avides mais ignorantes. Je plaisante souvent avec mes amis : « Ce sont des investisseurs dont la cupidité dépasse leur entendement. »

Les entreprises mentionnées ci-dessus exploitent la cupidité des investisseurs en leur promettant des taux d'intérêt exorbitants. Elles proposent également de nouveaux produits d'investissement tendance et des histoires d'investissements réussis qui changent la vie ; des vies riches et glamour… Elles utilisent également des astuces de marketing multi-niveaux, en payant davantage pour attirer les investisseurs. Les investisseurs recrutent et recrutent des amis et des connaissances pour devenir leurs investisseurs subordonnés et perçoivent des commissions sur les ventes des investisseurs ainsi attirés.

En fait, il existe encore de nombreux modèles similaires à ceux d'Ifan et de Sky Mining, qui lèvent des capitaux auprès des investisseurs... Et existe-t-il un risque que davantage d'investisseurs « tombent dans le piège » à un moment donné ?

Ces dernières années, j'ai répertorié de nombreux projets d'investissement frauduleux sur ma page Facebook : Insider 21, OneCoin, des projets de financement participatif Forex et Sky Mining… Et il existe encore de nombreux autres projets frauduleux. La principale raison est la cupidité des investisseurs. Leur cupidité dépasse leur entendement.

Il faut aussi reconnaître qu'il existe des investisseurs « rusés ». Ils savent que le projet est une arnaque, mais le suivent quand même. Ils investissent tôt et se retirent rapidement. La plupart des investisseurs qui arrivent plus tard tomberont dans le piège et perdront de l'argent…

Des rendements attractifs allant jusqu’à 300 % sont promis aux investisseurs par Sky Mining.

Pourquoi ces types d’escroqueries sont-ils souvent qualifiés de modèles d’investissement liés à la monnaie virtuelle ?

Les cryptomonnaies ne sont pas les seules à être exploitées, mais les nouveaux outils d'investissement sont souvent utilisés pour escroquer des personnes peu informées et peu compétentes. Aux premiers jours de l'essor boursier, de nombreuses entreprises ont été créées à la hâte pour vendre leurs actions, car celles dont l'introduction en bourse était alors très attractive pour les investisseurs. Il suffit d'acheter à 2 points (20 000 VND - PV) ou 3 points pour les revendre immédiatement à 5 points, puis 7 points. Si l'on comprend le principe de base : le cours des actions doit refléter la valeur de l'entreprise, les fausses entreprises seront tôt ou tard démasquées, tout comme la ruse consistant à créer des entreprises pour vendre leurs actions.

Il en va de même pour les cryptomonnaies. Il s'agit d'un nouvel outil d'investissement, et l'envolée du cours du Bitcoin, qui a fait de nombreux millionnaires, est très attrayante pour les investisseurs. Cependant, peu de gens comprennent réellement ce qu'est une cryptomonnaie. C'est pourquoi des escrocs créent des projets autour de cette cryptomonnaie. Prenons l'exemple de OneCoin, une fausse cryptomonnaie. Or, les entrepreneurs de OneCoin présentent cette cryptomonnaie de manière très convaincante, laissant croire qu'il s'agit d'une véritable cryptomonnaie, précieuse et dont la valeur augmentera plus que celle du Bitcoin à l'avenir.

Sky Mining repose sur des machines de minage de cryptomonnaies. Alors que les machines réelles peuvent générer un profit de 30 %, 50 %, voire plus, selon le cours de la cryptomonnaie, Sky Mining, malgré son caractère frauduleux, promet aux investisseurs un profit de 300 % en peu de temps.

L'une des raisons pour lesquelles ces modèles sont toujours capables d'attirer et d'inviter des joueurs, voire d'organiser une série d'événements et de séminaires à grande échelle dans toutes les provinces et villes, mais ne sont pas « touchés » par les agences de gestion, est-ce à cause du manque de cadre de gestion juridique ?

La priorité absolue du gouvernement est de sensibiliser la population aux investissements et à leurs risques. Tout projet promettant des taux d'intérêt élevés et l'absence de risques est indéniablement « problématique ».

Avant d'investir, nous devons répondre aux questions suivantes : le projet est-il légal ? En cas de fraude ou de litige, le contrat peut-il nous protéger ? L'entreprise est-elle sérieuse ? Qui conserve l'argent des investisseurs ? Comment l'argent est-il sécurisé ? De nombreuses entreprises se vantent de leur propre envergure, mais en réalité, elles sont impuissantes, sans réputation et ne sont pas sous la tutelle de l'État…

Dans le cas de Sky Mining, tout l'argent leur est remis en échange de rapports sur les machines de minage. Qu'est-ce qui garantit que tout l'argent a servi à acheter les machines de minage et a ensuite été donné à Sky Mining ? Alors, en cas d'accident, que nous reste-t-il à récupérer ?

Avec des taux d'intérêt aussi élevés, pourquoi n'empruntent-ils pas pour investir ? Pourquoi les organismes d'investissement et les banques n'investissent-ils pas massivement dans des placements au lieu de nous inviter « gentiment » à en profiter ?