Будьте осторожны при аренде или займе банковских счетов.

Не открывайте, не покупайте и не продавайте личные счета.

Не так давно на сайте Министерства общественной безопасности было опубликовано предупреждение о том, что некоторые лица используют чужие банковские счета в качестве адресов для получения мошеннических денег. Большинство этих счетов принадлежат людям, находящимся в затруднительном положении или обманутым, не осознающим, что открытие счета для продажи, аренды или займа является нарушением закона, что создаёт условия для преступников, использующих их в качестве инструмента для мошенничества в киберпространстве.

Доказательства, изъятые полицией. Фото: Хонг Нгок

Недавно полиция округа Нгеан пресекла деятельность преступной группировки, занимавшейся «незаконным сбором, хранением, обменом и публичной продажей информации о банковских счетах» во многих провинциях и городах. Главарем этой группировки является Ле Тхе Чунг (37 лет), проживающий в районе Кау Гиай города Ханой. Трое приближенных Тхунга: Буй Ван Нхат (27 лет), проживающий в районе Нгиа Дан провинции Нгеан; Ле Ван Ха (30 лет), проживающий в провинции Тханьхоа; и Ле Тханг Киен (32 года), оба проживающие в провинции Тханьхоа. Для управления группировкой Ле Тхе Чунг создал строительную компанию, но на самом деле это было лишь прикрытием для Тхунга, позволявшим ему связываться с зарубежными субъектами, желающими арендовать или выкупить банковские счета. Оттуда Тхунг поручил своим «приспешникам» найти и выкупить банковские счета сотен людей по всей стране.

Для успешного раскрытия дела полиция Нгеана мобилизовала десятки офицеров и солдат для одновременного ареста и обыска людей, их домов и рабочих мест в провинциях Нгеан, Тханьхоа, Футо и городе Ханой. К 2 июня 2022 года по этому делу были арестованы в общей сложности 10 человек. Полиция изъяла доказательства: 20 мобильных телефонов, 8 ноутбуков, 3 автомобиля, более 1500 SIM-карт телефонов, 650 банковских карт различных типов и другие доказательства, связанные с преступной деятельностью фигурантов. Кроме того, было заморожено более 1200 банковских счетов фигурантов дела.

Фигуранты дела были арестованы полицией. Фото: Хонг Нгок

Полиция также доказала, что сумма денежных переводов через каждый арендованный или купленный Чунгом счёт составляла около 50 миллиардов донгов, а по некоторым счетам сумма операций превышала 400 миллиардов донгов. Первоначально подозреваемые признались, что с 2020 года по начало 2022 года они купили, арендовали и заняли около 3000 банковских счетов более чем 600 человек во многих провинциях и городах. На данный момент активными остаются 633 счёта.

В связи с этим полиция рекомендует гражданам не открывать, не покупать и не продавать личные счета. Если вы открыли банковский счёт, а затем перевели его другому лицу, необходимо принести в банк личные документы для закрытия счёта, чтобы защитить себя и предотвратить использование счёта в качестве инструмента для совершения преступлений. Не сообщайте личные данные, пароли от аккаунтов социальных сетей, банков, электронных кошельков и одноразовые пароли незнакомым лицам, а также не переводите деньги организациям или лицам, выдающим себя за должностных лиц или государственные органы, для проведения судебных разбирательств, поскольку это может легко привести к хищению имущества.

Может быть наказано лишением свободы на срок до 7 лет.

Незаконный сбор, хранение, обмен и торговля банковскими счетами является серьёзным нарушением закона. Нарушители могут быть привлечены к уголовной ответственности с максимальным наказанием в виде лишения свободы на срок до 7 лет. В частности, статья 291, часть 2, глава XXI Уголовного кодекса 2015 года гласит: «Преступление, связанное с незаконным сбором, хранением, обменом, торговлей и разглашением информации о банковских счетах:

1. Любой, кто незаконно собирает, хранит, обменивает, покупает, продает или публично раскрывает информацию о банковских счетах другого лица в количестве от 20 до менее 50 счетов или незаконно получает прибыль от 20 000 000 до менее 50 000 000 донгов, подлежит штрафу в размере от 20 000 000 до 100 000 000 донгов или исправительным работам без лишения свободы на срок до 3 лет.

2. Совершение преступления в одном из следующих случаев влечет за собой штраф в размере от 100 000 000 до 200 000 000 донгов или тюремное заключение на срок от 3 месяцев до 2 лет:

а) Незаконный сбор, хранение, обмен, покупка, продажа или разглашение информации о банковских счетах других лиц в количестве от 50 до менее 200 счетов; б) Организованный; в) Профессионально; г) Незаконное получение прибыли в размере от 50 000 000 до менее 200 000 000 донгов; д) Опасный рецидивизм.

3. Совершение преступления в одном из следующих случаев влечет за собой штраф в размере от 200 000 000 до 500 000 000 донгов или тюремное заключение на срок от 2 до 7 лет:

а) Незаконный сбор, хранение, обмен, покупка, продажа или разглашение информации о банковских счетах других лиц в количестве 200 счетов или более; б) Незаконное получение прибыли в размере 200 000 000 донгов или более.

4. Правонарушитель также может быть оштрафован на сумму от 10 000 000 до 50 000 000 донгов, ему может быть запрещено занимать должности, заниматься профессиональной деятельностью или выполнять определенные работы на срок от 1 до 5 лет, а также может быть конфисковано часть или все его имущество.

Доказательства, изъятые полицией. Фото: Хонг Нгок

Таким образом, помимо ответственности в виде штрафов, нарушители должны нести и уголовную ответственность. С другой стороны, предоставление имени и документов для оформления карт, открытия счетов и аренды счетов, в определенном смысле, является формой пособничества мошенникам. Если эти счета станут средством получения мошенниками денежных средств от мошеннических операций, это приведет к многочисленным последствиям, напрямую затрагивающим права и законные интересы, связанные с транзакционной деятельностью, а также безопасность активов организаций и граждан. Поэтому гражданам необходимо проявлять осторожность и не использовать свои личные документы для открытия, продажи, аренды или предоставления взаймы другим лицам платежных счетов и карт.

НПовышение безопасности транзакций по банковским картамг

Кроме того, в последнее время участились случаи, когда лица, выдавая себя за полицию, прокуратуру, суд... по телефону или через социальные сети Zalo, Viber... связываются с людьми, угрожают им и просят предоставить личную информацию, открыть банковские счета, предоставить OTP-коды (одноразовые пароли, создаваемые банком и отправляемые на номер телефона владельца счета для подтверждения транзакций) или просят внести деньги, перевести деньги для проверки и решения дел с целью мошенничества и присвоения денег.

Поддельные банковские карты были привезены из Китая преступниками. Фото: Сюань Бак

Столкнувшись со сложной ситуацией с преступлениями в сфере высоких технологий, число которых имеет тенденцию к росту с применением все более изощренных методов и уловок, 19 мая 2021 года Народный комитет провинции Нгеан издал Директиву № 17/CT-UBND об усилении мер по предупреждению и борьбе с преступлениями в сфере высоких технологий.

В частности, филиалу Государственного банка Вьетнама в Нгеане предписано предписывать кредитным организациям, отделениям кредитных организаций и коммерческим банкам региона повышать безопасность онлайн-транзакций и операций с банковскими картами; заблаговременно предотвращать установку в банкоматы электронных устройств для сбора информации о клиентах, что может привести к подделке банковских карт и хищению их активов. Кроме того, необходимо тесно взаимодействовать со следственными органами всех уровней при расследовании, проверке, пресечении преступлений и блокировке соответствующих счетов по соответствующим запросам.